序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。

篇（1）

二、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的主要問(wèn)題

以前，證券市場(chǎng)監(jiān)管主要由中國(guó)人民銀行主管，體改委、國(guó)家工商局等其他政府機(jī)構(gòu)及上海、深圳兩地地方政府參與管理的形式。成立國(guó)務(wù)院證券委和中國(guó)證監(jiān)會(huì)以后，證券監(jiān)管由國(guó)務(wù)院證券委負(fù)責(zé)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為證券委的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，承擔(dān)起對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管任務(wù)。國(guó)務(wù)院撤銷(xiāo)了證券委，同年確認(rèn)中國(guó)證監(jiān)會(huì)為證券監(jiān)管的主管機(jī)關(guān)。隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)證券法律制度也逐步建立起來(lái)，如《公司法》、《國(guó)庫(kù)券條例》、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》、《證券交易所管理辦法》、《公開(kāi)發(fā)行股票公司信息披露制度》、《證券市場(chǎng)禁入制度》等一系列證券法律法規(guī)均已頒布執(zhí)行。作為根本大法的《證券法》的出臺(tái)，進(jìn)一步確立了中國(guó)證券市場(chǎng)法律規(guī)范的框架。以滬深交易所設(shè)立為標(biāo)志，中國(guó)證券市場(chǎng)短短十幾年走過(guò)了國(guó)外證券市場(chǎng)上百年的自然演進(jìn)的發(fā)展過(guò)程，應(yīng)當(dāng)說(shuō)政府的積極推進(jìn)功不可沒(méi)，然而毋庸諱言，年輕的中國(guó)證券市場(chǎng)在快速成長(zhǎng)的過(guò)程中還存在不少問(wèn)題：!監(jiān)管制度缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃。中國(guó)證券市場(chǎng)從無(wú)到有，發(fā)展到現(xiàn)在的規(guī)模，成績(jī)斐然。然而，由于市場(chǎng)發(fā)展迅猛，政府監(jiān)管部門(mén)疲于應(yīng)付大量繁雜的日常事務(wù)性工作，不經(jīng)意忽略了對(duì)市場(chǎng)發(fā)展急待解決的根本的監(jiān)管制度建設(shè)。為了盡快解決一些短期凸#顯的問(wèn)題，往往采取急救辦法，甚至以行政命令的方式強(qiáng)行調(diào)控市場(chǎng)，雖然暫時(shí)緩和了事態(tài)，但是很可能為日后的市場(chǎng)發(fā)展和監(jiān)管工作帶來(lái)了意想不到的隱患。監(jiān)管存在滯后性和弱效性。盡管我國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)近年來(lái)加大了對(duì)欺詐與操縱的打擊力度，但行政監(jiān)管往往是事后監(jiān)管，監(jiān)管存在顯著的滯后性和弱效性。

滯后性。從違規(guī)行為的發(fā)生到監(jiān)管機(jī)構(gòu)做出處罰，往往歷時(shí)彌久，監(jiān)管行為存在明顯的滯后性。如“中科創(chuàng)業(yè)”、“億安科技”操縱股價(jià)行為在發(fā)生數(shù)年以后才被發(fā)現(xiàn)，而“瓊民源”事件的查處過(guò)程竟長(zhǎng)達(dá)兩年。另一方面，監(jiān)管力量相對(duì)有限，調(diào)查費(fèi)用不菲，一些市場(chǎng)欺詐行為未被處理，成為漏網(wǎng)之魚(yú)，使違法者產(chǎn)生僥幸心理，鋌而走險(xiǎn)。(’弱效性。對(duì)違規(guī)行為處罰顯得過(guò)輕。如民源海南公司動(dòng)用銀行貸款和透支操縱“瓊民源”股價(jià)非法獲利))萬(wàn)元，查處后除了沒(méi)收非法所得以外，僅處以警告和罰款了事。實(shí)際上，對(duì)上市公司違規(guī)行為的處罰卻轉(zhuǎn)嫁到公司股東身上，并無(wú)過(guò)錯(cuò)的中小股東往往受害最深。對(duì)應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任的違規(guī)公司的高管人員處罰過(guò)輕，弱化了監(jiān)管效果。"證券監(jiān)管決策缺乏科學(xué)性。目前我國(guó)的證券監(jiān)管體制決定了中國(guó)證監(jiān)會(huì)是證券市場(chǎng)的唯一監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一方面提高了證券監(jiān)管決策實(shí)施的權(quán)威性，但另一方面卻可能有損決策的科學(xué)性。我國(guó)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為政府代表，除了承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)以外，還擔(dān)負(fù)著培育和完善證券市場(chǎng)的職能，而當(dāng)前經(jīng)濟(jì)體制改革中的焦點(diǎn)問(wèn)題———金融體系的創(chuàng)新與改革———是一項(xiàng)牽涉到方方面面的系統(tǒng)工程，這些背景決定了不同領(lǐng)域的金融法規(guī)政策之間存在高度的相關(guān)性和制約性。比如，證監(jiān)會(huì)的某項(xiàng)措施可能符合單一證券監(jiān)管目標(biāo)的最優(yōu)化，但由于與其他金融管理機(jī)構(gòu)處于分割狀態(tài)，其監(jiān)管決策未必能達(dá)到國(guó)家整體金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最佳效果，因此證券監(jiān)管決策缺乏科學(xué)性在所難免。對(duì)投資者的保護(hù)機(jī)制不夠完善。海外成熟的證券市場(chǎng)對(duì)投資者的保護(hù)主要有以下幾個(gè)途徑：

投資者教育機(jī)制。對(duì)投資者在證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券法律法規(guī)等方面加強(qiáng)教育，尤其是加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)教育，有利于投資者熟悉市場(chǎng)、認(rèn)識(shí)市場(chǎng)運(yùn)作的客觀規(guī)律，就像對(duì)適齡兒童進(jìn)行系統(tǒng)的免疫接種一樣，打預(yù)防針對(duì)增強(qiáng)自我保護(hù)能力大有好處。投資者訴訟機(jī)制。投資者可以通過(guò)集團(tuán)訴訟等方式，對(duì)作出虛假信息披露的公司提訟，并且比較容易獲得相應(yīng)的賠償。投資者賠償機(jī)制。國(guó)外的證券市場(chǎng)通常設(shè)有賠償基金：一方面，可以提高投資者入市的積極性；另一方面，可以構(gòu)建防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的緩沖機(jī)制，由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)引起的損失可以得到有效的賠償。目前，我國(guó)的投資者教育機(jī)制剛剛起步，投資者訴訟機(jī)制和賠償機(jī)制還未真正建立并發(fā)揮作用。

三、完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)策建議

證券市場(chǎng)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位和作用越來(lái)越重要，可以預(yù)見(jiàn)隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展證券監(jiān)管將面臨前所未有的挑戰(zhàn)。與中國(guó)證券市場(chǎng)的實(shí)際情況相適應(yīng)的高效率的證券監(jiān)管是保障我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的重要前提。以下從監(jiān)管法律制度建設(shè)、上市公司監(jiān)管、獨(dú)立董事制度、證券市場(chǎng)監(jiān)管體制等四個(gè)方面提出完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)策和建議：對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度建設(shè)問(wèn)題，應(yīng)從以下方面入手：

確立證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律地位，進(jìn)一步明確證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)法律地位的條款和細(xì)則；加強(qiáng)立法建設(shè)，增強(qiáng)證券監(jiān)管法律制度體系的完備性和配套性，提高法律體系的統(tǒng)一性和整體性；增強(qiáng)證券監(jiān)管法律法規(guī)的科學(xué)性和可操作性，強(qiáng)化法制內(nèi)容的實(shí)效性；-’建立健全證券監(jiān)管法律法規(guī)的實(shí)施機(jī)制，杜絕有法不依的現(xiàn)象，加大執(zhí)法力度；適應(yīng)證券網(wǎng)絡(luò)化和市場(chǎng)開(kāi)放的發(fā)展趨勢(shì)，盡快制訂適宜的相關(guān)監(jiān)管規(guī)章制度。!從規(guī)范和發(fā)展兩方面抓好上市公司的監(jiān)管工作。在加強(qiáng)上市公司監(jiān)管的同時(shí)，努力為上市公司的健康發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，以監(jiān)管激勵(lì)上市公司持續(xù)發(fā)展。加強(qiáng)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職能，建立健全派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管績(jī)效考評(píng)機(jī)制。重點(diǎn)加強(qiáng)上市公司信息披露監(jiān)管，增強(qiáng)信息披露的有效性。加強(qiáng)上市公司監(jiān)管的制度建設(shè)，切實(shí)搞好上市公司監(jiān)管工作。"獨(dú)立董事制度。首先，確立獨(dú)立董事應(yīng)有的社會(huì)地位，提高獨(dú)立董事參與上市公司最大決策的程度，培育并建立獨(dú)立董事人才庫(kù)；其次，明確區(qū)分獨(dú)立董事與監(jiān)事會(huì)的不同職責(zé)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事在上市公司規(guī)范運(yùn)作中的作用；最后，加強(qiáng)關(guān)于獨(dú)立董事的法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)的監(jiān)督，完善獨(dú)立董事制度運(yùn)行的外部環(huán)境。#建立一個(gè)主體多元化，結(jié)構(gòu)多層次，相互協(xié)調(diào)又相互制衡的高效的證券市場(chǎng)監(jiān)管體制，逐步改變目前僅由證監(jiān)會(huì)單方面壟斷監(jiān)管規(guī)則制訂的局面，縮小行政監(jiān)管直接作用于市場(chǎng)的范圍。讓證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律監(jiān)管主體來(lái)填補(bǔ)行政監(jiān)管收縮后留下的空白，強(qiáng)化自律監(jiān)管對(duì)行政監(jiān)管的制衡，多方面約束并盡可能減少政府機(jī)構(gòu)執(zhí)法中腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。除了上述幾個(gè)方面的問(wèn)題以外，值得一提的是，對(duì)監(jiān)管者的監(jiān)督在我國(guó)幾乎還是一片空白，因此要努力推動(dòng)監(jiān)管的法制化和市場(chǎng)化，建立有效的權(quán)力制衡機(jī)制，包括內(nèi)部制衡機(jī)制和外部制衡機(jī)制，保障公眾及媒體的監(jiān)督權(quán)力，強(qiáng)化社會(huì)輿論監(jiān)督。

摘要：證券市場(chǎng)是信用制度與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)高度集中的市場(chǎng)，具有風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源廣、傳導(dǎo)性強(qiáng)和社會(huì)危害巨大等特點(diǎn)。目前我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的現(xiàn)狀與飛速發(fā)展的現(xiàn)實(shí)要求還存在很大的差距。本文從證券市場(chǎng)監(jiān)管的理論依據(jù)出發(fā)，分析了我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的主要問(wèn)題，提出了完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)策建議。

關(guān)鍵詞：證券市場(chǎng)；自律監(jiān)管；行政監(jiān)管

證券市場(chǎng)作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著及其重要的推動(dòng)作用。證券市場(chǎng)特有的籌集資金、資產(chǎn)重組、公司價(jià)值發(fā)現(xiàn)及風(fēng)險(xiǎn)提示等功能是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，一國(guó)經(jīng)濟(jì)健康、穩(wěn)定運(yùn)行的必要條件。由于證券市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制復(fù)雜、資本虛擬性等原因，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性極大。實(shí)踐表明對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管可以提高運(yùn)行效率，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，使證券市場(chǎng)更好地為國(guó)民經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

參考文獻(xiàn)：

曹鳳岐等，證券投資學(xué)（第二版）北京：北京大學(xué)出版社，

篇（2）

2.缺乏對(duì)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的了解。在當(dāng)前，一些施工企業(yè)存在著忽視國(guó)家安全方面法律法規(guī)的現(xiàn)象，在土建項(xiàng)目進(jìn)行施工的過(guò)程中并沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的法律法規(guī)，對(duì)施工安全及技術(shù)交底存在著不重視及走過(guò)場(chǎng)的現(xiàn)象，同時(shí)施工現(xiàn)場(chǎng)存在著不符合施工規(guī)劃，保障安全的技術(shù)措施不到位等現(xiàn)象，存在的安全隱患比較大。例如在搭設(shè)施工專(zhuān)用腳手架的過(guò)程中，并未按照國(guó)家相關(guān)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，施工人員憑借經(jīng)驗(yàn)搭建腳手架，導(dǎo)致搭設(shè)效果缺乏規(guī)范性甚至存在著嚴(yán)重的錯(cuò)誤，同時(shí)鋪設(shè)的腳手板質(zhì)量存在問(wèn)題、牢固性較差、缺少排水技術(shù)處理等違規(guī)現(xiàn)象，這都是導(dǎo)致土建項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)發(fā)生重大安全事故的主要原因。

