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篇（1）

21世紀以來，金融業(yè)混業(yè)經營成為無法阻擋的潮流，混業(yè)經營格局下的金融創(chuàng)新產品的多樣化又進一步促進混業(yè)經營。美國次貸危機爆發(fā)后，無論是破產重組或被收購，還是主動申請轉型，各大獨立投資銀行紛紛回歸傳統(tǒng)商業(yè)銀行的懷抱，開始全面組建金融控股公司。[1]這似乎又回到了1929年以前美國的混業(yè)經營模式，但這絕不是歷史簡單的重復，而是有著更深層次的意義。2008年3月31日，美國財政部正式公布了《現代化金融監(jiān)管架構藍皮書》，計劃通過短期、中期、長期三個階段的變革最終建立基于市場穩(wěn)定性、審慎性、商業(yè)行為三大監(jiān)管目標的最優(yōu)化監(jiān)管架構，主旨就是將多頭分業(yè)監(jiān)管格局收縮為混業(yè)綜合監(jiān)管格局，將授予美聯(lián)儲綜合監(jiān)管金融機構的權力。美國政府已經認識到次貸危機爆發(fā)的重要肇因就是對不斷創(chuàng)新的金融產品缺乏有效監(jiān)管，而缺乏一有效監(jiān)管的原因主要是各監(jiān)管機構的縱向割據造成的。美國的金融混業(yè)綜合監(jiān)管和金融商品的橫向統(tǒng)一規(guī)制已經落后于歐洲和亞洲的一些國家。[2]

2006年，日本制定了《金融商品交易法》，“吸收合并”了《金融期貨交易法》、《投資顧問業(yè)法》等法律，徹底修改《證券交易法》，將“證券”的定義擴展為“金融商品”的概念，最大限度地將具有投資性的金融商品、投資服務作為法的規(guī)制對象，避免產生法律的真空地帶，構筑了從銷售、勸誘到資產管理、投資顧問的橫向的、全方位的行業(yè)規(guī)制和行為規(guī)制的基本框架，從以往的縱向行業(yè)監(jiān)管法轉變?yōu)橐员Ｗo投資者為目的的橫向金融法制。這是大幅改變金融法律體系的“金融大爆炸”改革，融合判例法和成文法的制度，從而成就了目前世界上最先進的證券金融法制之一。其以保護投資者為目的的橫向金融法制的制度設計，較好地平衡協(xié)調了金融創(chuàng)新和金融監(jiān)管的關系，在此次美國金融海嘯席卷全球時，日本的金融體系未受太大影響，并且逐漸在充當美國金融危機救世主的角色。日本繼受和創(chuàng)造金融法制的經驗，值得包括我國在內的其他大陸法系國家的借鑒和參考。

面對金融危機，我國也需要大力推進金融體制改革，金融衍生產品的發(fā)展和金融混業(yè)經營的趨勢將對我國金融監(jiān)管模式和金融法制提出新的挑戰(zhàn)。

此次危機雖未對我國的金融安全和金融體系造成大的影響，但是，從長遠戰(zhàn)略來看，探討金融商品的橫向統(tǒng)一規(guī)制、資本市場統(tǒng)合法立法問題，具有重要意義。

一、國際上金融法制的橫向規(guī)制趨勢

近年來，以英國、德國、日本、韓國等國家為代表，金融法制出現了從縱向的金融行業(yè)規(guī)制到橫向的金融商品規(guī)制的發(fā)展趨勢，出現了根據單一監(jiān)管者的功能性監(jiān)管模式來重新整理和改編原有的多部與金融市場、資本市場相關的法律而將傳統(tǒng)銀行、保險、證券、信托等金融投資業(yè)整合在一部法律中的趨勢。英國率先于20世紀80年代中期開始第一次金融大變革，制訂了《金融服務法》(1986年)，20世紀90年后期又進行了第二次金融大變革，并于2000年通過了《金融服務與市場法》。該法中的“投資商品”定義包含“存款、保險合同、集合投資計劃份額、期權、期貨以及預付款合同等”。通過金融變革，倫敦金融市場的國際地位日益加強。德國通過2004年的《投資者保護改善法》對《證券交易法》進行修改，導入新的“金融商品”概念，對“有價證券、金融市場商品以及衍生品交易等”作了界定，并通過修改《招股說明書法》導入投資份額的概念，將隱名合伙份額等納入信息披露的對象。歐盟2004年4月通過的《金融工具市場指令》(MIFID)引入了“金融工具”概念，涵蓋了可轉讓證券、短期金融市場工具、集合投資計劃份額和衍生品交易。歐盟內部則出現了金融服務區(qū)域整合，歐盟成員國的金融法制也逐漸呈現橫向化和統(tǒng)一化趨勢。

戰(zhàn)后一直學習美國金融證券法制經驗的日本從20世紀80年代開始關注英國的金融法制建設，在隨后的證券法修改中不斷學習英國和歐盟的經驗，早在1998年就成立統(tǒng)一橫貫的監(jiān)管機構：金融監(jiān)督廳。在完善統(tǒng)一金融法制的方面，日本一直努力構筑以各種金融商品為對象的橫向整合的金融法制。其對金融商品進行橫向規(guī)制的金融體系改革始于1996年橋本龍?zhí)墒紫嗟摹敖鹑诖蟊ā薄４撕螅毡镜慕鹑诜ㄖ聘母锶缤粋€三級跳，第一跳是2000年制定的《金融商品銷售法》，第二跳是2006年制定的《金融商品交易法》，第三跳就是在不久的將來制定真正大一統(tǒng)的金融法制即日本版的《金融服務與市場法》，存款、保險商品將真正納入一部法律中，實現橫向規(guī)制的最終目標。

日本《金融商品交易法》的內容由四個支柱組成。第一個支柱是投資服務法制部分。具體而言，導入集合投資計劃的概念，橫向擴大了適用對象（證券種類、金融衍生品）的范圍，與之伴隨業(yè)務范圍的擴大、金融商品交易業(yè)者的橫向規(guī)制、以及根據投資者的屬性和業(yè)務類型而進行規(guī)制的差異化等。第二個支柱是指信息披露制度的完善。具體包括季報信息披露的法定化、財務報告等相關內部治理措施的強化、要約收購制度以及大量持有報告制度的修改等。第三個支柱是確保交易所自律規(guī)制業(yè)務的正常運行。第四個支柱是對市場操縱行為等加大了征收課征金（罰款）的處罰力度。《金融商品交易法》的內容雖具有復雜的體系，但其特點又可用“四個化”來簡單概況：適用對象和業(yè)務范圍、行業(yè)規(guī)制、行為規(guī)制等的“橫向規(guī)制化”、規(guī)制內容的“靈活化”、信息披露的“公正化·透明化”、對違法行為處罰的“嚴格化”。[3]其中，“橫向規(guī)制化”是該法的最大特點。

韓國在亞洲金融危機中遭受重創(chuàng)，在國際貨幣基金組織(IMF)金融援助和影響之下，1998年4月韓國成立了單一的金融監(jiān)管機構，即金融監(jiān)督委員會。2003年，韓國政府也開始推進統(tǒng)一金融法的制定，2005年2月17日，韓國政府發(fā)表了將《證券交易法》、《期貨交易法》及間接投資資產運用法等資本市場相關法律統(tǒng)一為《關于金融投資業(yè)及資本市場的法律》（簡稱“資本市場統(tǒng)合法”）的制定計劃。2007年7月3日，韓國國會通過了能夠引起韓國金融業(yè)“大爆炸”的《資本市場統(tǒng)合法》，該法于2009年2月4日正式施行，該法整合了與資本市場有關的15部法律中的6部，其余的法律將一并修改。該法將分為證券、資產運營、期貨、信托等多頭板塊的資本市場整合為一，旨在激勵各金融機構自我改革和創(chuàng)新，增強韓國對外國金融機構的吸引力，其推出必將給韓國資本市場帶來革命性的變化，并預示韓國金融業(yè)整合期的到來。[4]

韓國《資本市場統(tǒng)合法》和日本《金融商品交易法》本質上相同，都是金融投資服務法，不是真正大一統(tǒng)的金融統(tǒng)合法，尚未達到英國的《金融服務與市場法》的階段。但日本、韓國的經驗告訴我們，統(tǒng)一金融監(jiān)管機構的建立和統(tǒng)一金融法制的制定，是一個循序漸進的過程。股權分置改革完成后，我國資本市場逐漸進入與國際接軌的正常發(fā)展時期。我國是當今世界上唯一實行分業(yè)經營的大國。從分業(yè)經營走向混業(yè)經營，從分頭監(jiān)管走向統(tǒng)一監(jiān)管，是我國金融業(yè)和金融法制發(fā)展的必然方向。我們可以考慮借鑒日本和韓國的經驗，分階段加以推進。韓日兩國中日本的金融法制改革的經驗尤為突出，韓國的《資本市場統(tǒng)合法》在2007年迅速推出，很大程度上是受到日本2006年《金融商品交易法》的影響。而受到日本韓國的影響，我國臺灣地區(qū)也正在緊鑼密鼓地進行資本市場統(tǒng)合法的制定工作，計劃于2009年12月1日提交立法機關，并預計2010年4月通過，2011年11月開始實施。

在法制完善方面，一般都是日本先行韓國和臺灣地區(qū)緊隨其后，金融法制的改革也大概如此。日本《金融商品交易法》對于完善我國金融市場法制、整合投資服務法制同樣具有重要的借鑒意義。

縱觀各國或地區(qū)金融法制的橫向規(guī)制或資本市場統(tǒng)合法立法，一個最重要的立法原則即是由現行的商品類、金融業(yè)者規(guī)制轉換成對“經濟實質相同的金融功能”進行“統(tǒng)一規(guī)制”的功能性規(guī)制。現行資本市場相關金融規(guī)制法律的特征是以“對象商品”或“金融業(yè)者”的概念形態(tài)或種類為基礎的商品類、機構類規(guī)制。這種規(guī)制在如今迅速變化的金融市場環(huán)境中日趨不能適應。因此高度集中統(tǒng)一的金融監(jiān)管體制應從現行的商品類、機構類規(guī)制轉換成對“經濟實質相同的金融功能”進行“統(tǒng)一規(guī)制”的功能性規(guī)制。為了貫徹這種功能規(guī)制原則,各國金融法制的橫向規(guī)制先將金融投資商品、金融投資業(yè)、客戶等根據經濟實質進行重新分類,以金融投資商品(證券、衍生商品)、金融投資業(yè)(買賣、中介、資產管理業(yè)等)、客戶(專業(yè)投資者、業(yè)余投資者)為標準進行分類。[5]以下分別從金融商品的橫向規(guī)制和金融投資業(yè)的橫向規(guī)制兩個角度，論證日本《金融商品交易法》的橫向規(guī)制特點。