3.土建施工現(xiàn)場(chǎng)缺少相關(guān)部門(mén)監(jiān)管。由于建筑行業(yè)屬于勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)，因此需要投入的勞動(dòng)力人口較多，勞動(dòng)人口的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)較低，或多或少都會(huì)存在著一定的違規(guī)操作現(xiàn)象。施工人員不依照施工安全規(guī)定和章程隨意操作，建筑材料及使用工具的存放無(wú)規(guī)律，相互之間缺少協(xié)同工作的意識(shí)及紀(jì)律性。因此相關(guān)部門(mén)想要實(shí)現(xiàn)對(duì)每個(gè)人的監(jiān)管和控制存在相當(dāng)大的難度的，主要的解決辦法還是需要施工現(xiàn)場(chǎng)管理者履行自己的職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)工人的培訓(xùn)工作，從根源上杜絕違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生來(lái)降低發(fā)生事故的概率。

二、對(duì)土建施工現(xiàn)場(chǎng)采取科學(xué)化管理包含的內(nèi)容

1.創(chuàng)建完整的管理機(jī)構(gòu)。想要對(duì)土建施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行科學(xué)化的管理操作，必須依照科學(xué)化、規(guī)范化的管理標(biāo)準(zhǔn)來(lái)建立一套完整的管理組織機(jī)構(gòu)。通過(guò)制定一系列嚴(yán)格的施工現(xiàn)場(chǎng)管理標(biāo)準(zhǔn)和可行的施工方案，同時(shí)指定合適的負(fù)責(zé)人來(lái)對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行合理的分工，通過(guò)科學(xué)化的協(xié)同配合，最大限度的滿足一切施工現(xiàn)場(chǎng)的基本要求，發(fā)揮管理機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)作用。

2.指定科學(xué)化的施工規(guī)劃。施工現(xiàn)場(chǎng)的規(guī)劃方案在整個(gè)施工現(xiàn)場(chǎng)管理中起著重要的作用。好的施工規(guī)劃方案可以將人力、物力等資源進(jìn)行合理的配置和使用，可以達(dá)到發(fā)揮最大效果的目的。因此，在進(jìn)行項(xiàng)目的施工前，應(yīng)該由相關(guān)技術(shù)人員、管理人員、施工責(zé)任單位以及監(jiān)管部門(mén)等根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)的實(shí)際施工情況而制定合適的規(guī)劃方案，經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的理論驗(yàn)證后在實(shí)際的施工中對(duì)其應(yīng)嚴(yán)格遵循。

3.加強(qiáng)施工現(xiàn)場(chǎng)的安全管理力度。由于建筑行業(yè)在施工過(guò)程中存在太多的不安全因素，因此其具備一定的特殊性，這些都嚴(yán)重的影響著施工及現(xiàn)場(chǎng)管理人員的人身安全，這也是建筑行業(yè)被稱(chēng)為危險(xiǎn)性最高的幾個(gè)行業(yè)之一。因此加強(qiáng)對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的管理工作是十分必要的，忽視對(duì)安全工作的管理，不僅僅給人民的生命財(cái)產(chǎn)帶來(lái)威脅，還嚴(yán)重的影響著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定性。所以，除了要嚴(yán)格的遵守國(guó)家規(guī)定的相關(guān)法律法規(guī)之外，還要制定一套符合本行業(yè)具備科學(xué)性和可行性的管理方法來(lái)保障施工現(xiàn)場(chǎng)的安全，同時(shí)相關(guān)的執(zhí)法部門(mén)應(yīng)該承擔(dān)自己的工作職責(zé)，嚴(yán)厲打擊土建項(xiàng)目施工過(guò)程中出現(xiàn)的違法違規(guī)現(xiàn)象，加大處罰力度以起到震懾的作用，從而保證了施工現(xiàn)場(chǎng)安全管理工作的順利開(kāi)展。

4.加強(qiáng)土建項(xiàng)目施工過(guò)程的組織管理工作。土建工程涵蓋多方面的專(zhuān)業(yè)，相關(guān)的管理人員應(yīng)該對(duì)施工的流程及設(shè)計(jì)規(guī)定有一個(gè)全面的了解，從管理層到基層施工小組將安全管理工作層層落實(shí)，加大考核力度。相關(guān)的管理部門(mén)應(yīng)定期下到施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行抽檢，對(duì)施工情況進(jìn)行嚴(yán)格的排查，將事故隱患早日消除，使施工人員以及設(shè)備的運(yùn)行安全得到保障。

5.土建施工現(xiàn)場(chǎng)對(duì)建筑材料的正確管理。對(duì)土建項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)管理的內(nèi)容之一是合理安排建筑材料的進(jìn)場(chǎng)數(shù)量。根據(jù)施工圖紙將建筑材料存放固定的地點(diǎn)。在運(yùn)送材料之間應(yīng)檢驗(yàn)其是否合格，否則嚴(yán)禁進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)，采用合適的存放方式，避免出現(xiàn)建筑材料結(jié)塊或者銹蝕問(wèn)題的發(fā)生。現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)入的材料應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的統(tǒng)計(jì)和登記入庫(kù)工作，必須憑借出庫(kù)單才可以領(lǐng)取建筑材料進(jìn)行項(xiàng)目的施工，目的是防止建筑材料的丟失或者浪費(fèi)。

篇（3）

1我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管現(xiàn)狀分析

中國(guó)現(xiàn)行金融市場(chǎng)監(jiān)管體系的最突出特點(diǎn)就是分業(yè)監(jiān)管。中國(guó)金融體系分別由銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)監(jiān)管。但在資本市場(chǎng)上就是多頭管理，政出多門(mén)。中央和地方各管—塊，不同品種證券的市場(chǎng)管理者不同。甚至一種證券的—二級(jí)市場(chǎng)之間就有不同的管理者。主要表現(xiàn)是：證監(jiān)會(huì)是中央主管機(jī)構(gòu)，地級(jí)人民銀行在市場(chǎng)監(jiān)管上頗有影響，財(cái)政部、中央銀行介入市場(chǎng)管理，地方政府在交易場(chǎng)所的管理上擁有很大的權(quán)利。

自我國(guó)資本市場(chǎng)建立以來(lái)，我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管就伴隨著始終。但我國(guó)資本市場(chǎng)仍然危機(jī)四起，從20世紀(jì)90年代的股市異常波動(dòng)，到現(xiàn)在上市公司頻頻發(fā)生造假事件，這表明我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管的不到位，市場(chǎng)運(yùn)行效率不高，信息披露制度不健全，法律框架不完善，分析我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管現(xiàn)狀，將有助于我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管的發(fā)展。

1.1我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

我國(guó)現(xiàn)行的資本市場(chǎng)監(jiān)管體制可以說(shuō)是集中型監(jiān)管體制，在分業(yè)集中監(jiān)管的基礎(chǔ)上，財(cái)政部、中國(guó)人民銀行實(shí)行適度的統(tǒng)一監(jiān)管。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位。證監(jiān)會(huì)作為對(duì)證券業(yè)和證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，監(jiān)督檢查所歸口管理部門(mén)。由于中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)證券機(jī)構(gòu)的審批，這意味著對(duì)于證券中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)限在兩個(gè)部門(mén)被分割開(kāi)來(lái)。

在1992年以后，人民銀行不再是證券市場(chǎng)的主管機(jī)關(guān)，但它仍然負(fù)責(zé)審批金融機(jī)構(gòu)。這意味著證券機(jī)構(gòu)在審批和經(jīng)營(yíng)管理上受人民銀行和證監(jiān)會(huì)的雙重領(lǐng)導(dǎo)。中國(guó)人民銀行還負(fù)責(zé)管理債券交易、投資基金。

財(cái)政部負(fù)責(zé)國(guó)債的發(fā)行以及歸口管理注冊(cè)會(huì)計(jì)師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

在我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管體制中，地方政府在本地區(qū)證券管理中占有重要的地位，尤其是上海、深圳市政府和證監(jiān)會(huì)一起管理滬、深證券交易所。其對(duì)證券市場(chǎng)的影響是巨大的。在公司上市、股票交易流程上都有可能影響其正常操作。

1.2我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管的成效分析

我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管成效的分析，即我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管所投入的成本與我國(guó)資本市場(chǎng)運(yùn)行結(jié)果的分析，可以從我國(guó)資本市場(chǎng)效率與監(jiān)管的角度來(lái)分析。市場(chǎng)監(jiān)管能否有效糾正市場(chǎng)失靈，充分保證市場(chǎng)效率，關(guān)鍵在于監(jiān)管制度的建立和完善，有效而完善的監(jiān)管制度是資本市場(chǎng)監(jiān)管的基礎(chǔ)和效率的保障。中國(guó)資本市場(chǎng)的制度缺陷，特別是監(jiān)管制度的缺陷導(dǎo)致市場(chǎng)失靈與監(jiān)管失效的同時(shí)存在，成為轉(zhuǎn)軌過(guò)程中資本市場(chǎng)監(jiān)管的基本現(xiàn)狀，對(duì)資本市場(chǎng)效率分析可以充分地說(shuō)明這一點(diǎn)。

根據(jù)市場(chǎng)證券價(jià)格對(duì)信息反映的范圍不同，把市場(chǎng)劃分為弱型效率市場(chǎng)、半強(qiáng)型效率市場(chǎng)、強(qiáng)型效率市場(chǎng)。經(jīng)濟(jì)學(xué)界對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管成效分析主要按照上述理論進(jìn)行實(shí)證分析和理論研究。一般研究主要是對(duì)弱型效率市場(chǎng)、半強(qiáng)型效率市場(chǎng)進(jìn)行研究。以往對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)弱型有效市場(chǎng)的實(shí)證檢驗(yàn)有，俞喬（1994）對(duì)上海、深圳股票市場(chǎng)股價(jià)變動(dòng)的隨機(jī)假設(shè)進(jìn)行檢驗(yàn)。他利用上海、深圳的交易所自成立到1994年4月底的各自綜合股價(jià)指數(shù)的觀察值，通過(guò)對(duì)誤差項(xiàng)序列相關(guān)檢驗(yàn)、游程檢驗(yàn)和非參量性檢驗(yàn)，排除了上海和深圳股價(jià)變動(dòng)是“隨機(jī)游走”的可能性，得出了上海、深圳兩地股市非有效性結(jié)論[1]。

半強(qiáng)型有效市場(chǎng)檢驗(yàn)的有：楊朝軍等（1997）選取上海股市1993—1995年間100家上市公司的送配方案公告為樣本，對(duì)各家公司股價(jià)在公告前后的變化進(jìn)行詳細(xì)地分析，以檢驗(yàn)市場(chǎng)對(duì)送配信息的反應(yīng)。結(jié)果表明，上海股市已經(jīng)能夠較快地反映送配信息，說(shuō)明中國(guó)股市一定程度上已能迅速反映某些公開(kāi)信息，但并不能就此判定上海股市已達(dá)到半強(qiáng)式效率市場(chǎng)，而筆者在對(duì)2005—2006年度股票指數(shù)進(jìn)行實(shí)證分析也得出我國(guó)股市尚未達(dá)到半強(qiáng)式效率市場(chǎng)的結(jié)論。

2我國(guó)現(xiàn)行資本市場(chǎng)監(jiān)管中存在的問(wèn)題及原因

2.1資本市場(chǎng)監(jiān)管體制建設(shè)不完善，證監(jiān)會(huì)效能不足

在中國(guó)資本市場(chǎng)管理體系中，除了多頭管理、政出多門(mén)以外還存在著不少問(wèn)題。值得注意的是證監(jiān)會(huì)的人員編制不足和缺少足夠權(quán)威，導(dǎo)致削弱實(shí)際監(jiān)管效果。很顯然，在證監(jiān)會(huì)和地方監(jiān)管部門(mén)之間存在著重復(fù)監(jiān)管的現(xiàn)象，而監(jiān)管職責(zé)在證監(jiān)會(huì)和人行之間的分割，又導(dǎo)致某些監(jiān)管領(lǐng)域落入夾縫之中。而對(duì)于市場(chǎng)的某些部分，尤其是針對(duì)證券商和機(jī)構(gòu)投資者，事實(shí)上缺少監(jiān)管。

2.1.1證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效性和權(quán)威性不足

證監(jiān)會(huì)在名義上是主管機(jī)關(guān)，但在國(guó)務(wù)院組成部門(mén)中只是附屬機(jī)構(gòu)，只能起協(xié)調(diào)作用，監(jiān)督的權(quán)利和效力無(wú)法充分發(fā)揮。

現(xiàn)階段市場(chǎng)已形成了以股票、債券為主的企業(yè)債券、基金、可轉(zhuǎn)化債券同時(shí)發(fā)展的直接融資工具體系。而從目前的監(jiān)管機(jī)構(gòu)分工來(lái)看，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要監(jiān)管股票、基金、可轉(zhuǎn)化債券；財(cái)政部主管?chē)?guó)債的發(fā)行、兌付；中國(guó)人民銀行主管企業(yè)債券的發(fā)行。證券主管部門(mén)存在著多頭化，易產(chǎn)生整體監(jiān)管方面的矛盾和摩擦，不利于提高整體監(jiān)管效率和證券各品種之間的協(xié)調(diào)配套發(fā)展。

2.1.2證監(jiān)會(huì)地方辦事機(jī)構(gòu)行政能力的獨(dú)立性受到制約

本地政府在本地區(qū)證券管理中占有重要地位，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，與地方政府有很深淵源，受地方政府干預(yù)的可能性很大。證券市場(chǎng)運(yùn)行中屢屢發(fā)生重大事件，暴露出了我國(guó)證券監(jiān)管系統(tǒng)上的漏洞和某些功能上的不足，中國(guó)證監(jiān)會(huì)的權(quán)限常常受到比其行政上更高一級(jí)的地方首長(zhǎng)的干預(yù)，其獨(dú)立性受到很大制約。

2.1.3證監(jiān)會(huì)權(quán)力制約不能有效輻射其全部管轄范圍

證監(jiān)會(huì)權(quán)威性的不足與監(jiān)管權(quán)力分散性是相聯(lián)系的，監(jiān)管權(quán)力從橫向看分布于證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、財(cái)政部和國(guó)資委等機(jī)構(gòu)之間，各部門(mén)之間的政策法規(guī)、管理措施及政策目標(biāo)亦有沖突之處，居高不下的協(xié)調(diào)成本大大降低了監(jiān)督管理的效率。從縱向看分布中央和地方之間，多家平行機(jī)構(gòu)從不同側(cè)面，各個(gè)地方從不同范圍（地域）對(duì)資本市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管，造成利益的沖突、責(zé)任的推卸、監(jiān)管的盲點(diǎn)和監(jiān)管力度的不平衡，影響了資本市場(chǎng)的統(tǒng)一性，造成某些領(lǐng)域事實(shí)上的無(wú)人監(jiān)管。

2.2資本市場(chǎng)監(jiān)管理論創(chuàng)新不夠，市場(chǎng)管理者不能有效進(jìn)行理論建設(shè)

我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管理論研究主要還是局限在對(duì)資本市場(chǎng)現(xiàn)行問(wèn)題的補(bǔ)救上。由于市場(chǎng)發(fā)展太快，政府監(jiān)管部門(mén)忙于應(yīng)付大量的日常事務(wù)性工作，沒(méi)有充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者的中堅(jiān)作用，證券市場(chǎng)的基本建設(shè)在某種程度上被忽略了，對(duì)資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、運(yùn)行問(wèn)題缺乏理論研究，如上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系不健全、信息披露不透明等問(wèn)題。為了解決一些短期內(nèi)凸現(xiàn)的緊急問(wèn)題，往往采取不顧長(zhǎng)遠(yuǎn)的急救方法，雖暫時(shí)解決了問(wèn)題，但是卻為今后的監(jiān)管工作帶來(lái)了隱患，參考證券市場(chǎng)發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，我們看到幾乎所有國(guó)家的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)都有一個(gè)明確的行動(dòng)宗旨和一系列行動(dòng)細(xì)則組成的綱領(lǐng)性監(jiān)管框架，這種框架是其監(jiān)管部門(mén)長(zhǎng)期行動(dòng)的準(zhǔn)則。在缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃的情況下，監(jiān)管上被動(dòng)地長(zhǎng)期處于救火狀態(tài)就是難免的。

2.3資本市場(chǎng)自律性監(jiān)管不足，沒(méi)有充分發(fā)揮市場(chǎng)自律性監(jiān)管機(jī)制功能

我國(guó)目前的自律組織分為兩個(gè)層次，一是滬深兩地交易所自律組織；二是證券業(yè)協(xié)會(huì)。兩個(gè)層次在行業(yè)自律中都存在問(wèn)題，首先是兩地交易所存在明顯的地方利益，其對(duì)市場(chǎng)交易的監(jiān)管受到所在地政府的干預(yù)，因而難以真正貫徹公平、公正的指導(dǎo)原則。其次是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為一家行業(yè)性質(zhì)的民間協(xié)會(huì)不能發(fā)揮自律作用，這與目前證券市場(chǎng)多頭管理格局有關(guān)。因此，證券市場(chǎng)發(fā)展至今，監(jiān)管與自律仍然處于嚴(yán)重不平衡的狀態(tài)。

2.4資本市場(chǎng)監(jiān)管法制建設(shè)不健全，市場(chǎng)主體法律意識(shí)不強(qiáng)

國(guó)家對(duì)于上市公司退市問(wèn)題存在法律盲點(diǎn)，難以準(zhǔn)確把握?qǐng)?zhí)法尺度。并且退市標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，尺度難把握。對(duì)于證券監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督，主體不夠明確。由于現(xiàn)行法律對(duì)地方人大如何監(jiān)督中央駐各地的管理部門(mén)沒(méi)有明確規(guī)定，省人大及人大財(cái)經(jīng)委難以對(duì)駐各證管辦實(shí)施監(jiān)督。實(shí)際上，《證券法》等于沒(méi)有明確對(duì)證券監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行監(jiān)管，以及應(yīng)該由誰(shuí)來(lái)監(jiān)管。

3啟示及對(duì)策

通過(guò)對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管現(xiàn)狀及問(wèn)題分析，如何有效強(qiáng)化資本市場(chǎng)監(jiān)管職能、提高資本市場(chǎng)運(yùn)行效率，筆者認(rèn)為應(yīng)該做好以下幾點(diǎn)：

3.1構(gòu)建資本市場(chǎng)監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系

及時(shí)發(fā)現(xiàn)有關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的異常反映并及時(shí)進(jìn)行調(diào)控，是可以防范或避免金融危機(jī)發(fā)生的。這里的關(guān)鍵是要建立比較完善的靈敏的資本市場(chǎng)危機(jī)預(yù)警指標(biāo)體系。

3.2強(qiáng)化資本市場(chǎng)信息披露制度

健全的信息披露制度是穩(wěn)定一國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展的重要制度。強(qiáng)化資本市場(chǎng)的信息披露制度關(guān)鍵在于健全信息披露的動(dòng)態(tài)監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)資本市場(chǎng)會(huì)計(jì)審計(jì)制度落實(shí)，規(guī)范上市公司組織結(jié)構(gòu)，以此來(lái)消除利潤(rùn)操縱行為的發(fā)生，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)所募集資金使用和投向的監(jiān)督。

3.3積極穩(wěn)妥地推進(jìn)股權(quán)分置改革

篇（4）

我國(guó)自改革開(kāi)放以來(lái)，城市化建設(shè)的成就舉世曙目，大規(guī)模的居住建筑群建設(shè)迅速，這對(duì)于人們的生活水平和品質(zhì)的提高起到了決定性作用，但是由于我國(guó)的建筑行業(yè)是爆發(fā)式的增長(zhǎng)，在成長(zhǎng)的過(guò)程中難免有不合理的地方，例如:建設(shè)的施工現(xiàn)場(chǎng)管理所涉及的:安全、材料質(zhì)量、施工進(jìn)度、現(xiàn)場(chǎng)程序、人員構(gòu)成、機(jī)械安全與效率等，都存在或多或少的問(wèn)題，這些問(wèn)題將直接影響建筑投入使用的品質(zhì)、安全、在質(zhì)量。

1建筑施工現(xiàn)場(chǎng)管理的意義

俗話說(shuō)萬(wàn)里之路始于足下，每一棟建筑的形成是人員控制材料井然有序的逐步發(fā)展而來(lái)的，在其中每一項(xiàng)工作都對(duì)于建筑的品質(zhì)憂慮起到一定的作用，現(xiàn)場(chǎng)的管理對(duì)于建筑來(lái)說(shuō)是重中之重，如果沒(méi)有好的秩序管理，那么優(yōu)質(zhì)的建筑就無(wú)從說(shuō)起，當(dāng)下我們從業(yè)者需要思考的如何在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上不斷深化發(fā)展，科學(xué)管理體制是需要不斷吸收經(jīng)驗(yàn)不斷改進(jìn)中產(chǎn)生的。所以我們今天做以下分析。

2建筑施工現(xiàn)場(chǎng)管理分析

建筑施工現(xiàn)場(chǎng)的管理，其中主要包括:機(jī)械、人員、材料、質(zhì)量、圖紙契合度、安全、成本、環(huán)境保護(hù)等。2．1施工機(jī)械的管理。施工機(jī)械是建筑管理中的重要組成部分，其中包括:安全、效率、成本控制等。建筑施工機(jī)械是企業(yè)的建設(shè)工具，也是一個(gè)企業(yè)體現(xiàn)良好形象的工具，在建筑機(jī)械的管理中，人員的操作、機(jī)械的性能、日常養(yǎng)護(hù)等工作要不斷的規(guī)范流程，在建筑建設(shè)中要合理的使用，最大限度的提高效率，保證成本的有效控制，同時(shí)減少安全隱患。2．2建筑施工人員管理分析。建筑形成其實(shí)就是人員合理利用材料實(shí)現(xiàn)所設(shè)計(jì)的物體，人員的管理在其中扮演著重要角色，良好的科學(xué)的人員管理制度可以有效提高企業(yè)各方面工作，人員的素質(zhì)是決定現(xiàn)場(chǎng)管理的效率化、合理化的基礎(chǔ)，企業(yè)對(duì)于施工人員要不斷培養(yǎng)其專(zhuān)業(yè)性，合理規(guī)劃企業(yè)發(fā)展中人員的發(fā)展要跟上時(shí)代的發(fā)展，不斷完善項(xiàng)目?jī)?nèi)部的崗位職責(zé)，樹(shù)立良好的管理制度，在成本控制、安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)、提高材料采購(gòu)等方面為企業(yè)的發(fā)展積蓄潛力。2．3建筑施工現(xiàn)場(chǎng)的材料管理分析。每項(xiàng)建筑所使用的材料費(fèi)用大約占整體費(fèi)用的百分之六十五左右，這樣的占比決定了材料的管理工作地位，作為施工企業(yè)，我們對(duì)于工程的整體造價(jià)中占比較大的材料管理進(jìn)行分析，從材料的采購(gòu)、進(jìn)場(chǎng)、儲(chǔ)存、安裝等工作中努力使其發(fā)揮最大化的效益，材料的采購(gòu)要按照工程的實(shí)際用量計(jì)算得出，編制好周計(jì)劃、月計(jì)劃、施工整體材料使用計(jì)劃，充分考慮資金的合理運(yùn)轉(zhuǎn)，確保材料的保管與安裝合理化，避免材料因潮濕、質(zhì)量、保管制度中造成浪費(fèi)，建立信息化的材料采購(gòu)中心，合理對(duì)比價(jià)格、性能、質(zhì)量等，做到質(zhì)優(yōu)價(jià)廉、控制資金使用、提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。

3建筑施工現(xiàn)場(chǎng)管理控制措施

3．1安全至上，預(yù)防為主。建筑施工現(xiàn)場(chǎng)的管理工作中安全管理是重點(diǎn)工作，安全的落實(shí)與執(zhí)行的優(yōu)劣是直接體現(xiàn)施工企業(yè)的整體素質(zhì)的門(mén)面，因此，在現(xiàn)場(chǎng)管理中，我們要把安全教育工作以及安全施工規(guī)范量化到每位參與其中的人員，忽視安全是隱患也是危險(xiǎn)，是現(xiàn)場(chǎng)管理工作中最大的錯(cuò)誤，對(duì)于人員與企業(yè)的生命財(cái)產(chǎn)必須做到整體的安全防護(hù)，對(duì)重點(diǎn)部位要有防護(hù)措施以及降低危險(xiǎn)程度的方案，我們要準(zhǔn)守安全第一、預(yù)防為主的施工管理理念，這樣才能有效提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。3．2強(qiáng)化組織管理，建立良好的工作制度。強(qiáng)化組織管理是確保工程進(jìn)展與質(zhì)量的保證措施，建立良好的工作制度是保障工程在建設(shè)中一直處于可控制范圍，并按質(zhì)、按量、安全完成的前提。我們?cè)诓粩嗌罨┕ぜ夹g(shù)的同時(shí)，也要保證管理工作上與技術(shù)科學(xué)的合并，這樣才能最大程度上的保證企業(yè)的發(fā)展，每項(xiàng)工程的順利開(kāi)展，離不良好的集體凝聚力，沒(méi)有良好的組織程序與工作制度，那么生產(chǎn)力變無(wú)從說(shuō)起，所以我們要不斷深化管理，有目的、有目標(biāo)、有計(jì)劃的開(kāi)展工作，使團(tuán)體的智慧得到最大化的釋放。3．3編制合理的施工方案與良好的現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)施。施工現(xiàn)場(chǎng)管理是指導(dǎo)施工技術(shù)的形成，其主要是工程的性質(zhì)、規(guī)模、工期要求和建設(shè)地區(qū)的自然經(jīng)濟(jì)條件不同而有針對(duì)性的制定的，一份良好的施工組織指導(dǎo)方案，是各部門(mén)合理利用資源，投入最低的成本滿足合同要求的過(guò)程，因此，施工組織包括:技術(shù)、質(zhì)量、施工、機(jī)械、材料、人員等相關(guān)，我們要不斷優(yōu)化設(shè)計(jì)或精密的組織實(shí)施。

4結(jié)語(yǔ)