二、金融商品的橫向規(guī)制

《金融商品交易法》的目的在于統(tǒng)一規(guī)范投資商品或者具有投資性質的各類金融商品，投資者保護是其根本目的和立法核心，其本質實際上是投資服務法。[6]與許多成文法國家相同，日本《證券交易法》對證券的定義較為狹窄，不包括很多投資產品。此次修法，日本將“證券”的定義擴展為“金融商品”的概念，以適應近幾年來金融商品和投資服務不斷創(chuàng)新發(fā)展的現實環(huán)境。為了避免產生法律的真空地帶，《金融商品交易法》以《證券交易法》的對象范圍即“有價證券”和“金融衍生商品”為基礎，最大幅度地橫向擴大了法律適用對象的范圍。

1.有價證券的范圍的橫向擴大

日本此次修法，雖然將“證券”的定義擴展為“金融商品”的概念，但并未對“金融商品”做出嚴格定義，《金融商品交易法》第2條仍是“有價證券”的定義。《證券交易法》第2條規(guī)定了證券法相關的各種概念的定義，特別是以列舉的方式規(guī)定了有價證券的定義。1991年的證券交易審議會報告書參考美國的證券概念，提倡導入“廣義的有價證券”概念。即作為有價證券的定義，在個別列舉之外，設置概括性條款。日本金融改革的一個主要內容就是對《證券交易法》的有價證券的概念重新定義。但1992年的修改并沒有導入“廣義的有價證券”的概念，僅完善了個別規(guī)定以對應證券化相關商品。1998年的修改對定義條款進行了全面的修改，擴大向投資者提供的商品類型適用公正的交易規(guī)則，構建了方便投資者購買的投資環(huán)境。此次將“證券”的定義擴展為“金融商品”的概念，但仍未導入“廣義的有價證券”的概念，未對“金融商品”做出定義，只是對有價證券的范圍進行了橫向擴大。在日本金融廳金融審議會金融分科會上也曾探討根本修改“有價證券”概念，但考慮到世界上主要國家特別是大陸法系國家仍在使用“證券”或“有價證券”概念，且“有價證券”概念長期以來已被日本社會廣泛接受，“有價證券”這一用語也被其它法律大量引用，如修改將會影響向國會提交修改法案等情況，《金融商品交易法》仍然延續(xù)了“有價證券”的概念。[7]

與《證券交易法》相同，《金融商品交易法》把有價證券分為兩類：發(fā)行了證券、證書的權利（有價證券）和未發(fā)行證券、證書的權利（準有價證券）。該法第2條第1款規(guī)定的有價證券包括：①國債；②地方債；③特殊債；④資產流動化法中的特定公司債券；⑤公司債；⑥對特殊法人的出資債券；⑦協(xié)同組合[8]金融機構的優(yōu)先出資證券；⑧資產流動化法中的優(yōu)先出資證券、新股認購權證書；⑨股票、新股預約權證券；⑩投資信托、外國投資信托的受益證券；⑪投資法人的投資證券、投資法人債券、外國投資法人的投資證券；⑫借貸信托的受益證券；⑬特定目的信托的受益證券；⑭信托的受益證券；⑮商業(yè)票據（commercialpaper）；[9]⑯抵押證券；⑰具有①至⑨、⑫至⑮的性質的外國證券、證書；⑱外國貸款債權信托的受益證券；⑲期權證券、證書；⑳預托證券、證書，21）政令中指定的證券、證書。該法第2條第2款是關于未發(fā)行證券、證書的權利而視為有價證券的規(guī)定（準有價證券）。具體有以下這些權利：①信托受益權；②外國信托的受益權；③無限公司、兩合公司的社員權（只限于政令規(guī)定的權利）；④外國法人的社員權中具有③性質的權利；⑤集合投資計劃份額；⑥外國集合投資計劃份額；⑦政令指定的權利。

相比《證券交易法》，《金融商品交易法》中的有價證券（包括準有價證券）中增加了抵押證券（原由抵押證券法規(guī)制）、信托受益權（原由信托法規(guī)制）、集合投資計劃份額等。《證券交易法》中有價證券的信托受益權僅限于投資信托、貸款信托、資產證券化法定目的信托的受益證券等，但在《金融商品交易法》中其它的信托受益權均作為準有價證券，無遺漏地橫向擴充了適用對象范圍。

《證券交易法》把有價證券分為發(fā)行證券、證書的權利和未發(fā)行證券、證書的權利，之所以如此區(qū)分，是因為考慮到表示為證券、證書的權利的流動性較高的緣故。但2009年7月之后日本的無紙化法即《關于公司債、股份等過戶的法律》（2004年6月9日公布）的不發(fā)行股票制度開始全面實施，股票電子化后通過賬冊的過戶就實現股份的轉讓，股份的流動性大大增強。將權利表示為證券、證書流動性高的立法理念已過時。因此，《金融商品交易法》仍依據是否具有證券、證書來分類有價證券，被批評是一種古董式的陳舊做法。[10]

2.導入集合投資計劃的定義

把集合投資計劃份額列入有價證券的范圍內，是為了各種基金適用《金融商品交易法》的概括性規(guī)定，是此次修改的最大亮點之一。近年來在日本依據合伙合同的基金的投資對象已經擴展到了各個領域，個別投資對象已不在投資者保護的框架內。因此，迫切需要對于依據合伙合同的各類投資基金予以法律規(guī)制。

對于不斷創(chuàng)新的多樣化的集合投資計劃，需要打破原有的縱向規(guī)制法制，無論運作對象資產和流動化的對象資產如何，構建著眼于運作或流動化構造功能的橫向法制。其理由如下：第一，在日本，集合投資計劃是“金融大爆炸”之后應成為金融領域主流的“市場型間接金融”的主角，完善其法制是當務之急。第二，集合投資計劃一般是銷售給普通投資者，從投資者保護的角度出發(fā)，需要對計劃的組成和運營進行橫向覆蓋的法制化和制度建設。第三，投資者人數較多，容易產生集體行動的問題（collectiveactionproblem），需要解決這個問題的法制基礎和制度建設。第四，原有的法制是縱向不全面的，其內容也不充分，產生了諸多不便和障礙。因此，需要對集合投資計劃加以橫向全面的根本意義上的制度建設和法制完善。[11]

集合投資計劃的基本類型有兩種：一種是從多數投資者籌集資金進行各種資產管理運作（資產管理型），另外一種是，特定的資產產生的現金流加以組合然后賣給多數的投資者的構造（資產流動型），針對這兩種方式需要制定相應的規(guī)則制度。從歷史上、經濟上、實務上來說都是不同種類的類型，因此針對這兩種類型，需要制定橫向覆蓋的規(guī)則體系（交易規(guī)則、市場規(guī)則、業(yè)者規(guī)則）。[12]在進行集合投資計劃的法制完善時，有一個根本問題需要解決：不管計劃的私法上形態(tài)(公司、信托、合伙等)如何，是否課以相同的交易規(guī)則。[13]《金融商品交易法》解決了這個問題，通過直接列舉和導入了“集合投資計劃”的概念，該法最大限度地把幾乎所有具有投資性的金融商品和投資服務納入適用對象，進行統(tǒng)一規(guī)制。[14]

2005年12月22日日本金融廳金融審議會金融分科會第一部會報告“為實現投資服務法（暫定）”中，對作為《投資服務法》對象的金融商品設定了三個標準：①金錢的出資，具有金錢等的償還的可能性；②與資產或指標等相關聯(lián)；③期待較高的回報，承擔風險。集合投資計劃的定義以此標準為基礎，在《金融商品交易法》第2條第2款第5項規(guī)定：集合投資計劃是指民法上的合伙、商法上的隱名合伙、投資事業(yè)有限責任合伙（LPS）、有限責任事業(yè)合伙（LLP）、社團法人的社員權以及其它權利，享有通過金錢出資進行的事業(yè)而產生的收益分配或該出資對象業(yè)務相關的財產分配的權利。集合投資計劃的定義主要由三個要件構成：①接受投資者金錢的出資、支出，②利用出資、支出的金錢進行事業(yè)、投資，③具有將該事業(yè)所產生的收益等向出資人進行分配的相關權利。[15]上述條件均具備的權利，無論采取何種法律形式和進行何種事業(yè)，均屬于集合投資計劃份額而成為該法的適用對象。[16]

3.金融衍生商品的橫向擴大

近年來，隨著金融商品的多樣性發(fā)展,鉆法律間空隙進行欺詐的事件在日本也頻頻發(fā)生。日本傳統(tǒng)的以行業(yè)區(qū)分的縱向金融監(jiān)管體制，已逐漸不能迅速應對新型金融衍生商品、混業(yè)經營和多種新型金融商品所引發(fā)的問題。特別是2003年日本進行外匯交易的機構投資者蒙受了巨大損失，成為社會關注的大問題，雖然此后緊急修改了《金融期貨交易法》，將外匯交易納入規(guī)制范圍內，但也未能達到充分保護金融消費者利益的目的。因此，《金融商品交易法》的一個重要課題就是如何盡可能地擴大金融衍生商品的規(guī)制對象范圍。對此，日本金融廳金融審議會金融分科會第一部會的“中間報告”提出：不論原資產如何，均可作為適用對象。但如果完全不限定金融衍生商品的原資產而做出概括性定義，其適用對象的范圍則不明確，又會產生過度規(guī)制的問題。為避免過度規(guī)制，從保護投資者的角度出發(fā)，需要將一些金融衍生商品予以排除，但事實上操作起來又非常困難。基于此，《金融商品交易法》對于金融衍生商品沒有采取“概括性定義”的方式，而是在擴大交易類型、原資產及參照指標的同時，授權政令根據情況予以追加規(guī)定。

《證券交易法》中關于金融衍生商品的定義僅限于原資產為有價證券和有價證券指數等。《金融商品交易法》對金融衍生商品的對象范圍予以大幅度擴大，除《金融期貨交易法》的金融期貨交易之外，還包括利息、外匯互換、信用金融衍生商品、天氣衍生商品等金融衍生商品。

《金融商品交易法》確立了范圍廣泛的“金融商品”的定義，沿用《金融期貨交易法》的“貨幣等”定義[17]，并將有價證券和確保投資者保護所必須的價格變動明顯的原資產金融衍生商品等加以融合而形成。但遺憾的是，該定義仍停留在規(guī)定金融衍生商品交易的范圍或從業(yè)者的一部分業(yè)務范圍上，并未形成完全橫向貫通規(guī)制，此為今后改革

當前，世界各國交易的金融衍生工具種類蓬勃發(fā)展，已達數千種，新型的金融衍生工具還在不斷涌現。同時，金融衍生商品具有衍生再衍生的特性，金融衍生商品交易的發(fā)展已經混淆了很多以往認為是涇渭分明的界限，很多交易類型難以界定性質，處于不同金融領域的機構通過使用金融衍生工具間接地進入了其原本無法進入的市場。在金融技術發(fā)展的大背景下,諸多購買新型的金融商品的投資者(金融消費者)的權益無法從傳統(tǒng)的以金融機構的類別劃分而制定的法律規(guī)則體系中得到救濟，使得金融消費者面臨蒙受損失的威脅。同時傳統(tǒng)的金融機構和金融市場已經發(fā)生了結構性變化，依照傳統(tǒng)方法已經很難界定金融機構的類型。另外，金融衍生工具的發(fā)展必然帶來金融機構間兼營業(yè)務的不斷擴大和融合，金融監(jiān)管的基礎已經發(fā)生了本質的變化。為了解決這樣的問題，調整因多頭監(jiān)管而導致的監(jiān)管主體模糊、監(jiān)管空白、監(jiān)管重復等現象，堅持統(tǒng)一金融監(jiān)管體制，成為國際金融衍生品監(jiān)管的發(fā)展趨勢。[18]因此，金融衍生商品的橫向擴大必然會要求建立橫向統(tǒng)一的金融監(jiān)管體制。