綜上所述，在當(dāng)下人們關(guān)注質(zhì)量的熱度不斷提升中，建筑企業(yè)要保證自身發(fā)展與經(jīng)濟(jì)效益的提高，在不降低施工質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的同時(shí)，我們需要不斷深化管理工作制度，避免因人員、安全、效率、質(zhì)量等因素影響整體的規(guī)劃建設(shè)，不斷從工作中找出更適合企業(yè)發(fā)展的道路，保障施工項(xiàng)目在建設(shè)中的控制能力，穩(wěn)定控制減低事故的發(fā)生與短齡建筑的形成，為企業(yè)的發(fā)展規(guī)劃好百年發(fā)展的長(zhǎng)路，不斷提高項(xiàng)目質(zhì)量，就必須狠抓施工現(xiàn)場(chǎng)的管理工作，因?yàn)檫@是基礎(chǔ)于是技術(shù)能否體現(xiàn)的前提。

作者:李建明 單位:廣西建工集團(tuán)第五建筑工程有限責(zé)任公司

參考文獻(xiàn):

篇（5）

2、實(shí)行從崗位風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別到活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)控制模式

為提高風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)用性，要建立網(wǎng)上HSE風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，從基礎(chǔ)操作、專(zhuān)有設(shè)備、開(kāi)停工、檢維修、工程施工和事故處理等6個(gè)方面識(shí)別工藝風(fēng)險(xiǎn)和作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。在檢維修方面重點(diǎn)是識(shí)別某一項(xiàng)作業(yè)可能發(fā)生的危害事件，并具體說(shuō)明發(fā)生危害事件環(huán)節(jié)、部位以及發(fā)生危害事件的條件和成因，從而制定出針對(duì)性的控制措施，為現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制提供更加簡(jiǎn)明、直觀的技術(shù)支持。有了網(wǎng)上風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，施工作業(yè)時(shí)，各類(lèi)作業(yè)票涉及的危害因素都可以從數(shù)據(jù)庫(kù)中直接導(dǎo)出，既方便，又可避免臨時(shí)識(shí)別出現(xiàn)錯(cuò)誤。同時(shí)要加強(qiáng)人員的安全教育和培訓(xùn)。所謂無(wú)知者無(wú)畏，許多事故的發(fā)生，都與當(dāng)事人員所掌握的安全知識(shí)不足有著密切關(guān)系。通過(guò)真實(shí)的事故案例教育檢測(cè)、檢修人員規(guī)范作業(yè)，告知作業(yè)危害及進(jìn)裝置注意事項(xiàng)，并使用考試的方法來(lái)檢驗(yàn)其掌握相關(guān)知識(shí)的程度，對(duì)于考試不合格的堅(jiān)決予以淘汰。通過(guò)對(duì)施工作業(yè)人員進(jìn)行認(rèn)真負(fù)責(zé)的安全教育，能有效控制事故發(fā)生率。

3、加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查，落實(shí)各項(xiàng)安全措施

各項(xiàng)措施制定后，重點(diǎn)在于落實(shí)。企業(yè)應(yīng)安排適量的現(xiàn)場(chǎng)安全監(jiān)督管理人員，也可配備3~5名操作人員作為檢測(cè)、檢修現(xiàn)場(chǎng)專(zhuān)職安全監(jiān)督員，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行全方位監(jiān)督檢查，重點(diǎn)檢查監(jiān)督企業(yè)本身和施工承包方雙方各項(xiàng)安全措施的落實(shí)情況、檢查考核甲乙雙方參檢員工對(duì)檢測(cè)、檢修工藝風(fēng)險(xiǎn)和施工作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)掌握、熟悉情況，并對(duì)違反各項(xiàng)規(guī)程、制度及措施不落實(shí)等“三違”情況實(shí)行一票否決權(quán)。企業(yè)安全管理部門(mén)人員每天對(duì)各基層單位專(zhuān)職安全監(jiān)督員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正，對(duì)上報(bào)的各類(lèi)“三違”事件進(jìn)行追究責(zé)任和處罰，嚴(yán)重者取消參檢資格，對(duì)各施工承包方表現(xiàn)情況進(jìn)行考評(píng)打分，記錄考評(píng)結(jié)果，作為下一次選擇施工承包方的依據(jù)。

4、檢維修過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理的兩大注意事項(xiàng)

篇（6）

0引言

房屋建筑是人們休息、居住、生活的主要場(chǎng)所，在城市化進(jìn)程不斷推進(jìn)的背景下，為房屋事業(yè)提供新的發(fā)展機(jī)遇，同時(shí)對(duì)施工質(zhì)量也提出了更高的要求。為滿足人們生活的需求，要求施工單位不斷創(chuàng)新施工理念和施工方式，積極引進(jìn)更加先進(jìn)的施工技術(shù)、施工設(shè)備、施工工藝，從而建造出高質(zhì)量、高品質(zhì)的房屋建筑工程。利用工程監(jiān)理，可有效保證各道工序的施工質(zhì)量，從而提升房屋建筑總體質(zhì)量和安全等級(jí)。基于此，開(kāi)展房屋建筑工程監(jiān)理現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)量管理的探討就顯得尤為重要。

1工程概述

某房屋建筑工程，共16層，地下1層，為弱配電室，總建筑面積為4200㎡，整體結(jié)構(gòu)為鋼筋混凝土框架，對(duì)施工質(zhì)量、安全等級(jí)、使用年限等有較高的要求，為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，除采用了新技術(shù)、新設(shè)備、新材料、新工藝之外，也加強(qiáng)了工程監(jiān)理作用的發(fā)揮，有效保證了施工質(zhì)量，值得同類(lèi)工程大力借鑒和參考。

2當(dāng)前我國(guó)房屋建筑工程監(jiān)理現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)量管理發(fā)展現(xiàn)狀

雖然近年來(lái)，我國(guó)逐步加強(qiáng)了工程監(jiān)理在房屋建筑施工質(zhì)量管理中的作用，但受到技術(shù)、管理水平有限的限制，并沒(méi)有達(dá)到理想的效果。很多情況下，房屋建筑的質(zhì)量管理大多由施工單位來(lái)負(fù)責(zé)，但他們并不會(huì)按照相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范來(lái)開(kāi)展監(jiān)理工作，甚至在很多方面都存在細(xì)節(jié)性的錯(cuò)誤，從而延誤了整個(gè)建筑工程的施工進(jìn)度，也不利于施工質(zhì)量的提升【1】。在具體施工中，普遍存在不重視工程監(jiān)理工作的問(wèn)題，工程監(jiān)理對(duì)自身的職責(zé)認(rèn)識(shí)比較模糊，無(wú)法保證房屋建筑工程后期施工質(zhì)量和安全性，無(wú)形中就增加了施工成本，使得大量資源被無(wú)故浪費(fèi)。

3提升程監(jiān)理現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)量管理水平的措施

3.1對(duì)施工原材料的質(zhì)量嚴(yán)格控制

房屋建筑工程施工對(duì)質(zhì)量的要求比較高，而原材料質(zhì)量是否達(dá)標(biāo)，直接決定了總體施工質(zhì)量，因此，現(xiàn)場(chǎng)工程監(jiān)理師必須全面加強(qiáng)對(duì)原材料的控制。而且是要充分分析和考量房屋建筑的功能、基本內(nèi)容、項(xiàng)目監(jiān)理方案等內(nèi)容。并積極參與到施工圖紙?jiān)O(shè)計(jì)、施工方案編制、現(xiàn)場(chǎng)施工管理中來(lái)。在房屋建筑施工前期準(zhǔn)備環(huán)節(jié)，工程監(jiān)理要結(jié)合施工建設(shè)單位提供成本預(yù)算方案和臺(tái)賬目錄，明確施工材料的質(zhì)量、數(shù)量、規(guī)格、型號(hào)、性能、尺寸等參數(shù)，為后期施工材料的檢驗(yàn)提供數(shù)據(jù)支持和理論指導(dǎo)。此外，還要對(duì)原材料進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)后的存放和使用進(jìn)行全面管理，嚴(yán)禁隨意堆放，營(yíng)造安全文明的施工環(huán)境。施工材料的質(zhì)量對(duì)房屋建筑的總體質(zhì)量和結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性等方面有很大影響，因此，工程監(jiān)理可從以下幾個(gè)方面同時(shí)入手：第一，按照施工進(jìn)度計(jì)劃，擬定施工材料匯總表格，從而更加清楚直觀的掌握各類(lèi)施工材料的施工情況和儲(chǔ)備情況。第二，進(jìn)一步提升對(duì)原材料質(zhì)量和性能的審查力度，包括原材料出廠合格證、組成成分、性能等，如果發(fā)現(xiàn)原材料質(zhì)量不達(dá)標(biāo)，嚴(yán)禁進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)行返廠處理。從根本上提升建筑工程施工質(zhì)量。第三，工程監(jiān)理人員在工作中，必須端正自己的工作態(tài)度，加強(qiáng)工程監(jiān)理現(xiàn)場(chǎng)工作的責(zé)任心，端正工作態(tài)度，將監(jiān)理規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)到實(shí)際工作中【2】。第四，如果懷疑原材料質(zhì)量存在問(wèn)題，則要借助專(zhuān)業(yè)的檢測(cè)儀器和設(shè)備進(jìn)行全面系統(tǒng)檢測(cè)，達(dá)到要求后才能使用。嚴(yán)禁使用質(zhì)量不達(dá)標(biāo)的原材料，從根本上保證房屋建筑施工質(zhì)量。

3.2逐步完成工程放線測(cè)量作業(yè)水平

在具體施工之前，要派遣專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行放線測(cè)量，保證放線測(cè)量的精度和準(zhǔn)確，為后期施工提供數(shù)據(jù)支持和理論參考。否則不利于施工質(zhì)量的提升，甚至?xí)绊懞笃诟鞯拦ば虻氖┕べ|(zhì)量。大量工程實(shí)例表明，在房屋建筑工程施工中，放線測(cè)量數(shù)據(jù)是否真實(shí)、來(lái)源是否可靠，對(duì)房屋建筑工程施工質(zhì)量有重大影響。因此，在施工現(xiàn)場(chǎng)，監(jiān)理人員必須對(duì)放線測(cè)量工作進(jìn)行跟進(jìn)，要求他們嚴(yán)格按照相應(yīng)的規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行，以保證測(cè)量數(shù)據(jù)的精確性【3】。

3.3嚴(yán)格履行房屋建筑工程標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

為保證房屋建筑施工質(zhì)量，工程監(jiān)理方在履行自己的職責(zé)時(shí)，必須嚴(yán)格遵循施工規(guī)范設(shè)計(jì)圖紙中的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。工程設(shè)計(jì)圖紙是否完整、規(guī)范，直接決定了整個(gè)房屋建筑工程的總體質(zhì)量，也體現(xiàn)了房屋建筑工程的專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)及職業(yè)素養(yǎng)。因此，作為一名專(zhuān)業(yè)的工程監(jiān)理師，必須對(duì)房屋建筑工程的設(shè)計(jì)圖紙進(jìn)行深入剖析，掌握每個(gè)細(xì)節(jié)工作，并制定緊急預(yù)案處理方案，一旦發(fā)生應(yīng)急問(wèn)題和事故，立即啟動(dòng)預(yù)警方案，降低損失，促使后續(xù)各道工序可以正常有序的運(yùn)轉(zhuǎn)。

3.4嚴(yán)格控制房屋建筑工程質(zhì)量缺陷

在房屋建筑工程施工中，常見(jiàn)的質(zhì)量缺陷包括：混凝土振搗不充分、發(fā)生結(jié)構(gòu)裂縫和應(yīng)力裂縫、沒(méi)有嚴(yán)格落實(shí)地下室防滲工作等，一旦發(fā)生這些質(zhì)量缺陷，不但會(huì)影響施工單位的信譽(yù)和競(jìng)爭(zhēng)力，而且會(huì)對(duì)房屋建筑工程的使用性能和安全性造成影響。因此，在具體施工建設(shè)中，施工單位、監(jiān)理單位、建設(shè)方等要相互溝通配合，相互探討制定質(zhì)量控制測(cè)量，并加對(duì)房屋建筑工程的驗(yàn)收投入力度【4】。一旦發(fā)生質(zhì)量問(wèn)題，必須及時(shí)上報(bào)，采取行之有效的應(yīng)對(duì)措施。眾所周知，房屋建筑工程施工工序比較多，而且每道工序之間都有非常緊密的聯(lián)系，涉及施工技術(shù)選擇、施工材料使用、施工機(jī)械設(shè)備使用、多個(gè)參見(jiàn)工種相互配合等多方面工作。這就提升了監(jiān)理工作的難度，所以，施工現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理工程師，必須嚴(yán)格監(jiān)理規(guī)范和相關(guān)條例全面系統(tǒng)的開(kāi)展監(jiān)理工作，發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題及時(shí)指出，要求施工方立即整改，并全面強(qiáng)化自身的職責(zé)，對(duì)房屋施工采取合理的監(jiān)督管理策略，促使各道得以順利開(kāi)展。

3.5積極開(kāi)展質(zhì)量測(cè)評(píng)

篇（7）

建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)管理中雖然制定施工機(jī)具管理制度和操作規(guī)程，但是實(shí)際生產(chǎn)中卻難以落實(shí)到位，形同虛設(shè)，主要是由于沒(méi)有專(zhuān)業(yè)機(jī)械管理人員，施工管理人員對(duì)施工機(jī)具的管理不重視，安全教育不到位，操作人員無(wú)證操作。在實(shí)際生產(chǎn)中，施工電梯常常出現(xiàn)誰(shuí)使用誰(shuí)操作，沒(méi)做到至始至終由專(zhuān)職司機(jī)操作現(xiàn)象，使用過(guò)程中難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)故障，造成事故不斷，嚴(yán)重危及生命財(cái)產(chǎn)安全。

1．2材料和購(gòu)配件的選購(gòu)不合格和使用規(guī)范

建筑材料直接關(guān)系到建筑工程質(zhì)量。一方面，選購(gòu)不合格材料或與使用達(dá)不到設(shè)計(jì)要求的材料和構(gòu)配件，送去檢驗(yàn)的材料與施工實(shí)際使用的材料不同，另一方面，即便是材料合格，但使用材料數(shù)量不足或操作工藝不規(guī)范，無(wú)法保證建筑工程質(zhì)量。

1．3安全管理不到位，安全措施經(jīng)費(fèi)投入不足

安全生產(chǎn)是建筑施工現(xiàn)場(chǎng)管理的重點(diǎn)，是企業(yè)效益的保證。我國(guó)出臺(tái)了相關(guān)法律、法規(guī)、條例等，實(shí)行安全生產(chǎn)許可制度，以此保障生產(chǎn)安全。但是，在實(shí)際施工現(xiàn)場(chǎng)管理中，安全意識(shí)不強(qiáng)，往往是重生產(chǎn)，輕安全，只要進(jìn)度，不要安全;在人員配備方面，只有施工技術(shù)人員，不配專(zhuān)職安全管理人員。安全生產(chǎn)費(fèi)用投入監(jiān)管缺失，安全措施費(fèi)用變成了企業(yè)的預(yù)期利潤(rùn)，安全保障經(jīng)費(fèi)沒(méi)有保障。

2建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)管理問(wèn)題的應(yīng)對(duì)策略

2．1完善施工管理制度，提高管理人員的職業(yè)素養(yǎng)和專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平

政府部門(mén)需調(diào)整現(xiàn)有管理體制，根據(jù)實(shí)情制定相應(yīng)管理辦法，施工企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)階層更要有現(xiàn)代管理意識(shí)，制定完善企業(yè)的各項(xiàng)管理制度，如安全生產(chǎn)管理制度、用人制度、財(cái)務(wù)制度、培訓(xùn)教育制度等，做到以制度管人，才能在龐大復(fù)雜的建筑工程項(xiàng)目施工過(guò)程中使得施工現(xiàn)場(chǎng)保持高效安全運(yùn)行狀態(tài)。施工企業(yè)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)施工管理人員的專(zhuān)業(yè)技術(shù)培訓(xùn)和安全教育，完善用人制度，實(shí)行業(yè)績(jī)考核，競(jìng)爭(zhēng)上崗。企業(yè)根據(jù)項(xiàng)目管理目標(biāo)對(duì)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行業(yè)績(jī)考核。項(xiàng)目經(jīng)理有權(quán)自行組建項(xiàng)目部，行使一定范圍內(nèi)人事和薪酬獎(jiǎng)懲支配權(quán)，審批支付工人工資，參與專(zhuān)業(yè)施工隊(duì)伍選擇和施工機(jī)械、建筑材料構(gòu)配件采購(gòu)，落實(shí)安全文明施工措施費(fèi)專(zhuān)款專(zhuān)用。

2．2加強(qiáng)施工機(jī)具的管理

制定機(jī)械管理制度，安排專(zhuān)職機(jī)械管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理，實(shí)行定人定機(jī)持證上崗，根據(jù)操作規(guī)程進(jìn)行施工機(jī)具操控使用，定期做好檢測(cè)保養(yǎng)。建筑企業(yè)在規(guī)劃建筑工程項(xiàng)目施工之時(shí)，要依據(jù)建筑工程項(xiàng)目的特點(diǎn)、技術(shù)水平等因素合理計(jì)劃施工機(jī)具的選購(gòu)與使用，提高其使用效率，降低企業(yè)在施工階段的成本，擴(kuò)大企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。對(duì)于專(zhuān)業(yè)性較強(qiáng)建筑起重機(jī)械，通過(guò)“機(jī)電一體化”公司的租賃、安裝拆卸、維修保養(yǎng)，實(shí)行專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)管理，減少了企業(yè)機(jī)械設(shè)備的投入，降低經(jīng)營(yíng)和安全風(fēng)險(xiǎn)。

2．3加強(qiáng)建筑材料的管理

施工企業(yè)在采購(gòu)建筑材料時(shí)，要根據(jù)建筑工程施工情況，通過(guò)調(diào)查建筑材料市場(chǎng)，選擇適合的材料，由有專(zhuān)業(yè)知識(shí)材料管理人員嚴(yán)把進(jìn)貨質(zhì)量關(guān)，對(duì)非正規(guī)廠家生產(chǎn)的材料構(gòu)配件杜絕進(jìn)貨，檢驗(yàn)不合格的材料構(gòu)配件堅(jiān)決退場(chǎng)。送檢材料按規(guī)范見(jiàn)證取樣，做好送樣封存工作。做好材料出庫(kù)入庫(kù)登記，規(guī)劃材料堆放，做好標(biāo)識(shí)，定期檢查保質(zhì)期;登記好庫(kù)存量臺(tái)賬，根據(jù)需用量進(jìn)貨，既保證施工有效期使用又可減少資金占用量。材料在使用過(guò)程中，要嚴(yán)格按使用說(shuō)明，規(guī)范操作。對(duì)新型材料要取得專(zhuān)家論證意見(jiàn)和實(shí)際施工經(jīng)驗(yàn)后方可投入使用，禁止盲目選用，以免造成不必要的損失，甚至造成質(zhì)量安全事故。

2．4加強(qiáng)安全管理提高企業(yè)效益

安全是效益的保障。建立安全隱患預(yù)警系統(tǒng)，保障施工安全，就是保障施工企業(yè)的效益，安全事故往往都是以生命和經(jīng)濟(jì)為代價(jià)。嚴(yán)格安全管理制度和獎(jiǎng)懲制度，不定期或定期的檢查施工現(xiàn)場(chǎng)，避免施工現(xiàn)場(chǎng)違規(guī)作業(yè)現(xiàn)象的出現(xiàn)，降低安全風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)對(duì)施工人員的安全施工意識(shí)培養(yǎng)和安全故事教育。定期的安全教育制度，有利于提高人員的安全意識(shí)，做到人人講安全，人人懂安全。加強(qiáng)安全預(yù)防措施。對(duì)于不同的施工環(huán)境，施工過(guò)程中所面對(duì)的安全問(wèn)題也不同，管理人員就應(yīng)當(dāng)根據(jù)施工現(xiàn)場(chǎng)的周邊的人文環(huán)境和地理環(huán)境的不同，制定不同的對(duì)策。比如，一項(xiàng)商務(wù)大廈工程項(xiàng)目占地12600㎡，其東西相鄰的現(xiàn)有建筑僅有12m，建筑總高度達(dá)125m，可知，這一建筑工程項(xiàng)目不僅耗時(shí)長(zhǎng)，施工條件復(fù)雜，還容易影響周?chē)用竦纳睿踔廖＜暗缴c財(cái)產(chǎn)安全。對(duì)此就必須根據(jù)這一具體情況進(jìn)行周密調(diào)查，詳細(xì)制定現(xiàn)場(chǎng)安全對(duì)策、做好安全防護(hù)措施、制定交通導(dǎo)行方案以及地質(zhì)災(zāi)害等突發(fā)事件緊急預(yù)案，避免出現(xiàn)各種安全隱患、施工機(jī)械振動(dòng)噪音擾民、影響周邊公共交通等情況。

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Abstract: based on the architectural construction site equipment management of common problem analysis, it is concluded that the well building construction site equipment management, and the necessity of the given from several aspects to improve the construction site equipment management countermeasures.

Keyword: building construction; Construction site; Construction safety; Equipment management

中圖分類(lèi)號(hào)：P624.8文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

建筑施工設(shè)備是建筑施工的工具，是提高工作效率，確保工期高質(zhì)量、如期甚至提前完成的必備條件之一。建筑施工的設(shè)備，對(duì)建筑工程的作用不言而喻。由于，建筑施工現(xiàn)場(chǎng)，施工人員流動(dòng)性大，素質(zhì)參差不齊，而且機(jī)械設(shè)備、電氣設(shè)備、各種運(yùn)輸工具等復(fù)雜多樣，種類(lèi)繁多，為了保證施工的有序進(jìn)行，必須對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)做好控制，其中現(xiàn)場(chǎng)的設(shè)備管理便是重要的一個(gè)議題。

1 建筑施工現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備管理的常見(jiàn)問(wèn)題

建筑施工現(xiàn)場(chǎng)的設(shè)備管理中存在諸多問(wèn)題，比如人的素質(zhì)和思想意識(shí)，設(shè)備本身的質(zhì)量問(wèn)題，規(guī)章制度的不完善，監(jiān)管職責(zé)的不到位等。

1.1 設(shè)備操作人員思想認(rèn)識(shí)和技能水平參差不齊

建筑施工中，人員的素質(zhì)參差不齊，性格也很有不同，對(duì)生命財(cái)產(chǎn)的安全保護(hù)意識(shí)也各不相同。不同機(jī)械和電氣設(shè)備的操作人員，其技能水平高低各異。尤其是在一些不太正規(guī)的施工隊(duì)伍和施工建設(shè)單位，以及安全意識(shí)薄弱的施工管理隊(duì)伍中，認(rèn)為按照設(shè)備操作規(guī)程進(jìn)行設(shè)備的操作與施工作業(yè)，十分麻煩而且效率低下。這是在施工人員甚至是施工管理隊(duì)伍中存在的不正確的思想認(rèn)識(shí)。設(shè)備操作人員的思想意識(shí)水平，設(shè)備操作的技能水平，都是影響設(shè)備管理和生命安全的關(guān)鍵因素。

1.2 施工設(shè)備的質(zhì)量良莠不齊

隨著科技的進(jìn)步和應(yīng)用，建筑施工設(shè)備的質(zhì)量和性能也有了明顯的提高。但根據(jù)不同的產(chǎn)地，制造商，使用材料，其質(zhì)量的水平依然有不同。有的施工企業(yè)采取的施工設(shè)備，鑒于自身經(jīng)濟(jì)條件的限制，采用了價(jià)格較低性能較差的施工設(shè)備。由于這些設(shè)備在硬件制造上存在的質(zhì)量硬傷，因此，對(duì)設(shè)備事前、事中、事后管理都帶來(lái)了極大的不變。

1.3 施工現(xiàn)場(chǎng)的管理模式和設(shè)備管理水平落后

隨著建筑業(yè)的蓬勃發(fā)展，施工現(xiàn)場(chǎng)的管理經(jīng)驗(yàn)越來(lái)越豐富，也給施工單位提供了更多的施工管理經(jīng)驗(yàn)[1]。從施工現(xiàn)場(chǎng)的設(shè)備管理上來(lái)看，設(shè)備管理水平與前些年相比較，確實(shí)有了長(zhǎng)足的進(jìn)去和提高，比如設(shè)備的檢修、維護(hù)、保養(yǎng)、操作等趨于規(guī)范化，然而，整體的設(shè)備管理模式依然比較粗放。施工單位對(duì)設(shè)備管理的漠然不關(guān)心，在一定程度上使得我國(guó)設(shè)備管理依然不夠?qū)I(yè)、不夠規(guī)范。依據(jù)人的本性，粗放的操作模式和管理方式，似乎更適合人天生的隨意性，但對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備管理的規(guī)范化和進(jìn)去是沒(méi)有促進(jìn)作用的。企業(yè)文化、社會(huì)文化、生活習(xí)慣、職業(yè)素養(yǎng)對(duì)于設(shè)備管理的模式都有著不可小覷的影響。