4.關于存款、保險商品

對于存款、保險商品，《銀行法》、《保險業(yè)法》等各行業(yè)監(jiān)管法律設置了保護利用者的框架，并不是《金融商品交易法》規(guī)制的對象，但如外幣存款、金融衍生商品存款、變額保險、年金等，該法認可其具有一定投資性，但其又不屬于存款保險以及保險合同人保護范圍內的商品。因此，此次在制定《金融商品交易法》的同時，對《銀行法》、《保險業(yè)法》相應部分也進行了修改，設置了準用該法的規(guī)定，構建與該法同等的投資者保護的內容和框架。所以，《銀行法》、《保險業(yè)法》等條文的修改實質上也是投資服務法的一部分。[19]

日本金融改革的目標原本是通過制定《金融商品交易法》對證券、保險、銀行、金融衍生商品等具有投資性的金融商品進行橫向全面的統(tǒng)一規(guī)制，但是因為諸多原因沒有實現真正的統(tǒng)一規(guī)制和統(tǒng)一監(jiān)管。最主要的原因就是金融廳、財政省、經濟產業(yè)省等政府機構存在部門利益的爭奪，導致目前無法實現真正的金融商品的統(tǒng)一規(guī)制、統(tǒng)一規(guī)范、統(tǒng)一監(jiān)管。《金融商品交易法》未將所有金融商品進行統(tǒng)一規(guī)制，固然存在遺憾和不足，但按照該法的原則和原理，通過對現行相關法律進行修改，設置準用該法的規(guī)定，構建與該法同等的投資者保護的內容和框架，亦可解決現實與理想的矛盾，最終實現投資者保護之目標。

該法制定后，針對金融商品、投資服務的對象范圍，日本正在討論在不久的將來制定真正大一統(tǒng)的金融法制即《金融服務與市場法》，將存款、保險商品真正納入統(tǒng)一規(guī)制中，實現橫向規(guī)制的最終目標。[20]

三、金融業(yè)的橫向規(guī)制

以上分析了金融商品的橫向規(guī)制的內容，金融商品的橫向規(guī)制趨勢也必然會要求金融商品交易業(yè)者、金融商品交易的業(yè)務行為、客戶（投資者）、自律規(guī)制機構等金融業(yè)的相關主體橫向規(guī)制的發(fā)展。因此，《金融商品交易法》對金融業(yè)的橫向規(guī)制內容做出了規(guī)定。

1.金融商品交易業(yè)者的橫向規(guī)制

在擴大適用對象的范圍，對金融商品的進行橫向規(guī)制的同時，就會伴隨業(yè)務范圍的擴大以及根據投資者的屬性和業(yè)務類型而進行規(guī)制的差異化。即《金融商品交易法》對已有的縱向分割的行業(yè)法進行了橫向整合，使具有相同經濟功能的金融商品適用同一規(guī)則，實現了業(yè)務規(guī)制的橫貫化。

此前，日本針對與金融投資服務有關的行業(yè)的法律主要有：《證券交易法》（證券公司）、《關于投資信托及投資法人的法律》（信托投資委托業(yè)者）、《與有價證券有關的投資顧問業(yè)的規(guī)定等相關的法律》（投資顧問業(yè)者）、《金融期貨交易法》（金融期貨交易業(yè)者）、《信托業(yè)法》（信托業(yè)者）、《抵押證券業(yè)法》（商品投資交易業(yè)者）等。《金融商品交易法》為了構建橫向規(guī)制的投資者保護框架，也對上述各種復雜的行業(yè)類型進行了橫向整合，一并納入該法的射程內，統(tǒng)稱為金融商品交易業(yè)，[21]從事該行業(yè)的單位或個人統(tǒng)稱為金融商品交易業(yè)者，并一律適用登記制度。[22]該法還并進行了重新分類，具體分為①第一類金融商品交易業(yè)；②第二類金融商品交易業(yè)；③投資咨詢業(yè)；④投資運作業(yè)等四種行業(yè)類型。第一類金融商品交易業(yè)相當于原來證券公司的有價證券相關業(yè)務；第二類金融商品交易業(yè)相當于原來證券公司的金融衍生商品相關業(yè)務以及集合投資計劃相關業(yè)務；投資咨詢業(yè)相當于投資顧問業(yè)；投資運作業(yè)相當于投資信托委托業(yè)。除以上四種行業(yè)類型之外，該法將從事有價證券的買賣和買賣委托媒介等的證券中介業(yè)者，定義為“金融商品中介業(yè)者”。[23]

該法依照以上各類行業(yè)類型的業(yè)務特點制定行業(yè)相關規(guī)定，但對各類金融行業(yè)從業(yè)者的具體規(guī)制、具體業(yè)務內容，基本沿用了原有規(guī)定。[24]該法根據所要申請從事的行業(yè)不同，需要滿足的準入要件也有所不同，主要表現在對資本金額和申請人資格等的要求方面。因此，申請人既可以一次申請從事所有行業(yè)，也可以只申請從事準入要件比較低的行業(yè)，[25]體現了該法的靈活性。

2.金融商品交易業(yè)務行為的橫向規(guī)制

日本金融廳金融審議會金融分科會第一部會報告中明確提出，全面擴大和完善眾多金融商品的橫向化法制框架，填補投資者保護法制的空白，對現有縱向分割的行業(yè)法進行重整，使具備相同經濟功能的金融商品適用同一規(guī)則。《金融商品交易法》被定位為金融商品銷售與勸誘的一般法，就涉及金融商品交易的業(yè)務行為而言，不分業(yè)務形態(tài)適用統(tǒng)一的銷售和勸誘規(guī)則。具體而言，該法針對廣告規(guī)制、合同締結前的書面交付義務、書面解除、禁止行為(提供虛假信息、提供斷定的判斷、未經邀請勸誘)、禁止填補損失、適合性原則等各方面確定了行為規(guī)范，其他行業(yè)法(如銀行法、保險業(yè)法、信托法等)均準用這些行為規(guī)范，接受同樣的行為規(guī)制，以保證行為規(guī)制的統(tǒng)一性。[26]

該法作為金融商品交易業(yè)者的基本規(guī)則，規(guī)制各類業(yè)務的共通行為，其中，適合性原則、合同締結前或締結時的書面交付義務等，沿用了《證券交易法》、《投資顧問業(yè)法》等法規(guī)的原有行為規(guī)制。

3.投資者種類的橫向規(guī)制

《金融商品交易法》在保護投資者的前提下，盡可能保證風險資本的供應，降低交易成本。該法根據投資者的專業(yè)程度，模仿歐盟2004年新投資服務法指令，把投資者分為特定投資者（專業(yè)）和一般投資者（業(yè)余），根據投資者經驗和財力等的不同構筑靈活的規(guī)則體系。特定投資者一般具備自己收集分析必要信息的能力。

如果金融從業(yè)者的服務對象是特定投資者，則可免除行為規(guī)制的適用，力求降低規(guī)制成本。具體包括（不包括內閣府令規(guī)定的情況）金融商品交易的勸誘時，不適用適合性原則、禁止未經邀請勸誘原則，此外，合同締結前和締結時書面交付義務等也可免除。締結投資顧問合同和委托投資合同時，不適用禁止接受顧客有價證券的委托保管的規(guī)定。特定投資者限定性地規(guī)定為合格機構投資者、國家、日本銀行、投資者保護基金等。

以具有專業(yè)知識和經驗的顧客為對象時，免除適用在銷售金融商品時銷售業(yè)者的說明義務。區(qū)分專業(yè)的投資者和業(yè)余投資者的制度在2000年日本《金融商品銷售法》中已部分導入。但《金融商品交易法》中導入的特定投資者制度涵蓋從金融商品的勸誘到締結等與金融交易相關的合同，擴大了行為規(guī)制適用除外的范圍，在橫向規(guī)制這一點上意義重大。[27]

4.自律規(guī)制機構的橫向規(guī)制

《金融商品交易法》針對行業(yè)協(xié)會、交易所等自律規(guī)制機構，在承續(xù)原有功能地位的基礎上，完善了其機能，構筑了金融商品交易業(yè)協(xié)會和金融商品交易所的橫貫化規(guī)制。

包括日本在內各國資本市場都設有各種各樣的行業(yè)自律機構，如證券業(yè)協(xié)會、投資信托協(xié)會、證券投資顧問業(yè)協(xié)會等，這些協(xié)會的組織形態(tài)比較豐富。為了實現一元化管理，《金融商品交易法》在第四章中將基于《證券交易法》設立的證券業(yè)協(xié)會等“核準金融商品交易業(yè)協(xié)會”和基于民法規(guī)定的公益法人制度設立的投資信托協(xié)會、證券投資顧問業(yè)協(xié)會等“公益法人金融商品交易協(xié)會”統(tǒng)稱為金融商品交易協(xié)會，對其進行統(tǒng)一調整，對其設立要件、成員性質、主要業(yè)務、章程和準則等分別作出規(guī)定，實現了對行業(yè)自律機構的橫向規(guī)制。[28]此外，為了靈活運用裁判外紛爭處理程序，通過自律規(guī)制機構以外的民間團體對投訴等紛爭進行公正迅速的處理，該法還創(chuàng)設了“核準投資者保護團體”。

該法又橫向整合了證券交易所和金融期貨交易所，將東京證券交易所等六個證券交易所和東京金融期貨交易所統(tǒng)稱為“金融商品交易所”，隨著法律對有價證券以及金融衍生商品等金融商品的定義的擴大，在金融商品交易所上市交易的商品的種類和范圍也隨之擴大。

另外，在交易所內部也進行了橫向規(guī)制。2003年《證券交易法》修改后放寬了對證券交易所組織形態(tài)的要求，以前只能采用非營利性的會員組織形態(tài)的證券交易所被允許采用股份公司的形態(tài)。大阪、東京、名古屋證券交易所先后轉變?yōu)楣煞莨镜男螒B(tài)，其中大阪證券交易所在其本身的交易市場上市。證券交易所既是市場運營的營利主體又是自律規(guī)制的實施者，存在著利益沖突的危險。