2 建筑施工現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備管理的必要性

2.1 關(guān)系工程質(zhì)量

建筑施工現(xiàn)場(chǎng)的設(shè)備管理狀況，關(guān)系到工程的質(zhì)量。施工設(shè)備的管理，涉及到對(duì)施工設(shè)備的安裝，調(diào)試，使用，維護(hù)和保養(yǎng)[2]。在施工現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)行施工之前的準(zhǔn)備工作中，需要對(duì)施工設(shè)備做安裝調(diào)試運(yùn)行工作，一則是檢驗(yàn)施工設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)是否正常，檢查有無(wú)異常現(xiàn)象如異常聲音、異常漏電、缺水漏水、漏油、機(jī)械損傷、動(dòng)力損傷等問(wèn)題。在施工過(guò)程中，需要對(duì)運(yùn)行中的設(shè)備定期進(jìn)行監(jiān)測(cè)維護(hù)，檢查設(shè)備是否有異常現(xiàn)象發(fā)生，如有異常必須對(duì)設(shè)備停機(jī)甚至停止施工做檢查找出原因，這對(duì)工程質(zhì)量的大局，不能因?yàn)橐恍┬〉陌踩[患為丟掉對(duì)工程質(zhì)量的負(fù)責(zé)，這從經(jīng)濟(jì)、時(shí)間、人身的不同角度來(lái)看都是不值得，也是不應(yīng)該出現(xiàn)的局面。完工后，需要對(duì)施工設(shè)備進(jìn)行點(diǎn)檢，并按照規(guī)章制度對(duì)不同設(shè)備安置在各自的安放位置。在夏季，要防止高溫、雨水，冬季要預(yù)防冰雪對(duì)施工設(shè)備的損傷。

2.2 關(guān)系施工進(jìn)度

建筑施工，施工方和建筑方在施工進(jìn)度上都有施工期限的合同規(guī)定。為了確保施工能夠如期完成，必須確保施工的各個(gè)環(huán)節(jié)都在正常的控制之內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)的設(shè)備管理也是其中的一環(huán)。在原料的輸送，電氣、水的供應(yīng)，混凝土澆筑等眾多環(huán)節(jié)中，其施工設(shè)備的存在大大的提高了工作的效率。在施工現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)這些電氣設(shè)備和機(jī)械設(shè)備的作業(yè)管理，一方面可以確保設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，另一方面合理有效的調(diào)度和利用管理，可以提高設(shè)備的時(shí)間利用率，確保工期進(jìn)度。

2.3 關(guān)系生命安全

人的生命只有一次，因此相比較于其他任何問(wèn)題，對(duì)人的生命的保護(hù)都是最為重要的。建筑施工現(xiàn)場(chǎng)，條件艱苦，環(huán)境復(fù)雜，各種危險(xiǎn)并存其中。因此，對(duì)建筑施工現(xiàn)場(chǎng)的施工安全提出了很高的要求。建筑施工現(xiàn)場(chǎng)施工設(shè)備，管理的不好，管理的水平低下，管理人員不履行有效的管理職責(zé)，很有可能導(dǎo)致安全事故的發(fā)生。根據(jù)現(xiàn)實(shí)的施工經(jīng)驗(yàn)，類(lèi)似于因吊機(jī)臂斷裂，電氣設(shè)備漏電，各種設(shè)備的非規(guī)范作業(yè)等所引發(fā)的人員傷亡實(shí)在不為少數(shù)。因此，尤其是在建筑施工的現(xiàn)場(chǎng)，必須對(duì)建筑施工的設(shè)備管理進(jìn)行加強(qiáng)，原因就是生命重于泰山。

3 做好建筑施工現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備管理的對(duì)策

3.1 明確責(zé)任各負(fù)其責(zé)

我們始終強(qiáng)調(diào)責(zé)任重于泰山，實(shí)際上在施工現(xiàn)場(chǎng)對(duì)設(shè)備管理的負(fù)責(zé)，其實(shí)就是對(duì)自己和他人的負(fù)責(zé)。施工設(shè)備作為公司的財(cái)產(chǎn)，公司的員工需要履行員工的職責(zé)，對(duì)設(shè)備精心愛(ài)護(hù)，嚴(yán)格按照操作手冊(cè)進(jìn)行規(guī)范化作業(yè)，絕不要，擅自做出損害施工設(shè)備以及危及生命財(cái)產(chǎn)安全的非正常操作。對(duì)于設(shè)備管理人員，要對(duì)設(shè)備進(jìn)行及時(shí)清點(diǎn)，設(shè)備維護(hù)人員需定期維護(hù)與保養(yǎng)設(shè)備。負(fù)責(zé)事故安全的人員，要在設(shè)備發(fā)生事故的情況時(shí)，及時(shí)采取必要措施，首先保障人的安全。對(duì)于施工單位，要加大在設(shè)備管理上的思想影響教育，將設(shè)備管理理念傳達(dá)給操作人員，施工隊(duì)伍，安全專(zhuān)員等。

3.2 加強(qiáng)施工規(guī)范的安全教育

安全意識(shí)的薄弱對(duì)設(shè)備管理是具有致命的傷害，這不僅僅適用于設(shè)備的有效管理，同樣適用于對(duì)整個(gè)施工過(guò)程，對(duì)施工的進(jìn)度，質(zhì)量和安全都有重要的影響。作為其中的主動(dòng)性因子的主觀意識(shí)，告訴我們，需要對(duì)施工設(shè)備的操作人員做好“提高安全防范的主動(dòng)意識(shí)”的思想工作。這是保證施工設(shè)備管理的軟條件，在施工現(xiàn)場(chǎng)，通常情況下由于施工設(shè)備的確定性，我們無(wú)法去改變和控制一個(gè)正在施工的現(xiàn)場(chǎng)的硬件條件，因此最好且可行的辦法便是從我們自身做起，提高安全操作意識(shí)，提高安全防范意識(shí)，做到對(duì)設(shè)備在施工過(guò)程中可能會(huì)出現(xiàn)的問(wèn)題能夠有

3.3 加強(qiáng)設(shè)備操作人員的技術(shù)培訓(xùn)

操作人員的操作水平的高低和專(zhuān)業(yè)化程度，對(duì)設(shè)備的影響有時(shí)候是致命的。技術(shù)人員，需要對(duì)設(shè)備的性能和操作方法了熟于心，對(duì)可能會(huì)出現(xiàn)的問(wèn)題能夠有提前的判斷意識(shí)，對(duì)出現(xiàn)問(wèn)題的設(shè)備能夠具有分析故障原因的能力。而如何做到這些，則需要施工單位，加大對(duì)操作人員的技能培訓(xùn)，提高他們對(duì)設(shè)備安全正確操作的水平。一個(gè)專(zhuān)業(yè)化的設(shè)備技術(shù)人員，不僅僅能夠保障施工過(guò)程的安全性，更重要的是，專(zhuān)業(yè)化的操作水平是確保施工速度和施工質(zhì)量的必要前提之一。因此，加強(qiáng)技術(shù)培訓(xùn)，有利于解決一些施工現(xiàn)場(chǎng)的設(shè)備管理問(wèn)題。

3.4 采用獎(jiǎng)優(yōu)懲劣的激勵(lì)機(jī)制

根據(jù)人性，采用獎(jiǎng)優(yōu)懲劣的激勵(lì)機(jī)制對(duì)于提高設(shè)備的管理水平具有一定的促進(jìn)作用。激勵(lì)機(jī)制在企業(yè)中普遍采用，這對(duì)與現(xiàn)場(chǎng)的控制與管理，同樣具有積極的作用。獎(jiǎng)優(yōu)，尤其是實(shí)用的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，效果顯著。懲劣，是對(duì)違反設(shè)備管理的人員和單位做出必要的懲處措施，可以起到警示的作用。其實(shí)，無(wú)論是獎(jiǎng)勵(lì)還是懲罰，從根本上而言，都是希望能夠提高相關(guān)人員的思想意識(shí)水平，確保施工現(xiàn)場(chǎng)的設(shè)備管理正常、有序、高效。

結(jié)束語(yǔ)

建筑施工現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境復(fù)雜，同時(shí)鑒于操作和管理空間的限制，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)的設(shè)備管理提出了很高的要求。本文主要從人的主觀性的角度，分析探討了如何做好建筑施工現(xiàn)場(chǎng)的設(shè)備管理問(wèn)題。我們需要以“對(duì)自己負(fù)責(zé)并對(duì)他人負(fù)責(zé)”的態(tài)度，切實(shí)將設(shè)備管理問(wèn)題予以重視，實(shí)現(xiàn)設(shè)備管理的專(zhuān)業(yè)化和規(guī)范化。

參考文獻(xiàn)

篇（9）

中圖分類(lèi)號(hào)： TU721+.2文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：

1 努力熟悉理解招投標(biāo)文件的精神與內(nèi)容

施工單位進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)后，代表業(yè)主方的現(xiàn)場(chǎng)施工管理人員，要根據(jù)招投標(biāo)文件、合同約定及施工圖紙的要求，除了應(yīng)與監(jiān)理單位、施工單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)地等有關(guān)技術(shù)數(shù)據(jù)進(jìn)行交底外，還有一項(xiàng)重要的工作內(nèi)容就是，努力熟悉、深刻理解招投標(biāo)文件的精神，按照招投標(biāo)文件的有關(guān)要求，督促施工單位盡善盡美地做好施工準(zhǔn)備，包括人員、設(shè)備、器材、物資、材料、資金等，這是業(yè)主做好建筑工程施工現(xiàn)場(chǎng)管理的基礎(chǔ)。

2 督促施工單位建立自身質(zhì)量保證體系

《建筑法》明確規(guī)定，保證施工質(zhì)量是施工企業(yè)不可推卸的職責(zé)。業(yè)主方的現(xiàn)場(chǎng)代表，代表業(yè)主方的根本利益，為保證工程的順利進(jìn)行，促進(jìn)工程質(zhì)量的提高，必須和施工企業(yè)、監(jiān)理單位等密切合作，有賴(lài)于和他們一起對(duì)質(zhì)量高度重視和嚴(yán)格管理，有賴(lài)于和他們一起根據(jù)合同要求，充分履行自身質(zhì)量職責(zé)。所以，聯(lián)合監(jiān)理單位一起，督促施工企業(yè)盡快建立可靠、有效的質(zhì)量保證體系，是十分必要的。

( 1) 業(yè)主現(xiàn)場(chǎng)代表集有監(jiān)理方、施工方參加的協(xié)調(diào)會(huì)，建立并在施工過(guò)程中不斷完善可行的現(xiàn)場(chǎng)管理制度，比如: 業(yè)主、監(jiān)理例會(huì)制度，各方管理人員和技術(shù)人員的組成結(jié)構(gòu)，以及其它應(yīng)達(dá)到的有關(guān)要求。

( 2) 督促監(jiān)理方認(rèn)真審查施工企業(yè)制定的質(zhì)保方案，要根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)，結(jié)合施工企業(yè)的實(shí)力，分析質(zhì)保體系的構(gòu)成要素、運(yùn)行過(guò)程、控制環(huán)節(jié)是否合理，再針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)提出修改意見(jiàn)，真正做到各專(zhuān)業(yè)班組有質(zhì)量負(fù)責(zé)人，各分項(xiàng)、分部工程有專(zhuān)職質(zhì)量檢查員，項(xiàng)目有質(zhì)量工程師，再把它與監(jiān)理質(zhì)量控制體系銜接起來(lái)，形成施工企業(yè)和監(jiān)理公司對(duì)工程質(zhì)量雙重復(fù)合控制，進(jìn)一步保證施工質(zhì)量的穩(wěn)定性和可靠性，并制定出相應(yīng)的保證工程質(zhì)量的實(shí)施計(jì)劃，即在施工前，施工企業(yè)進(jìn)行班組技術(shù)交底，對(duì)重點(diǎn)、難點(diǎn)部位要求監(jiān)理、施工方一起制定施工方案及相應(yīng)的應(yīng)急技術(shù)措施，要保證每道工序、每種材料都能符合質(zhì)量要求。

( 3) 應(yīng)要求監(jiān)理方制定切實(shí)可行的巡視巡夜檢查、旁站監(jiān)督制度，盡最大努力減少施工中不符合設(shè)計(jì)規(guī)范的事件偶然發(fā)生。施工結(jié)束后，由施工企業(yè)完成的檢查、整改、返工等工作，應(yīng)通過(guò)監(jiān)理工程師進(jìn)行復(fù)查評(píng)定，直到消除質(zhì)量隱患。對(duì)于監(jiān)理方在施工過(guò)程中檢查出來(lái)的質(zhì)量隱患處理意見(jiàn)，業(yè)主現(xiàn)場(chǎng)代表應(yīng)無(wú)條件支持，這樣才能保證監(jiān)理方的權(quán)威性，才能保證施工企業(yè)建立的質(zhì)保體系得以貫徹落實(shí)，并循環(huán)貫穿于整個(gè)施工過(guò)程，才能使施工質(zhì)量真正得到保證，才能很好地實(shí)現(xiàn)業(yè)主委托監(jiān)理方進(jìn)行質(zhì)量控制的目的。