針對此問題，《金融商品交易法》為確保金融商品交易所的自律規(guī)制功能的獨立性，避免產生利益沖突，設置了一系列的制度措施，具體有：第一，規(guī)定金融商品交易所可以在交易所外設立從事自律規(guī)制業(yè)務的自律規(guī)制法人，或者在交易所內部設立自律規(guī)制委員會。該法明確規(guī)定有關金融商品的上市以及停止上市的業(yè)務和有關會員等法令遵守狀況的調查業(yè)務為交易所自律規(guī)制業(yè)務內容，突出了交易所作為自律規(guī)制機構的重要性。[29]第二，規(guī)定金融商品交易所或者以金融商品交易所為子公司的控股公司，設立“自律規(guī)制法人”的獨立法人，被批準后可以委托自律規(guī)制業(yè)務。第三，規(guī)定金融商品交易所是股份公司時，可以在公司內設置“自律規(guī)制委員會”，授予其有關自律規(guī)制的決定權限。但作為自律規(guī)制委員會成員的董事的過半數必須是外部董事，以確保自律規(guī)制機構的獨立性。第四，規(guī)定必須明確自律業(yè)務的范圍，規(guī)定自律業(yè)務的實施體制，以達到強化其自律機能的目的。第五，為了防止利益沖突的發(fā)生，原則上禁止其股東單獨持有超過20%的交易所的股票，而《證券交易法》中原規(guī)定為50%。[30]

四、日本金融法制改革對我國的借鑒意義

日本采取實用主義的立法哲學，根據國際金融資本市場發(fā)展的最新動向和趨勢，及時對本國的金融立法取向做出調整以適應國際國內變動的需要，應對金融立法的橫向化趨勢，分階段有效地推動。如前所述，一直學習美國的日本在20世紀80年代后，不斷學習英國，1998年成立金融監(jiān)督廳，2000年出臺《金融商品銷售法》，2006年制定了《金融商品交易法》。[31]

結合我國實際，我們需要分階段地逐步推動在金融商品和金融服務的橫向規(guī)制立法，推動金融業(yè)的橫向規(guī)制，逐漸建立統(tǒng)一的金融監(jiān)管體制。筆者提出以下幾個具體建議。

第一，盡快出臺《期貨交易法》，修改現行相關法律，完善金融衍生品立法，時機成熟后，制定《金融商品交易法》或《投資服務法》，實現金融商品的橫向規(guī)制立法。

我國有關金融商品的現行法規(guī)有《證券法》、《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券投資基金法》、《信托法》、《期貨交易管理條例》等。我國金融商品立法還很落后，特別是金融衍生商品立法欠缺。自1990年開始,我國商品期貨市場已經歷了初步形成、清理整頓和規(guī)范發(fā)展三個階段。2006年9月8日，中國金融期貨交易所在上海掛牌成立，這是我國內地成立的第4家期貨交易所，也是我國內地成立的首家金融衍生品交易所。雖然金融衍生品交易的發(fā)展逐漸步入正式軌道，但我國的相關立法比較落后。我國于2007年才對1999年的《期貨交易管理暫行條例》作了全面修訂，新修訂的《期貨交易管理條例》于2007年4月15日正式施行。原有的《暫行條例》只適用于商品期貨交易。隨著我國不斷深化金融體制改革和擴大對外開放，特別是證券市場股權分置改革順利完成，逐步推出股指期貨等金融期貨品種的條件和時機趨于成熟。考慮到要為將來推出期權交易品種預留空間，修改后的《條例》適用范圍擴大為商品和金融的期貨和期權合約交易。這是可喜的進步，但還是剛起步。《期貨交易法》雖然也已經列入新一屆人大的立法計劃中，但這只是階段性的小目標，

我國應該盡快完善具有投資性金融商品的法制，可以借鑒日本，時機成熟時制定一部統(tǒng)一規(guī)制的《金融商品交易法》或《投資服務法》。

第二，導入“集合投資計劃”概念，制定《投資基金法》。

2005年之后我國的股市進入迅速繁榮和強烈震蕩的特殊時期，出現大量的以合伙、信托等形式的私募基金、投資組合等，目前我國對其缺乏規(guī)范。我國對私募基金并沒有一個明確的界定和管理原則。從日本的“集合投資計劃”來看，其實私募不需要很嚴格的監(jiān)管，但應該有一個規(guī)范化的原則。我們可以考慮借鑒日本的做法，導入“集合投資計劃”概念，對于資本市場上的各類合伙形式、信托形式的基金加以橫向全面的規(guī)制，以達到無縫隙保護投資者的目的，為中國資本市場的長期繁榮奠定基礎。

投資基金就其本質來說是一種信托關系的金融產品。很多金融機構目前都設計了這類產品，包括證券公司的代客資產管理、代客集合理財、信托投資公司的集合理財計劃、銀行的代客理財，還有保險公司的聯(lián)結投資理財產品，以及基金管理公司新批的專戶理財等。這五類機構所做的業(yè)務就其本質來說都屬于投資基金，就其法律本質來說，都是一種信托關系。

目前我國的現行法中只有《證券投資基金法》來規(guī)制，剩下的都是以各個監(jiān)管部門的規(guī)章來規(guī)范的。《證券投資基金法》頒布至今已經五年，它對證券投資基金發(fā)展確實起到了很好的促進作用，但它已經不能滿足、也不太適應目前實踐發(fā)展的需要。關于如何修改該法，目前的兩種主流觀點是“單純完善證券投資基金法”或是“把它真正變?yōu)橥顿Y基金法”。[32]

筆者認為，借鑒日本的經驗，短期內如果無法制定《金融商品交易法》或《金融服務法》，則可以導入“集合投資計劃”概念，歸納整理具有投資性的商品，將《證券投資基金法》改組為《投資基金法》亦是一種立法思路。

第三，推動金融業(yè)的橫向規(guī)制，協(xié)調好金融創(chuàng)新活動和金融監(jiān)管之間的矛盾關系，逐漸建立統(tǒng)一的金融監(jiān)管體制。

我國的證券立法和金融監(jiān)管多借鑒美國，此次美國金融危機發(fā)生后，我們應該及時反省美國危機的教訓，應多借鑒近鄰日本韓國的經驗，逐步推動金融的統(tǒng)一監(jiān)管和金融橫貫立法。

我國現行金融監(jiān)管機構包括銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和人民銀行四家，總體上是“四龍治水”的多頭分業(yè)監(jiān)管體制。這種體制成本高、監(jiān)管重復、監(jiān)管缺位、不能適應金融控股公司和混業(yè)經營發(fā)展，這與美國的多頭雙層監(jiān)管體制頗為相像，而美國此次次貸危機監(jiān)管部門的缺位、錯位已經給了我們深刻的教訓。

所以，從長遠來看,我們需要對已有的縱向分割的行業(yè)法進行橫向整合，使具有相同經濟功能的金融商品適用同一規(guī)則，實現金融業(yè)者、金融業(yè)務行為、客戶（投資者）、自律機構等金融投資業(yè)的相關主體橫向規(guī)制的發(fā)展。

混業(yè)經營是金融機構發(fā)展的大勢所趨,金融監(jiān)管模式也會向銀行、證券、保險等多個主管部門之間的混業(yè)監(jiān)管或者以業(yè)務為標準(而非以機構性質為標準)的監(jiān)管方向進行轉化和整合，從而建立統(tǒng)一集中的金融監(jiān)管體制，以提高監(jiān)管效率，防范金融系統(tǒng)風險。

但從短期看，由于金融改革的復雜性和金融監(jiān)管體制的歷史路徑依賴，我國金融監(jiān)管體制目前不宜做大的改變，而應在增強各監(jiān)管機構獨立性的同時完善更大范圍的金融監(jiān)管機制，這些機構之間應該加強金融監(jiān)管的橫向協(xié)調和合作，建立各機構之間的橫向信息共享機制和金融穩(wěn)定的橫向協(xié)調機制，并注重加強金融機構的法人治理和內控機制建設，注重金融行業(yè)自律組織和社會審計機構作用的有效發(fā)揮。[33]

筆者認為，在混業(yè)經營的多種實現方式中，金融控股公司形式是符合我國金融業(yè)從分業(yè)經營過渡到混業(yè)經營的需要。它可以在保持我國現有金融監(jiān)管格局的條件下，在子公司層面實行“分業(yè)經營”，而在母公司層面實現“綜合經營”，通過母公司的集中管理與協(xié)調，實現子公司之間橫向協(xié)同，實現在同一控制權下的金融業(yè)務多元化和橫向化。[34]我國實踐中金融控股公司已經發(fā)展十分迅猛，筆者建議制定專門的《金融控股公司法》，對金融控股公司這一重要的公司組織形式的性質、地位以及組建方式進行專門規(guī)定，通過金融控股公司這一組織形式，逐步實現混業(yè)經營和金融業(yè)務的橫向規(guī)制。

第四，對投資者種類進行橫向細分，導入特定投資者制度。

為培育成熟理性的合格投資人隊伍，上海證券交易所專門制訂并于2008年9月27日正式實施了《上海證券交易所個人投資者行為指引》。這只是一個指南而已，目前上交所正積極探索投資者分類管理制度，以證券品種和業(yè)務創(chuàng)新及分類為切入點，依照投資者的風險承受能力、投資知識與市場經驗等標準，進行分類監(jiān)管，包括在充分考慮中國國情，準確分析投資者特點的基礎上，引入投資者資格準入制度。[35]

我們可以借鑒日本的《金融商品交易法》，區(qū)分為專業(yè)投資者和業(yè)余投資者，在立法上，導入特定投資者制度，根據投資者經驗和財力等的不同，進行投資者分類管理，對于專業(yè)的投資者，免除很多行為規(guī)制的適用等，構筑靈活的規(guī)則體系。

第五，時機成熟時逐步實現行業(yè)自律機構和交易所自律機構的橫向規(guī)制。

當前，我國實現行業(yè)自律機構和交易所自律機構的橫向規(guī)制，把證券業(yè)協(xié)會、投資信托協(xié)會、證券投資顧問業(yè)協(xié)會等統(tǒng)一為金融商品交易協(xié)會，把上海證券交易所、中國金融期貨交易所等橫向整合為金融商品交易所，尚不現實。但是，考慮到我國的行業(yè)自律機構和交易所（證券交易所、金融期貨交易所、商品期貨交易所）都歸為中國證監(jiān)會監(jiān)管，相比日本來說，我國的金融期貨交易和商品期貨交易的監(jiān)管機構統(tǒng)一，將來一旦實施橫向規(guī)制、統(tǒng)一整合，困難并不大。

我國的上海證券交易所和深圳證券交易所等也面臨著將來是否選擇轉換為股份公司等組織形態(tài)的課題，交易所的自律規(guī)制功能與營利業(yè)務之間的獨立性問題也是無法回避的。如何確保交易所的自律規(guī)制功能的獨立性，避免產生利益沖突，可以借鑒日本等國的經驗，設置一系列制度措施。

五、結語

我國向來對美國、英國和歐洲其他國家的資本市場法制和金融監(jiān)管研究甚多，而對亞洲地區(qū)，特別是日本、韓國的資本市場法制、金融商品交易法制較少關注。美國金融危機的爆發(fā)，應該引起我們的高度反思，我們的資本市場法制、金融商品交易法制的完善和實踐不能“美國一邊倒”、“歐盟一邊倒”。

特別是近幾年來，日本、韓國在金融法制的橫向規(guī)制、橫貫化立法趨勢、資本市場統(tǒng)合立法等方面已經取得了令世界矚目的成就。而日本、韓國的金融商品交易法制、資本市場統(tǒng)合法的最新發(fā)展，本身就是吸收了歐洲和美國的經驗和教訓。我們在研究日本、韓國的金融商品交易法制、資本市場統(tǒng)合法的最新發(fā)展的同時，自然就會借鑒吸收歐美的經驗和教訓。

據筆者了解，日本、韓國的金融法制的橫向規(guī)制、橫貫化發(fā)展趨勢和動向目前已經引起了中國證監(jiān)會等部門相關領導的高度重視。希望本文的研究，能夠起到拋磚引玉之效果，如果讓中國學術界、政府部門、立法機關等開始重視對日本、韓國以及我國臺灣地區(qū)等的金融法制的橫向規(guī)制的研究則幸甚。

注釋:

本文得到中國人民大學科學研究基金項目“次貸危機對金融控股公司法制的影響及我國的應對策略”（項目編號：22382008）資助。

[1]2008年美國次貸危機的總爆發(fā)導致了華爾街傳統(tǒng)投資銀行的獨立券商模式的終結。2008年3月美國第五大投行貝爾斯登被摩根大通收購，9月15日美國第四大投行雷曼兄弟被迫申請破產保護，其資產分別被日本野村證券、英國巴克萊銀行收購。同樣遭受次貸危機重挫的美國第三大投行美林，則同意讓美國銀行以500億美元全面收購。美國第一大投行高盛和第二大投行摩根士丹利主動申請轉型為銀行控股公司。

[2]參見張波：《次貸危機下的美國金融監(jiān)管體制變革及其啟示》，《金融理論與實踐》2008年第12期。

[3]參見【日】松尾直彥：《關于部分修改證券交易法的法律等》，載《Jurist》2006年第1321期。

[4]近幾年，韓國金融監(jiān)管機構為了提高金融機構的競爭力，致力推進包括監(jiān)管機構及法規(guī)在內的金融改革，引進巴塞爾《新資本協(xié)議》，推出《資本市場統(tǒng)合法》等都是為推進改革做出的努力，這將對韓國金融市場的發(fā)展帶來深遠的積極影響，但也有可能加劇金融市場的不穩(wěn)定。參見李準曄：《韓國金融監(jiān)管體制及其發(fā)展趨勢》，載《金融發(fā)展研究》2008年第4期。

[5]參見許凌艷：《金融監(jiān)管模式的變革及資本市場統(tǒng)合法的誕生》，載《社會科學》2008年第第1期。

[6]參見[日]黑沼悅郎著：《金融商品交易法入門（第二版）》，日本經濟新聞社2007年版，第15頁。

[7]參見【日】神崎克郎著、馬太廣譯：《日本戰(zhàn)后50年的金融、證券法制》，載《法學雜志》2000年第2期；馬太廣：《日本證券法的最新修改》，載《法學雜志》1999年第3期。

[8]與我國的合作社相類似。

[9]商業(yè)票據是一種以短期融資為目的、直接向貨幣市場投資者發(fā)行的無擔保票據。

[10]同注⑥，第22-23頁。

[11]參見【日】神田秀樹：《完善集合投資計劃法制的思路》，載《關于集合投資計劃的工作報告書》，野村資本市場研究所2006年版，第39頁。

[12]同注⑾，第42頁。

[13]美國的《聯(lián)邦投資公司法》，不管私法上的形態(tài)如何，要求設置boardofdirectors或者40%以上都是外部董事。這也是橫向化的交易規(guī)則。

[14]其實質是參考了美國證券法相關的聯(lián)邦最高法院的判例，并進行了成文法化。其著眼于經濟性的實質內容而不是著眼于法的形式的概念。導入集合投資計劃的概念后，日本法形式上仍維持“有價證券”的概念，但是其概念的內容以“結構性”和“投資對象性”為目標發(fā)生了實質性的變化，至此，可以說日本20年前開始討論，16年以來《證券交易法》修改沒有完成的所謂“廣義的有價證券”的概念終于得以實現。

[15]參見[日]三井秀范、池田唯一監(jiān)修，松尾直彥編著：《一問一答金融商品交易法》，商事法務2006年9月初版，第91頁。

[16]參見[日]花水康：《集合投資計劃的規(guī)制》，載《商事法務》2006年第1778號。

[17]《金融期貨交易法》將貨幣、基于有價證券和存款合同的權利等定義為“貨幣等”，作為金融期貨交易的對象。

[18]同注⑤。

[19]此外，《不動產特定共同事業(yè)法》、《商品交易所法》也得以修改，使不屬于《金融商品交易法》適用對象的不動產基金（不動產特定共同事業(yè)）和商品期貨交易等也適用與《金融商品交易法》相同的投資者保護的內容和框架。同注⑥，第17頁。

[20]負責《金融商品交易法》起草的日本金融廳金融審議會第一部會的報告中指出：“關于以全部金融商品為對象，制定更加全面的規(guī)制框架的課題，將根據金融商品交易法的法制化和其實施情況、各種金融商品的特性、中長期的金融制度的形態(tài)等情況，繼續(xù)加以討論。”

[21]參見【日】大崎貞和：《解說金融商品交易法》，弘文堂2007年版，第40-43頁；同注⒂，第13-14頁。

[22]但是，通過利用專用交易體系（ProprietaryTradingSystem）和多邊交易設施（MultilateralTradingFacility）進行買賣交易等業(yè)務，適用核準制。另外，集合投資計劃的營業(yè)者必須以金融商品交易業(yè)的形式登記，不但要提交事業(yè)報告書，還須向金融廳報告，成為金融廳檢查的對象，并要求披露信息。

[23]參見【日】小立敬：《金融商品交易法案的要點—投資者保護的橫向化法制》，載《資本市場季刊》2006年春季號。

[24]但也有變化，比如，《證券交易法》將營利性作為證券業(yè)的要件，《金融商品交易法》不再將營利性作為要件，《證券交易法》未將發(fā)行人自己進行的銷售勸誘行為作為業(yè)務規(guī)制對象，而《金融商品交易法》將投資信托、外國投資信托的受益證券、抵押證券的自己募集、以及集合投資計劃（基金）份額的私募均列為規(guī)制對象，還明確將集合投資計劃中對于有價證券或衍生品交易的運作（自己投資）列為業(yè)務規(guī)制對象，橫向擴大了規(guī)制范圍。

[25]同注⑥，第34頁。

[26]參見【日】神田秀樹：《金融商品取引法的構造》，載《商事法務》2007年第1799號。

[27]同注23。

[28]同注21，第99-106頁。

[29]參見【日】松尾直彥：《金融商品交易法和相關政府令的解說》，載《別冊商事法務》2008年第318號，第248-252頁。

[30]同注21，第107-121頁。

[31]參見莊玉友：《日本金融商品交易法述評》，載《證券市場導報》2008年5月號。

[32]參見吳曉靈：《私募監(jiān)管應寫入基金法》，載2008年3月10日《上海證券報》。

篇（2）

學生管理是學校的重要組成部分。學生管理在學校的管理工作中占有十分重要的地位和作用。學生管理將直接關系到學生的思想道德素質和科學文化素質，關系到青年學生的健康成長。隨著普高熱和大學不斷擴招，中職學校生源質量逐年下降，學生層次參差不齊，這給學校的教育和管理帶來了一定的難度，所以如何搞好學生管理管理工作是職業(yè)學校教育的難點。

一、發(fā)揮班主任在學生管理中的主導作用

班主任是班級工作的教育者和組織者，對全班學生的成長負有全面的責任。學生心中，班主任是“親老師”，家長心中，班主任是學校的代表，班主任時刻都在對學生起著潛移默化的作用，所以班主任工作是班級工作的關鍵。

做好班主任的管理工作。首先，要全面了解和研究學生。要求班主任全面了解學生的思想品質、個性特征、學習情況、興趣特征、健康狀況、家庭情況等方面，以便在管理中能夠對癥下藥。其次，建立良好的班集體。組織和培養(yǎng)班集體是班主任工作的中心環(huán)節(jié)，也是班主任工作的目的和結果。一個良好的班集體必須是把學生培養(yǎng)成為積極向上，勤奮學習，遵守紀律，團結友愛的堅強集體。班主任的思想品質、工作態(tài)度、業(yè)務能力等直接決定著班集體管理的好壞，直接影響著每個學生的健康成長。因此班主任的責任心、工作能力在班集體中具有舉足輕重的作用。第三，表揚與批評是班主任做好班級管理工作的重要手段。表揚與批評是教育的一種手段，是對學生行為的評價。適時的批評和適度的表揚，對激勵先進鞭策后進，形成良好的班風，起到重要的作用。第四，關愛學生，做好后進生幫教轉化工作。針對后進生的心理特點，班主任要精心培養(yǎng)他們的自尊心、自信心和上進心，對他們存在的問題，要找出癥結所在，用真情去感化他們，特別是出現一些反復的現象時，班主任對他們更要耐心、尊重、信賴，堅持不懈地對他們進行教育和幫助，使他們分清是非，端正態(tài)度，提高思想認識。總之，班主任工作是一項全面而又復雜的工作，只要肯動腦筋，多想辦法，有耐心、恒心、決心，那么一切問題都會迎刃而解。

二、發(fā)揮學生自我教育、自我管理的主體作用

實現學生自我教育、自我管理的管理模式。“自我教育”是指學生有意識地根據學校的要求和自我定位，積極主動地參加各種教育活動，加強科學文化知識的學習，不斷提高自身的修養(yǎng)，彌補自身的不足，完善自我。“自我教育”的核心體現在學生自身理想、信念的教育和樹立方面，是對學生綜合素質的提高。教師要指導學生學會運用批評和自我批評這種自我教育的方法，使學生能夠自主、自立、自尊、自強。“自我管理”就是學生對自身的約束和引導。自我管理主要體現在倡導良好的學習生活習慣，讓學生能更深層次地管理好自身的行為和思想，把“管理”內化為學生自身的需要，強化學生對學校管理的認同和支持，變被動接受管理為主動參與管理。學生自我管理主要包括:(1)學習生活的自我管理，即充分發(fā)揮教師的教育教導作用，教給學生如何學習。充分發(fā)揮團委、學生會、班干部、班集體的多重作用，組織各種活動以端正學生的學習生活態(tài)度，樹立榜樣，加強學生的自主學習意識;(2)業(yè)余文化生活的自我管理，即通過學生業(yè)余文化生活陶冶情操，調節(jié)業(yè)余生活，滿足學生的多方面興趣、愛好。學生以自愿形式結成各種群團組織，定期組織開展活動，以形成有利于學生發(fā)展的校園文化;(3)日常生活的自我管理，即通過學生參與學生管理、培養(yǎng)學生良好品德和生活行為習慣，以形成良好的生活秩序。實現學生自我管理關鍵在于教師的引導，主要抓好兩方面環(huán)節(jié):一是建立一支強有力的學生干部隊伍，在廣大學生中充分發(fā)揮學生干部的作用，讓他們參與學校的學生管理工作和各項活動，在各項活動中起到模范帶頭作用，同時學生干部對周圍的學生起著潛移默化的影響，對學風、班風、校風的形成和發(fā)展起著重要的作用。