3 對(duì)施工指導(dǎo)性文件的審查

( 1) 工程設(shè)計(jì)圖紙是工程項(xiàng)目的法律性文件，也是施工的根本依據(jù)，但在實(shí)際工作中，由于理論與實(shí)踐的差異性，設(shè)計(jì)圖紙也不可避免地會(huì)出現(xiàn)這樣那樣的疏忽與遺漏，而且也會(huì)對(duì)施工技術(shù)、工藝等提出難易不同的要求，因此，在正式施工前，業(yè)主、施工方、監(jiān)理方，都應(yīng)根據(jù)自身的職能，安排足夠的時(shí)間進(jìn)行圖紙自審，一般情況，業(yè)主方針對(duì)建筑物使用功能方面進(jìn)行圖紙審查，施工方針對(duì)施工工藝及施工技術(shù)方面進(jìn)行圖紙審查，監(jiān)理方針對(duì)設(shè)計(jì)規(guī)范、重要的結(jié)構(gòu)部位、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是否合理進(jìn)行圖紙審查。然后，業(yè)主方組織設(shè)計(jì)院、監(jiān)理方、施工方及其他職能部門(mén)的有關(guān)技術(shù)人員進(jìn)行圖紙會(huì)審，以使圖紙中存在的“錯(cuò)、漏、碰、缺”等問(wèn)題及疑難之處能在施工前，盡可能多地加以解決，將質(zhì)量隱患消滅在施工前。

( 2) 施工組織設(shè)計(jì)是施工單位以施工圖紙、相關(guān)的施工規(guī)范為依據(jù)，完成招標(biāo)文件的要求、施工合同中確定的質(zhì)量等級(jí)、工期等提出的具體的施工指導(dǎo)文件。經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)，也是工程決算的依據(jù)之一，所以現(xiàn)場(chǎng)施工管理人員有責(zé)任會(huì)同監(jiān)理方進(jìn)行認(rèn)真審查，其中可能存在諸多問(wèn)題，如是否按招標(biāo)文件的要求進(jìn)行人員、機(jī)械、材料的組織，施工現(xiàn)場(chǎng)總體布置及施工機(jī)械設(shè)備的選擇是否合理，是否有利于保證施工的正常、順利地進(jìn)行，是否有利于保證質(zhì)量等。對(duì)于施工機(jī)械設(shè)備，還應(yīng)考慮其數(shù)量配置對(duì)施工質(zhì)量的影響與保證條件，如，沒(méi)有特殊條件下的施工保證措施，又恰逢意外事故發(fā)生，施工現(xiàn)場(chǎng)就會(huì)出現(xiàn)混亂，輕者造成返工、窩工，重者就會(huì)出現(xiàn)人員傷亡。又如，資源的供配計(jì)劃不合理，一會(huì)造成資源的浪費(fèi); 二會(huì)造成投資資金的周轉(zhuǎn)困難; 三會(huì)直接影響工程進(jìn)度，造成不合理工期。胡編亂造施工措施，以求非法獲取措施費(fèi)等做法，都是要不得的。所以業(yè)主的現(xiàn)場(chǎng)代表，應(yīng)充分利用監(jiān)理方作為建設(shè)單位的參謀職能和投資顧問(wèn)職能，密切和監(jiān)理方的關(guān)系，和他們一起認(rèn)真審查施工組織設(shè)計(jì)文件，對(duì)不合理成份，對(duì)可能造成質(zhì)量隱患和安全事故的疑難之處，及時(shí)提出，進(jìn)行討論、分析，最終給予解決。在審查施工進(jìn)度計(jì)劃時(shí)，還要依據(jù)合同工期要求，現(xiàn)場(chǎng)代表應(yīng)會(huì)同監(jiān)理方一起，綜合分析進(jìn)度與施工質(zhì)量、工程造價(jià)的關(guān)系，找出三者的最佳組合。通過(guò)參考工程概預(yù)算定額、勞動(dòng)定額，確定每道工序所需的人工、材料、機(jī)械的數(shù)量以及工程總數(shù)量，與工程施工承包單位擬投入的數(shù)量和供材計(jì)劃進(jìn)行比較分析。對(duì)工期緊的工程，還要核對(duì)其所提供的模板套數(shù)、鋼筋工數(shù)量及其它相應(yīng)的機(jī)械數(shù)量，以此來(lái)確定施工進(jìn)度計(jì)劃安排，并進(jìn)行資金需求預(yù)測(cè)，對(duì)資金進(jìn)行合理的配置，避免出現(xiàn)機(jī)械、人工的大進(jìn)大出和不必要超前購(gòu)買(mǎi)材料等問(wèn)題，以保證合理使用工程建設(shè)資金。

4 對(duì)重點(diǎn)部位的防水施工質(zhì)量的監(jiān)督

對(duì)重點(diǎn)部位的防水施工質(zhì)量監(jiān)督的力度，涉及到用戶(hù)在以后使用中的方便程度，在大多數(shù)的質(zhì)量投訴中，居室的滲漏是廣大用戶(hù)反映較多又深?lèi)和唇^的問(wèn)題，而滲漏的大部分都是在廚房、衛(wèi)生間、陽(yáng)臺(tái)、窗臺(tái)及屋面位置，主要根源就是防水施工沒(méi)做好，所以對(duì)防水施工的監(jiān)控，就成了業(yè)主現(xiàn)場(chǎng)代表在質(zhì)量管理中的一個(gè)重點(diǎn)。在防水施工階段，業(yè)主現(xiàn)場(chǎng)代表應(yīng)要求監(jiān)理方檢查防水材料是否符合設(shè)計(jì)要求，是否具有經(jīng)指定質(zhì)檢部門(mén)的質(zhì)檢認(rèn)定報(bào)告，進(jìn)場(chǎng)材料和樣品是否相符，現(xiàn)場(chǎng)抽樣調(diào)查結(jié)果是否合格，以確保原材料符合技術(shù)要求等。這些都要求監(jiān)理方在施工中要有書(shū)面的檢查監(jiān)督資料。在施工前，要求施工單位派出持有防水特殊工種上崗證人員組成的防水專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍進(jìn)行防水施工作業(yè)，施工中要嚴(yán)格按照施工組織設(shè)計(jì)、防水施工措施及技術(shù)交底進(jìn)行。

篇（10）

近年來(lái)，我國(guó)非壽險(xiǎn)市場(chǎng)空前繁榮，成為國(guó)內(nèi)最具增長(zhǎng)潛力的朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)之一。然而，在其快速發(fā)展的同時(shí)也暴露出許多問(wèn)題，如低估準(zhǔn)備金業(yè)務(wù)集中度較高快速擴(kuò)張費(fèi)率競(jìng)爭(zhēng)等。對(duì)比歐美國(guó)家保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展歷程，發(fā)現(xiàn)這些問(wèn)題恰是歐美非壽險(xiǎn)公司20世紀(jì)90年代破產(chǎn)的主要原因。對(duì)于這些問(wèn)題，我國(guó)償付能力監(jiān)管模式能否真實(shí)準(zhǔn)確地進(jìn)行反映?能否對(duì)財(cái)務(wù)處于困境的公司做出準(zhǔn)確的識(shí)別和預(yù)警?因此，研究我國(guó)非壽險(xiǎn)償付能力監(jiān)管具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

一歐美非壽險(xiǎn)公司破產(chǎn)原因

保險(xiǎn)公司破產(chǎn)原因多種多樣，既有內(nèi)部操作的原因，也有外部環(huán)境原因，并且常因多種因素同時(shí)發(fā)生而導(dǎo)致破產(chǎn)。1990年美國(guó)Dingell報(bào)告及2002年Massey對(duì)StHelen’sMissionTransitCasualtyDrakeIndependent等8家公司的調(diào)研，分析總結(jié)了非壽險(xiǎn)公司破產(chǎn)原因，主要有:低估準(zhǔn)備金定價(jià)不足巨災(zāi)快速擴(kuò)張(常伴隨定價(jià)不足)再保險(xiǎn)不足不可預(yù)見(jiàn)的賠案(如“沉石棉”案)欺詐貪污外購(gòu)和委任的管理投資失敗虛假報(bào)告等。

1999年，保險(xiǎn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)A.M.Best調(diào)查了1969-1998年之間640家破產(chǎn)公司的破產(chǎn)原因，其中214家公司不能識(shí)別主要破產(chǎn)原因。調(diào)查結(jié)果表明，準(zhǔn)備金低估定價(jià)不足是非壽險(xiǎn)公司失去償付能力的主要原因，占破產(chǎn)公司的54%，見(jiàn)表1。

二我國(guó)非壽險(xiǎn)公司存在的問(wèn)題

近年來(lái)，非壽險(xiǎn)市場(chǎng)和監(jiān)管環(huán)境都發(fā)生了顯著變化，公司經(jīng)營(yíng)暴露出許多問(wèn)題，如精算規(guī)定變革業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)費(fèi)率競(jìng)爭(zhēng)投資環(huán)境等。

2005年以前，我國(guó)非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)按照財(cái)務(wù)規(guī)定提取賠款準(zhǔn)備金。宋曉春(2005年)和張偉(2005年)分別從理論和實(shí)證的角度，對(duì)IBNR準(zhǔn)備金提取的財(cái)務(wù)規(guī)定的合理性進(jìn)行了研究，結(jié)論表明，財(cái)務(wù)規(guī)定低估了IBNR準(zhǔn)備金。2005年，非壽險(xiǎn)公司采用精算方法評(píng)估準(zhǔn)備金，IBNR準(zhǔn)備金比例遠(yuǎn)高于4%。然而，當(dāng)總公司采用新標(biāo)準(zhǔn)衡量分公司業(yè)績(jī)時(shí)，遭受到強(qiáng)烈的反對(duì)，“賠案報(bào)告體系不斷現(xiàn)代化，為什么年底IB-NR賠案的報(bào)案和處理時(shí)間反而延長(zhǎng)?”同時(shí)，稅收部門(mén)堅(jiān)持，“新財(cái)務(wù)管理辦法不曾出臺(tái)，精算辦法由保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)頒布(監(jiān)管會(huì)計(jì))，稅收計(jì)算應(yīng)采取財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)①(稅收會(huì)計(jì))”。雙方各執(zhí)一詞，很顯然，精算辦法的實(shí)行還需要保險(xiǎn)會(huì)計(jì)分公司精算實(shí)力等各個(gè)方面的配合支持，否則這種低估準(zhǔn)備金的現(xiàn)象短期內(nèi)仍將持續(xù)。

非壽險(xiǎn)業(yè)處于高速發(fā)展階段，人保太平洋和平安財(cái)險(xiǎn)，2004年的保費(fèi)增長(zhǎng)率分別為12.920.23&.44%。中華聯(lián)合天安永安等中小型財(cái)險(xiǎn)公司迅速崛起，尤其是中華聯(lián)合2004年和2003年保費(fèi)收入增長(zhǎng)率分別為246.22%和263.39%。皇家太陽(yáng)東京海上三井住友等外資財(cái)險(xiǎn)也都以超過(guò)50%的保費(fèi)收入增長(zhǎng)率迅猛發(fā)展。2004年24家財(cái)險(xiǎn)公司3年業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率如圖1所示。從圖中可看出，同2002年相比，2003年和2004年保費(fèi)增長(zhǎng)率超過(guò)80%的公司占比明顯上升。在快速擴(kuò)張過(guò)程中，絕大多數(shù)財(cái)險(xiǎn)公司采取“低價(jià)格高手續(xù)費(fèi)”策略，新公司小公司甚至通過(guò)“惡性?xún)r(jià)格競(jìng)爭(zhēng)”的手段，導(dǎo)致保險(xiǎn)費(fèi)率不斷下降，手續(xù)費(fèi)率一再攀升，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)普遍虧損。

公司競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)主要集中在財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)車(chē)輛險(xiǎn)貨運(yùn)險(xiǎn)等少數(shù)險(xiǎn)種。表2給出2004年人保太保平安等9家公司主要險(xiǎn)種的占比及業(yè)務(wù)集中度的赫芬達(dá)爾指數(shù)H，H值越大意味著險(xiǎn)種集中程度越高。表中數(shù)據(jù)顯示，人保車(chē)輛險(xiǎn)比重過(guò)高，接近70%，H指數(shù)偏高，太保平安太平險(xiǎn)種集中度相對(duì)較低。中華聯(lián)合天安主要集中于車(chē)輛險(xiǎn)和企財(cái)險(xiǎn)，H值最高。以美亞上海皇家太陽(yáng)東京海上為代表的外資保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)較為分散，H指數(shù)均低于0.35。當(dāng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過(guò)于集中時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)集中程度較高。

近兩年，投資渠道不斷放寬，保險(xiǎn)公司相繼被允許投資股票外匯資金境外運(yùn)用間接投資基礎(chǔ)設(shè)施等，多樣化投資有利于提高資金運(yùn)用效率。然而股市波動(dòng)劇烈，債市動(dòng)蕩，投資風(fēng)險(xiǎn)也日益凸現(xiàn)。

上述分析表明，我國(guó)非壽險(xiǎn)市場(chǎng)存在的諸多問(wèn)題恰是20世紀(jì)90年代歐美財(cái)險(xiǎn)公司破產(chǎn)的主要原因，如果監(jiān)管無(wú)法識(shí)別或控制這些風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)的非壽險(xiǎn)市場(chǎng)也必然會(huì)發(fā)生破產(chǎn)的現(xiàn)象。