二是增強學生的參與意識，調動廣大學生的自我管理的積極性。要使學生在整個管理工作中發(fā)揮作用，就必須調動廣大學生的積極性，讓他們在各項活動和管理工作中發(fā)揮他們的聰明才智和參與意識。通過教師的正確引導，提高學生的自我管理能力。

三、系統(tǒng)的對學生進行養(yǎng)成教育是學生管理的主要方法

養(yǎng)成教育是素質教育的一個重要方面，是指在日常生活、工作和學習中，通過訓練、嚴格管理等多種教育手段，全面提高人的“知、情、意、行”等素質，最終養(yǎng)成自覺遵守社會道德和行為規(guī)范等良好道德品質和行為習慣的一種教育。養(yǎng)成教育的內容就是教導學生“學會做人、學會求知、學會勞動、學會生活、學會健體和學會審美”。養(yǎng)成教育是通過日常行為規(guī)范的系統(tǒng)教育與管理，培養(yǎng)適應現代化企業(yè)發(fā)展需要的良好行為習慣。

1、建章立制，形成養(yǎng)成教育的可靠保障

俗話說:“沒有規(guī)矩，不成方圓。”在中等職業(yè)學校學生管理中，制定科學的規(guī)章制度是非常重要的，它既使管理者在管理過程中有章可循、有據可依，也是學生自覺約束行為的鞭策。在制定規(guī)章制度時要有利于青年學生的健康成長，而且還要符合“中等職業(yè)學校學籍管理規(guī)定”和“未成年人保護法”的基本原則要求，結合學校在管理中的實際情況，比如制定《學生日常行為規(guī)范量化考核方案》《班級量化考核細則》《學生請假規(guī)定》《學生就業(yè)管理規(guī)定》《學生舍務管理考核細則》等，通過規(guī)章制度，使學生管理制度化、規(guī)范化，做到教育無小事、管理無死角。

2、建立嚴格的檢查制度是培養(yǎng)良好行為的關鍵

建立一套嚴格的檢查制度，長期督促、檢查學生遵守規(guī)范的情況，是保障學生良好習慣形成的最關鍵的因素。正確的動機并不都能產生正確的結果，知規(guī)范也不一定就能守規(guī)范，偶爾能遵守也不能叫養(yǎng)成習慣，而使學生最終達到“養(yǎng)成”目標的手段，就是長期的檢查、督促與訓練。在常規(guī)管理中，要充分發(fā)揮學生管理職能部門、班主任、學生干部的督導作用，經常進行檢查監(jiān)督、考核評比，做到處處有人查，定時有人查，時時有抽查;做到“嚴、細、精、恒、實”，才能不斷提高學生遵守規(guī)范的自覺性。

3、組織開展有意義的教育活動

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國內外學術上針對產品主動質量改進的方法論或模型研究鮮為少見，僅在普遍認為的產品質量管理方法論有相關論著，例如戴明環(huán)、朱蘭、克勞斯比、休哈特、六西格瑪等質量理論。其中目前普遍應用的六西格瑪管理是一套系統(tǒng)的業(yè)務改進方法研究，通過對現有過程實施DMAIC（Define，Measure，ImproveandControl），消除過程缺陷和無價值作業(yè)，從而提高質量、降低成本、提高客戶滿意度，進而增強企業(yè)競爭力。這些方法論都著重強調了PDCA的閉環(huán)循環(huán)管理模式，但此管理模式在產品交付后的持續(xù)質量改進的應用分析幾乎未有見刊。

二、軌道交通行業(yè)在段質量改進的PDCA管理模式

在段質量改進一詞是在軌道交通制造企業(yè)沿用多年的一個專用名詞，隨著各公司軌道交通產品比較單一——僅有電力機車，因為機車出廠后的直接使用方為機務段，因此出廠以后對機車的技術改造就稱在段質量改進。時過境遷，隨著軌道交通裝備制造產業(yè)的逐年壯大，產品不但包括機車，還有城軌車輛、動車組以及產業(yè)發(fā)展擴大后的新產品等，實施場所也包括機務段、地鐵公司以及檢修方，該名詞的內涵沒有變化，還是指產品出廠后的對車輛技術改造。在段質量改進管理存在于所有生產企業(yè)中，但作為一項專項管理，軌道交通制造企業(yè)通過多年的實踐，形成了一套專項計劃、專項技術管理、專項實施、專項費用的較為規(guī)范、成熟的管理模式，形成了一套從問題提出直至問題關閉全過程的閉環(huán)管理程序，并且在同行企業(yè)中絕無僅有。軌道交通制造企業(yè)一般把在段質量改進歸口于技術管理，在段質量改進究其原因也是界定其為設計變更范疇，這點與產品三包有本質區(qū)別，因為前者涉及產品結構和性能，而后者不涉及產品結構、性能。在段質量改進遵循的基本工作方法仍然是PDCA，即計劃、實施、檢查、總結。

1.計劃階段：首先在每年底會組織售后服務部門收集用戶對產品運用質量改進的需求，由設計部門確認，同時設計部門結合自身對產品改進、優(yōu)化的要求，提出立項申請，由技術管理部門根據設計部門提出立項申請和上年度改進項目完成情況，編制年度在段質量改進計劃，明確改造對象、費用安排、技術方案負責單位、實施單位、檢查單位等內容，并且由總工程師主持評審后正式下發(fā)。設計部門根據計劃安排，依據用戶的要求，對需改進對象的質量現狀及原因進行調研、分析，提出改進技術方案，經一類設計評審，總工程師批準下達執(zhí)行。在段改技術方案下達后，技術管理部門、客戶服務部門及時組織改進項目承辦單位及相關單位對項目實施進行精心策劃，評審確定項目實施的主要工作項點和時間節(jié)點，對所需物料費用、運輸費用、差旅費用、勞務費用等進行預算，編制項目實施計劃并正式下達，作為段改項目執(zhí)行、檢查、考核的依據。

2.實施階段：由承辦單位按段改項目實施計劃組織物料準備、安排人員、編制工藝作業(yè)文件和有關工裝工具，客戶服務部門負責對赴段改造人員進行現場管理以及施工中有關信息處理以及與用戶（業(yè)主）的溝通、協(xié)調工作。對段改項目原則上要求進行小批量試改并進行一定時間的運用考核，以驗證改造技術方案的有效性，待試改驗證可行則再進行批量段改。段改項目執(zhí)行完成后，由用戶（業(yè)主）進行確認、評價。

3.檢查階段：對段改項目實施情況和效果我公司采用定期召開例會、進行專項督察、用戶評價等形式多方面檢查、督察，對整體計劃執(zhí)行情況，則以季報形式進行通報，

4.總結階段：對段改項目完成后，設計人員需編制段改問題的故障案例，將對問題的原因分析，采用的技術方案，改造效果等形成案例納入故障案例庫，并要求在新研發(fā)項目加以應用，避免在新研發(fā)項目發(fā)生類似問題。

三、某車型制動管路的防磨損改造

例如某車型制動管路的一項防磨損改造，采用了主動質量改進方式進行。設計人員在使用現場發(fā)現軟管有摩擦痕跡，雖然用戶沒有提出問題，但考慮到長期使用有造成軟管泄漏，影響行車安全的隱患。設計人員即提出申報，經批準列入年度在段質量改進計劃中，并及時制定改進技術方案，經過專家評審后，確定采用纏繞防磨損帶和加隔離塊兩個方案分別進行一定數量的臺車試改，經數月運用驗證良好，最終通過用戶確認加隔離塊方案并得到了較好的評價，之后開展批量技術改造工作，消除了該隱患。

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一、內容要做到真實、完整、精煉

1、真實性是人事檔案的生命。內容要實事求是地反映職工的本來面目，對于不符合職工客觀面貌的材料、偽造的假材料應剔除出去。如某位職工在1988年的干部履歷表中的年齡為1952年9月，1998年再填寫時為1954年9月，這種現象比較普遍，如果不及時糾正，必將影響到今后的組織、人事工作。

2、人事檔案材料要完整、手續(xù)要完備

（1）材料系列是否完整。一個人的人事檔案不是孤立的，相互之間有著歷史的內在聯(lián)系，相互依存，互為補充，構成一個完整的有機體系。比如，一個人的入黨材料，一般有入黨申請書、轉證申請書、入黨志愿書等；處分材料，一般應包括處分決定或批復、調查報告、本人檢討以及必要的證明材料。有關部門向人事檔案部門送交材料之時，應注意將系列材料收齊，以實現材料系列的完整性。

（2）一份材料的內容和外形是否完整。人事檔案的每份材料都有一定的獨立性，內容有幾個部分、幾個要素組成。如：一份鑒定材料，一般都應有自我鑒定、小組鑒定、組織鑒定；審查結論和處分決定，一般都與本人見面，本人在結論或處分決定上的意見和簽字是其不可缺少的內容。因此，檔案材料必須有頭有尾，落款、署名、時間等特征具備，外形上沒有缺頁、破損、霉爛變質、字跡模糊不清現象，才是完整的檔案材料。

（3）材料手續(xù)的完備，是確保人事檔案內容質量的一個重要方面。1990年中央組織部頒布的《干部檔案整理辦法》指出：“今后凡需歸入檔案但手續(xù)不完備的材料，均應先將手續(xù)補辦完備，才能歸檔。”

3、人事檔案的內容應精煉、實用。人事檔案從建立之日起就是動態(tài)的而不是靜止的。因而決定了人事檔案必須根據當事人情況的變化而不斷增加新的內容，補充新材料。在此過程中我們要遵循“取之有據，舍之有理”的原則。對收集起來的材料進行審查、甄別其真?zhèn)危卸ㄓ袩o保存價值。如，有人在入黨過程中多次寫了申請書，有人被審查時對同一問題多次寫了交待材料，有人對同一問題在不同時期寫了內容相同的證明材料，鑒別時，只需選取1-2份內容全、手續(xù)完備、字跡清楚的歸入本人檔案，其余的剔除。這就避免了人事檔案的臃腫龐雜，使其精煉簡明，更好地發(fā)揮作用。

二、材料格式的規(guī)范化

很多人事檔案材料是以表格的形式記載信息情況的，材料表格設計是否合理，尺寸大小是否規(guī)范，印刷和書寫的質量是否有保證都將影響到人事檔案的質量。

（1）首先，表頭要清晰明確地表達所記錄的內容，避免含糊不清、文不對題。人事檔案的每一份材料都具有相對的獨立性：履歷表記錄人員個人簡況簡歷；鑒定表記錄對人員某一時期學習或工作的鑒定；工資表記錄人員工資變動情況等等。有些單位在制表時將兩種不同性質的材料印刷在同一份表格上，極易造成混亂。在日常的管理工作中，我們發(fā)現很多部隊人員的工資表、任免表和技術等級調整表通用“干部任免審批表”一種表頭，不仔細鑒別很容易搞混。這種情況給人事檔案的整理和查閱帶來很大不便，更會影響有關部門對人員的了解和任用。其次，項目的排列要合理。表格材料常常包括很多項目，項目的排列必須清楚有序，每一項后面要留足夠空白以供填寫。

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一、專業(yè)設置現狀分析

1.專業(yè)設置缺乏針對性，專業(yè)發(fā)展整體規(guī)劃不夠

一些高職院校不能根據自身教學條件，只看社會需求，在缺乏嚴格的科學論證和市場調研的情況下，隨意、盲目地開設新專業(yè)，只看眼前利益，不顧長遠利益，不能腳踏實地，從而造成了高職院校專業(yè)設置與調整規(guī)范化管理潘米樂(南京城市職業(yè)學院，江蘇南京210002）專業(yè)頻繁調整，浪費人財物力。在經濟社會發(fā)展的大背景下，市場經濟的不斷變化，對專業(yè)的生存發(fā)展和各高校畢業(yè)生的就業(yè)形成了巨大的沖擊，提前規(guī)劃專業(yè)，有針對性地進行專業(yè)設置是當前各高職院校需要重點解決的問題。

2.專業(yè)設置缺乏科學性，出口不暢

專業(yè)自身的師資力量和教學的硬件條件是開設專業(yè)的前提條件，有的院校只追求所謂一時的“熱門”專業(yè)，在自身師資和教學條件跟不上的情況下，盲目跟風，社會上什么專業(yè)熱門就開辦什么專業(yè)，因此受市場經濟變化的影響，三年后畢業(yè)的學生可能成為“滯銷產品”，給就業(yè)帶來了更激烈的競爭。另一方面，因為學校不能滿足熱門專業(yè)的一些辦學條件，造成教學質量低下，不能達到預期的人才培養(yǎng)目標，學生的綜合能力不能滿足社會工作的需要，使學校的聲譽受到影響。此外，還有一些院校只是根據現有的教師資源來開設專業(yè)，所設置的專業(yè)社會需求面窄，社會需求量不大，也會導致畢業(yè)生就業(yè)壓力增大。

3.專業(yè)設置較為單調，無層次結構

有的院校專業(yè)布局總體思路不夠清晰，過于頻繁地增設新專業(yè)，從而導致專業(yè)數量增長過快，不能使開設的新專業(yè)得到循序漸進式的可持續(xù)發(fā)展，缺乏專業(yè)建設的穩(wěn)定性。傳統(tǒng)優(yōu)勢專業(yè)沒能及時根據地方經濟社會發(fā)展和市場需求進行調整和改進，導致專業(yè)特色不明顯，同質專業(yè)較多，結構不合理，專業(yè)設置不能緊密與行業(yè)、企業(yè)聯(lián)系在一起，導致了院校某些專業(yè)的優(yōu)勢資源不能很好地利用，造成相近區(qū)域中某些專業(yè)重復設置。

二、專業(yè)設置與調整的思考

1.適應區(qū)域經濟社會發(fā)展需求

我國是一個發(fā)展中大國，經濟社會發(fā)展不平衡，地域優(yōu)勢也不盡相同。高職院校專業(yè)的設置應以貼近區(qū)域經濟，服務地方經濟社會發(fā)展的原則，按照不同技術層次，不同工作崗位的實際情況，根據社會發(fā)展需要以及區(qū)域經濟需求來設置針對性較強的專業(yè)。比如南京城市職業(yè)學院的辦學定位是立足地方，面向全省，以現代服務業(yè)為主，培養(yǎng)應用型技術技能型人才。近年來，該學院根據辦學定位，將幾十個專業(yè)中的大部分專業(yè)整合為物流管理專業(yè)群、服務外包軟件專業(yè)群、財金專業(yè)群、藝術設計專業(yè)群和建筑專業(yè)群。其中，物流管理和服務外包軟件專業(yè)群是江蘇省“十二五”重點立項建設的專業(yè)群，此外，計算機應用技術、物流管理專業(yè)通過了教育部、財政部“高等職業(yè)學校提升專業(yè)服務產業(yè)發(fā)展能力”項目建設的驗收，酒店、會計、視覺傳達設計等專業(yè)已成為優(yōu)勢相對突出、特色比較明顯，在南京具有一定影響力的市重點專業(yè)。同時，該學院加快了專業(yè)建設與專業(yè)調整的步伐，初步呈現出專業(yè)布局合理、實力較強、特色明顯的良好發(fā)展態(tài)勢。目前我院有兩個央財扶持項目已結項，兩個省級重點專業(yè)群在建，四個市級重點專業(yè)在建，六個第一批院級重點專業(yè)已結項，三個第二批院級重點專業(yè)在建，學院的專業(yè)建設和改革在南京市屬同類高職院校中具有一定影響。

2.以市場需求為導向

專業(yè)設置與調整要堅持以服務為宗旨，以就業(yè)為導向，以科學的人才需求預測為基礎，本著立足需要、確保質量的原則，優(yōu)先發(fā)展面向市場、面向一線的技術領域和職業(yè)崗位（群）的專業(yè)，體現高職教育特色。學院應當聘請行業(yè)和企業(yè)專家，組成專家組對當地經濟建設和行業(yè)發(fā)展的實際要求進行充分調研，并就調查數據進行分析論證，把論證的結果作為專業(yè)設置和專業(yè)調整的依據，準確把握未來市場需求趨勢來進行專業(yè)的配置，體現專業(yè)設置與市場緊密結合的未來發(fā)展趨勢。高職院校生存和發(fā)展的根本在于培養(yǎng)的“產品”是否“暢銷”，因此，關注國家和當地國民經濟和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃綱要，深入了解國家、地方產業(yè)結構的調整和產業(yè)政策的變化顯得尤為重要。

3.整合優(yōu)化專業(yè)結構

高職院校的專業(yè)設置應考慮地方經濟社會發(fā)展的實際情況，適當壓縮或淘汰衰退專業(yè)，重點建設一批具有生命力、發(fā)展穩(wěn)定、前景廣闊的成熟專業(yè)，適時合理的進行專業(yè)調整來優(yōu)化專業(yè)結構。如南京城市職業(yè)學院立足的地方經濟形勢是把大力發(fā)展現代制造業(yè)和服務業(yè)作為發(fā)展重點，現代制造業(yè)加強了信息化的程度，有了現代科學技術的支撐，主要是建立在軟件信息技術和先進電子裝備技術基礎上的產業(yè)。現代服務業(yè)更多地體現在現代物流、倉儲、金融、旅游、電子商務、文化創(chuàng)意與設計、社會服務等形態(tài)多樣的現代第三產業(yè)。因此，南京城市職業(yè)學院按照統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一布局的原則，充分考慮各專業(yè)之間的聯(lián)系，注重教育資源的優(yōu)化配置，不斷整合現有專業(yè)，建立了服務外包軟件、物流管理、藝術設計、財金、建筑專業(yè)群，覆蓋全院二十幾個專業(yè)，來實現資源共享、優(yōu)勢互補，促進學院專業(yè)建設的協(xié)調發(fā)展。

三、專業(yè)新增、調整及停辦程序

1.新專業(yè)設置

新增專業(yè)需符合學院專業(yè)建設和發(fā)展規(guī)劃，應與學院已設專業(yè)之間有相互支持關系，有一定的建設基礎，具備該專業(yè)必需的專兼職教師隊伍，有符合專業(yè)培養(yǎng)目標的人才培養(yǎng)方案和其他必需的教學文件。在具備該專業(yè)必需的開辦經費和教室、圖書資料、實訓場所等基本條件外，還要擁有相對穩(wěn)定的校外實訓基地，能夠滿足該專業(yè)培養(yǎng)目標和培養(yǎng)規(guī)格的要求。首先，各教學系根據學院發(fā)展和專業(yè)建設規(guī)劃，在充分的人才需求調研和專家論證的基礎上，提出下一年度新專業(yè)設置方案，寫出論證報告，按要求準備申請材料，并以書面形式報教務處。其次，教務處根據教育部和省教育廳對新專業(yè)要求以及學院專業(yè)建設規(guī)劃，審核各教學系擬設新專業(yè)的申報材料，對符合條件的專業(yè)，組織由行業(yè)人員參加的專家組進行論證，提出對擬設新專業(yè)的意見和建議。再次，學院召開專業(yè)指導委員會會議，對下一年度擬設新專業(yè)及申報材料、專家組的意見和建議進行討論、評審。然后，學院召開院長辦公會議，對下一年度擬設新專業(yè)進行研究，確定年度新專業(yè)名單。最后，學院在規(guī)定時間內將確定的新專業(yè)及申報材料報省教育廳審批備案。

2.專業(yè)調整及停辦

學院可以根據經濟社會發(fā)展、人才需求變化、招生、就業(yè)等綜合情況，對現有專業(yè)進行調整或停辦。對于更改專業(yè)名稱的專業(yè)調整情況，一律按新設專業(yè)的程序進行。對于需要停辦的專業(yè)，首先由教學系提交書面報告，提出停辦理由和相關論證材料，其次學院召開專業(yè)指導委員會會議，對下一年度擬調整和停辦的專業(yè)進行審議，最后召開院長辦公會議，對擬調整和停辦專業(yè)進行審批。加強高等職業(yè)教育是貫徹落實國家教育方針的重要任務，專業(yè)設置是高等職業(yè)教育與地方經濟社會緊密結合的重要接口，是人才培養(yǎng)的重要環(huán)節(jié)。高等職業(yè)教育的專業(yè)設置與調整必須適宜于地方的經濟，把握市場的發(fā)展趨勢，具有針對性和靈活性；引進競爭、引進合作，吸收一些適合自身的教育理念、辦學思想和管理模式。因此，科學地進行專業(yè)設置與調整的規(guī)范化管理對優(yōu)化專業(yè)結構，促進學院辦學規(guī)模、結構、質量、效益的協(xié)調發(fā)展有著重要的實踐意義。

作者:潘米樂 單位:南京城市職業(yè)學院

參考文獻:

[1]國務院.關于加快發(fā)展現代職業(yè)教育的決定[S].中央法規(guī)，國發(fā)〔2014〕19號，2014-05-02.