三我國(guó)現(xiàn)行償付能力監(jiān)管模式的缺陷

對(duì)于上述問(wèn)題，我國(guó)償付能力額度監(jiān)管模式①能否真實(shí)準(zhǔn)確地進(jìn)行反映?占?jí)粞?2006)從歐盟法定最低償付能力額度標(biāo)準(zhǔn)的理論根源出發(fā)，分析了償付能力額度公式中計(jì)算比率和拐點(diǎn)的設(shè)置，并指出我國(guó)非壽險(xiǎn)公司賠款額與自留保費(fèi)之比普遍低于0.7，從而導(dǎo)致基于近三年平均賠款額的計(jì)算公式不起作用，需要重新修改標(biāo)準(zhǔn)。趙宇龍王證(2006)指出歐盟標(biāo)準(zhǔn)中隱含的假設(shè)不符合我國(guó)實(shí)際，并根據(jù)2002和2003年償付能力報(bào)告數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析，重新計(jì)算臨界點(diǎn)和計(jì)算比率。

然而，上述修正主要針對(duì)模型參數(shù)的設(shè)定，并不能解決償付能力額度模式結(jié)構(gòu)上的缺陷。比如監(jiān)管者根據(jù)實(shí)際償付能力額度與最低償付能力額度比率，即償付能力充足率大小采取相應(yīng)措施，而實(shí)際應(yīng)用中，保險(xiǎn)人可通過(guò)定價(jià)不足或低估準(zhǔn)備金降低法定償付能力額度要求。另外，目前我國(guó)償付能力額度監(jiān)管模式不曾考慮投資風(fēng)險(xiǎn)再保險(xiǎn)人信用風(fēng)險(xiǎn)。具體表現(xiàn)為:

(一)低估準(zhǔn)備金影響法定償付能力額度要求

在償付能力額度下，已發(fā)生賠款是計(jì)算法定償付能力額度的基礎(chǔ)，它的數(shù)值基于理賠的估計(jì)成本。如果準(zhǔn)備金計(jì)提規(guī)定不完善，將可能導(dǎo)致不同的賠款成本估計(jì)，謹(jǐn)慎的保險(xiǎn)人傾向于高估準(zhǔn)備金，隱藏盈余;面臨財(cái)務(wù)困境的保險(xiǎn)人可能傾向于建立較為寬松的規(guī)則而低估準(zhǔn)備金。低估準(zhǔn)備金會(huì)增加實(shí)際償付能力額度，而已發(fā)生賠款則受評(píng)估水平和業(yè)務(wù)規(guī)模變化的雙重影響。已發(fā)生賠款可表示為:It=PtRt-Rt-1。

其中，It表示已發(fā)生賠款，Pt表示當(dāng)年已付賠款，RtRt-1分別表示年初年末賠款準(zhǔn)備金。因此，這里從準(zhǔn)備金評(píng)估水平一致(年初年末具有一致的低估水平)和評(píng)估水平降低(年初正確評(píng)估，年末低估)兩種情況，對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)定增長(zhǎng)萎縮的具體分析。在準(zhǔn)備金評(píng)估水平一致的情況下，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)時(shí)，低估準(zhǔn)備金會(huì)導(dǎo)致低估已發(fā)生賠款，從而降低法定償付能力額度要求;業(yè)務(wù)穩(wěn)定時(shí)，低估準(zhǔn)備金不影響已發(fā)生賠款和法定償付能力額度;業(yè)務(wù)萎縮時(shí)，低估準(zhǔn)備金會(huì)高估已發(fā)生賠款和法定償付能力額度，但高估比例受系數(shù)23%或26%的影響，遠(yuǎn)小于實(shí)際償付能力額度被高估的數(shù)額。在準(zhǔn)備金評(píng)估水平降低的情況下，三種業(yè)務(wù)模式均低估已發(fā)生賠款和法定償付能力額度。這樣一來(lái)，公司可通過(guò)操縱準(zhǔn)備金評(píng)估來(lái)應(yīng)對(duì)償付能力額度監(jiān)管，滿足償付能力比率，監(jiān)管的預(yù)測(cè)力大為降低。

(二)定價(jià)不足降低法定償付能力額度要求

依照第一種方法，償付能力額度基于保費(fèi)基礎(chǔ)，會(huì)產(chǎn)生如下問(wèn)題:保險(xiǎn)人A定價(jià)低于預(yù)期成本(定價(jià)不足)，而保險(xiǎn)人B采用充足費(fèi)率，兩者法定償付能力相同。但很顯然，保險(xiǎn)人A承擔(dān)的承保風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于保險(xiǎn)人B。因此，保險(xiǎn)人可通過(guò)定價(jià)不足降低法定償付能力額度，雖然充足率滿足監(jiān)管要求，但實(shí)際償付能力可能由于費(fèi)率不足而進(jìn)一步惡化。

正如1997年Müller的觀點(diǎn):法定償付能力額度監(jiān)管以保費(fèi)和實(shí)際賠款為基礎(chǔ)，難以應(yīng)付長(zhǎng)尾業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。若保險(xiǎn)公司的費(fèi)率未經(jīng)過(guò)審慎計(jì)算，運(yùn)用保費(fèi)指數(shù)時(shí)，必然降低法定償付能力額度要求。雖然這個(gè)結(jié)果可以被實(shí)際賠款指數(shù)所修正，但會(huì)存在一定時(shí)間的延遲。因此，保費(fèi)指數(shù)對(duì)長(zhǎng)期業(yè)務(wù)并不合適，特別是第三者責(zé)任險(xiǎn)業(yè)務(wù)。Müller提出完善償付能力監(jiān)管需考慮到第三個(gè)指數(shù)，即賠款準(zhǔn)備金指數(shù)。不過(guò)，歐盟2002年償付能力監(jiān)管改革中未采納這一做法。

(三)未考慮投資風(fēng)險(xiǎn)

在歐盟實(shí)施償付能力額度之初，投資工具單一，投資環(huán)境穩(wěn)定，完全可以不考慮投資風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司償付能力的威脅，因此“非壽險(xiǎn)第一指令”中未考慮投資風(fēng)險(xiǎn)。20世紀(jì)90年代以前，歐盟各國(guó)非壽險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，承保虧損較大，投資收益相對(duì)比較穩(wěn)定，常用于彌補(bǔ)承保損失。進(jìn)入90年代后，資本市場(chǎng)長(zhǎng)期疲軟，投資環(huán)境開(kāi)始惡化，股票市場(chǎng)大幅滑落嚴(yán)重影響非壽險(xiǎn)公司的償付能力。投資風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越受到關(guān)注，1997年Müller指出，“現(xiàn)行償付能力監(jiān)管體系僅考慮承保風(fēng)險(xiǎn)(負(fù)債面)，未涉及投資風(fēng)險(xiǎn)(資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn))”，并給出考慮投資風(fēng)險(xiǎn)的方案。很顯然，我國(guó)監(jiān)管借鑒歐盟標(biāo)準(zhǔn)，并不適用于投資環(huán)境巨大變化的非壽險(xiǎn)市場(chǎng)。

(四)完全信賴(lài)再保險(xiǎn)

歐盟標(biāo)準(zhǔn)下，非壽險(xiǎn)保險(xiǎn)人可基于再保險(xiǎn)降低法定償付能力額度，享有50%的最低扣減①。而我國(guó)法定償付能力額度計(jì)算中，兩種方法均直接采用再保后的凈值，給予再保險(xiǎn)人完全的信任，即再保完全可以攤回。但隨著法定再保比率限制的逐步取消，再保險(xiǎn)市場(chǎng)完全放開(kāi)，國(guó)際上自然和人為巨災(zāi)事件的接連發(fā)生，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)仍能不考慮再保險(xiǎn)人質(zhì)量類(lèi)型，再保風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移程度(如財(cái)務(wù)再保險(xiǎn))，再保險(xiǎn)人的違約風(fēng)險(xiǎn)嗎?答案顯然是否定的。

(五)未考慮業(yè)務(wù)集中性風(fēng)險(xiǎn)

法定償付能力額度計(jì)算中，均采用總額數(shù)據(jù)，即對(duì)于經(jīng)營(yíng)險(xiǎn)種分散和業(yè)務(wù)集中的公司采取同樣的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度，不考慮險(xiǎn)種風(fēng)險(xiǎn)的差異。例如:車(chē)輛險(xiǎn)與家財(cái)險(xiǎn)的保費(fèi)收入蘊(yùn)涵同樣的風(fēng)險(xiǎn)，然而事實(shí)并非如此。區(qū)域性同全國(guó)性保險(xiǎn)公司相比，面臨臺(tái)風(fēng)所造成財(cái)產(chǎn)損失，對(duì)前者可能是毀滅性的災(zāi)難，而對(duì)后者則可能非常微小。歐盟償付能力額度模型從公司整體損失率出發(fā)，對(duì)于險(xiǎn)種集中或經(jīng)營(yíng)范圍狹小導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)未曾細(xì)化，因而很難從結(jié)構(gòu)上進(jìn)行解決風(fēng)險(xiǎn)集中性問(wèn)題。

(六)未考慮增長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)

快速成長(zhǎng)可能會(huì)隱藏財(cái)務(wù)上的問(wèn)題，同美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)資本監(jiān)管模式相比，償付能力額度監(jiān)管并未對(duì)成長(zhǎng)過(guò)快公司的超額成長(zhǎng)加以懲罰。成長(zhǎng)過(guò)快的公司常通過(guò)不足費(fèi)率迅速掠奪市場(chǎng)，導(dǎo)致償付能力隱患，盡管目前現(xiàn)金流充裕，但一旦賠付規(guī)模真實(shí)暴露，將引發(fā)各種問(wèn)題，甚者破產(chǎn)。成長(zhǎng)懲罰并非限制公司業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，而是引導(dǎo)公司穩(wěn)健的成長(zhǎng)，避免快速擴(kuò)張帶來(lái)的定價(jià)不足，核保理賠IT系統(tǒng)不配備等危及償付能力的問(wèn)題。

基于上述分析可看出，償付能力額度模式存在結(jié)構(gòu)上的缺陷，根本不能通過(guò)改變計(jì)算比率和臨界點(diǎn)得以彌補(bǔ)，必須尋求能夠綜合投資風(fēng)險(xiǎn)再保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)，考慮業(yè)務(wù)集中性風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度擴(kuò)張風(fēng)險(xiǎn)，并引導(dǎo)公司確保充足準(zhǔn)備金和費(fèi)率，完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的新型監(jiān)管模式。

四未來(lái)償付能力監(jiān)管模式

2001年國(guó)際清算銀行提出“新巴塞爾協(xié)議”之后，世界各組織國(guó)家地區(qū)紛紛開(kāi)展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的研究。國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)制定保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則和方法，探索以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)綜合評(píng)估公司整體償付能力的監(jiān)管框架。繼美國(guó)率先實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)資本(RiskBasedCapital，RBC)制度以來(lái)，加拿大新加坡臺(tái)灣也紛紛借鑒美國(guó)經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)建并實(shí)施RBC體系。德國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)從1997年起開(kāi)始研究風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向型償付能力監(jiān)管模式，英國(guó)金融管理局除了按照歐盟的最低資本要求外，還要求計(jì)算增強(qiáng)資本要求(EnhancedCapitalRequirement，ERC)。歐盟2000年啟動(dòng)的“SolvencyII”項(xiàng)目也是朝此方向?qū)Ω鲊?guó)保險(xiǎn)監(jiān)管體系進(jìn)行修正。

美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)資本(RiskBasedCapital，RBC)監(jiān)管模式歷經(jīng)十余年的不斷修正及調(diào)整，無(wú)論從結(jié)構(gòu)涵蓋面，還是風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)因子調(diào)整等各個(gè)方面來(lái)看，都值得作為風(fēng)險(xiǎn)資本方法的范本進(jìn)行分析和借鑒。它綜合考慮了承保投資信用資產(chǎn)負(fù)債不匹配等風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)集中度調(diào)整反映公司業(yè)務(wù)(或資產(chǎn))集中性風(fēng)險(xiǎn)，鼓勵(lì)公司經(jīng)營(yíng)多元化，投資風(fēng)險(xiǎn)分散化。RBC監(jiān)管要求根據(jù)公司準(zhǔn)備金充足率調(diào)整行業(yè)準(zhǔn)備金不利進(jìn)展因子，如果公司賠款準(zhǔn)備金低估，則歷史準(zhǔn)備金充足率降低，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)提高，同時(shí)配套各種完備的準(zhǔn)備金規(guī)定，限制公司低估準(zhǔn)備金;通過(guò)公司近三年賠付率調(diào)整，限制公司定價(jià)不足;對(duì)于擴(kuò)張過(guò)快公司的超額增長(zhǎng)部分加以準(zhǔn)備金和定價(jià)成長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)懲罰，引導(dǎo)公司健康穩(wěn)健的成長(zhǎng)。上述諸多優(yōu)點(diǎn)正逐漸被世界各國(guó)所關(guān)注，并受到青睞。風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向型監(jiān)管模式不僅是國(guó)際潮流之所趨，更是從監(jiān)管角度解決目前我國(guó)非壽險(xiǎn)公司面臨問(wèn)題的必經(jīng)之路。

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