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關鍵詞：人力資源；規(guī)劃；招聘；對策

一、案例概況

A化學有限公司是一家跨國企業(yè)，主要以研制、生產、銷售醫(yī)藥、農藥為主，B是A在中國的子公司。隨著生產業(yè)務的擴大以及對生產部門人力資源進行更為有效的管理開發(fā)，2000年初，分公司總經理想在生產部門設立一個處理人事事務的職位，工作主要是負責生產部與人力資源部的協(xié)調，并希望通過外部招聘的方式尋找人才。

于是人力資源部經理建華開始設計了兩個方案：方案一，在本行業(yè)專業(yè)媒體中做專業(yè)人員招聘，費用為3500元，好處是：招聘成本低；不利條件：企業(yè)宣傳力度小；方案二，在大眾媒體上做招聘，費用為8500元；好處是：企業(yè)影響力度很大；不利條件：非專業(yè)人才的比例很高，前期篩選工作量大，招聘成本高。最終總經理為了不放過任何一個宣傳企業(yè)的機會，選擇了第二種方案。且制定了招聘廣告，具體內容如下：您的就業(yè)機會在A化學有限公司下屬的B公司，誠邀對于希望發(fā)展迅速的新行業(yè)的生產部人力資源主管，主要負責主管生產部和人力資源部兩部門協(xié)調性工作。抓住機會！充滿信心！請把簡歷寄到：B公司人力資源部收。

最終人力資源部經理建華和生產部門經理于欣經過反復考慮后，達成共識，一致錄用王智勇，原因是兩位負責人對王智勇面談表現都有很好的印象。但是，當王智勇來到公司工作了六個月，結果發(fā)現王智勇的工作不如期望得好，指定的工作經常不能按時完成，有時甚至表現出不勝任其工作的行為，所以引起了管理層的抱怨，顯然他對此職位不適合，必須加以處理。然而，王智勇也很委屈，在來公司工作了一段時間，招聘所描述的公司環(huán)境和各方面情況與實際情況并不一樣。原來談好的薪酬待遇在進入公司后又有所減少。工作的性質和面試時所描述的也有所不同，也沒有正規(guī)的工作說明書作為崗位工作的基礎依據。看完這個案例，我們不禁會問，這究竟是誰的問題？

二、案例分析

1、缺乏人力資源規(guī)劃和招聘規(guī)劃

一般情況下，企業(yè)出現的問題是由于沒有企業(yè)的人力資源規(guī)劃和招聘規(guī)劃造成的。例如：企業(yè)經常會出現人員不足的現象，企業(yè)經營戰(zhàn)略計劃經常因為人員到位不及時而推遲或改變計劃，企業(yè)現有人員因面臨巨大的工作壓力而影響工作積極性，造成所需要完成的工作越來越多滯留，導致企業(yè)信譽度下降，從而使企業(yè)經營能力減弱。如果人力資源管理無法進行適當的規(guī)劃，企業(yè)將被迫在一些將發(fā)生的事件發(fā)生后，而不是之前做出相應的反應，這種反應將不是選動性反應，所以這將是不被預防的。

2、缺少工作分析

看了B公司招聘廣告詞的描述方式，使人有一種應聘的沖動，但沖動不能代表其它。求職者需要了解詳細的信息時，不知道本崗位是做什么的，公司沒有向求職者提到崗位的詳盡描述和勝任本崗位的所需的知識、技能、體力等方面要求。同時在公司人員面試、篩選、評估過程中，由于缺乏科學的工具作為考評人員素質、水平、技術和業(yè)務實力評測手段，面試人的主觀看法在評價中所占的比重要遠遠高于科學的評測方式。由于缺少工作分析，在人員錄用過程中沒有科學的錄用依據，所以造成入職人員與崗位要求的差距，甚至造成應聘者與崗位完全不相符的尷尬情景。

3、基礎環(huán)節(jié)不扎實

我們往往看到這樣的情形：人力資源部埋怨用人部門對所需人員缺乏清晰明確的要求；用人部門埋怨人力資源部不能及時招聘到符合崗位要求的人才；財務部門埋怨企業(yè)人工成本上升太快；用人部門埋怨人手不夠工作無法按時完成；人力資源部埋怨企業(yè)想要淘汰的人流不出去而想要保留的人又留不住……

4、招聘程序不合理

從招聘程序來看，本案例也存在許多失誤，所以應該從以下幾個方面來加強:首先，招聘前應該明確崗位職責和崗位的資格能力要求。明確崗位職責主要是使應聘者明確自己將來要做什么，避免出現“從進公司的第一天起，我們只是接受任務，一天到晚埋頭干活，干得不明不白的，無從了解我們的工作是為了什么”的情況。明確崗位資格能力要求，有利于企業(yè)合理籌劃人才調配，也為科學評估崗位價值、確定薪酬福利水平提供了依據，使得企業(yè)薪酬水平具有必要的外部競爭性和內部公平性。其次，在招聘時企業(yè)應該將公司的相關政策，尤其是薪酬福利、績效管理辦法等向應聘者明確，避免“搭錯車”、“選錯郎”，防止王智勇這種情形的出現。

三、解決對策

1、做好人力資源規(guī)劃和招聘規(guī)劃

人力資源規(guī)劃是把企業(yè)經營戰(zhàn)略和目標轉化成人力資本的需求，以企業(yè)整體的超前和量化的角度分析和指定人力資源管理的一些具體目標。人力資源規(guī)劃的結果能夠使管理者了解什么樣的人應該被招聘進來填補什么樣的崗位空缺。

2、進行正確的工作分析

美國著名學者懷特先生說：“當今企業(yè)管理的大部分工作是建立在工作分析這個基礎上的，不可缺少。一個企業(yè)的工作分析評價是否科學合理，在很大程度上決定了這個企業(yè)的管理水平。”正是如此，所以一個企業(yè)更有必要進行工作分析。僅從一個方面來說，工作分析的好壞與否，是招聘選擇錄用的前提。試想，如果招聘者不知道勝任某項工作所必須的資格條件，那么員工的招聘、選擇和錄用工作將是漫無目的的；如果缺少適當的工作說明書，就會在沒有一個清楚的指導性文件的情況下去招聘、選擇和錄用員工，而這樣做的結果將會是非常糟糕的。

3、進一步完善招聘、選拔及錄用的程序

由于一個成功的招聘活動，將會給企業(yè)帶來以下的競爭優(yōu)勢：一是低的招聘成本；二是吸引合格的候選人；三是降低員工進入后的流失率。所以企業(yè)無論是運作步驟操作，還是每一步驟的具體實施細節(jié)，都應該參照一定的規(guī)范實施。尤其在面試選拔期間，科學性的做法對人員的篩選有至關重要的作用。如何通過面試者與求職者的正式交談，筆試，情景模擬、心理測試、技能測試、知識測試等方面，達到客觀了解求職者的業(yè)務知識水平、工作經驗、求職動機、表達能力、邏輯性思維等項情況，并對是否采用作出判斷與決策。要想準確了解這些信息，就必須做到招聘程序的科學化和規(guī)范化。同時在錄用選拔中應注重效度和信度的問題。因為這兩個指標能幫助企業(yè)了解求職者更準確、細致的信息。

4、招聘適合企業(yè)組織的最優(yōu)人才

在企業(yè)中，一旦出現工作崗位空缺，從招聘成本上來看，首先是看一下企業(yè)內部是否具有合適的人員來填補空缺，通過內部招聘渠道來尋找合適的候選人。由于內部員工對企業(yè)的環(huán)境更熟悉，不存在磨合期，在組織結構協(xié)調上有著得天獨厚的有利條件。所以企業(yè)組織中絕大多數的工作崗位的空缺是由本企業(yè)的內部員工來填充的。但是在這個過程中我們必須制定嚴格的審核標準，杜絕人情，要按照人力資源的規(guī)劃來進行。

參考文獻：

[1]、《工作分析與組織設計》冉斌編著，海天出版社2002年出版

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一、與國際慣例接軌，注重全過程工程造價管理

發(fā)達國家都十分重視全過程工程造價管理，都把工程造價作為一門專業(yè)來加以建設。它是建筑經濟、技術與管理高度結合的專業(yè)。以美國為例，美國工程造價管理組織稱為TheAssociationfortheAdvancementofCostEngineering,簡稱AACE，提出的目標“全面工程造價管理”（ThroughTotalCostManagement），它指出“在當前日益加劇的競爭環(huán)境下，全面造價管理原則和實踐所體現的效益是商業(yè)和公司關心和需要的。”在美國，政府項目投資控制主要依據批準的預算。其投資和預算確定主要依靠已完工程造價的資料進行估算。在項目實施中進行招投標，由承包商報價，有關造價的預算工作一致委托給造價工程師進行。在比較完善的建筑市場和中介組織服務的條件下，工程價格由市場定價，而造價工程師對項目進行全過程的造價控制。

二、我國全過程造價管理存在的問題

結合我國的具體情況，造價管理存在的問題如下：

1．不夠重視投資決策階段工程造價的確控

投資決策是產生工程造價源頭，這一階段耗資約占總投資額的0.5％～3％，但能有效提高項目的投資效益。對建設項目進行合理的選擇是對經濟資源進行優(yōu)化配置的最直接、最重要的手段，項目投資效益影響到整個國民經濟的效率和效益。發(fā)達國家對投資決策階段工程造價的確控十分重視，不惜花大本錢、大力氣進行投資決策階段的工程造價研究，作出相對比較準確的工程造價，進行控制。

長期以來，我國的工程建設存在投資膨脹嚴重的現象，造成工期越拖越長，工程造價越來越高，原因是缺乏建設前期確定工程造價的有效依據，只能依據專家、決策者們借鑒已完成的項目工程造價進行估算，但又往往因為諸多因素影響，三超”現象相當普遍，究其原因，主要有：

（1）人為因素造成概算降低，有些項目在申請立項階段，為了能使項目盡快通過批準，有意壓縮工程投資，預留資金缺口。

（2）在初步設計階段達不到國家規(guī)定的深度，存在較多設計上的漏洞，設備和材料價格的不按市場行情制定。

（3）在項目實施過程中，建設單位提出超過設計標準的過高要求，如辦公設施面積增大，裝修超標準等。

2、設計階段的工程造價控制不嚴

設計階段是建設項目工程造價控制的龍頭。在投資計劃得以合理確定以后，進入設計階段，它是把技術與經濟有機結合在一起的過程。有效控制工程造價要求在施工圖設計中嚴密、全面。

當前我國的工程設計也實行招投標制、公平競爭，把對設計階段有效控制工程造價作為選擇中標單位的主要標準之一，對全過程造價進行控制的管理。但目前我國大部分設計單位對工程項目的技術與經濟進行深入分析不夠、在設計中大多重技術輕經濟，設計人員似乎只對設計工程的質量負責，對工程造價的高低不太關心。以致無法通過優(yōu)化設計方案，編制初步設計、概算起到控制總造價的作用。工程設計圖的質量和深度等也不夠，工程量清單中的工程量錯算、漏算，也引起暫估項目的增多，使招投標工作的質量難以保證，因而也無法有效控制工程造價。

3、還未全面采用國際上通用的工程量清單報價方式

在招標投標中采用國際上普遍使用的工程量清單報價方式，是我國工程造價制度改革和招投標制度改革的必然趨勢。

在建設領域推行工程招標制度是建立社會主義市場經濟和完善建筑市場運行機制的重要舉措之一。建設工程招投標在我國全面推行后，在縮短建設工期、確保工程質量、降低工程造價、抵制不正之風方面作用明顯。也有效地保障了招標人和投標人的合法權益。隨著社會主義市場經濟的不斷發(fā)展，原來的招投標階段實行預算定額計價模式已不適應，采用國際上普遍使用的工程量清單報價方式進行招投標是必然趨勢。建設部頒發(fā)了工程量清單計價方法，工程量清單計價是建設工程招投標工作中，由招標人按照國家統(tǒng)一的工程量計算規(guī)則提供工程數量，由投標人自主報價，并經評審低價中標的工程造價計價模式。

推行工程量清單計價方法是工程造價深化改革的一項重要措施，是規(guī)范招投標行為的有效措施。這種方法有利于改變過去以“量”、“價”“費”定額為主導的靜態(tài)管理模式，使清單中的工程量不進入競爭，僅限于價格的競爭；有利于正確評價企業(yè)實力；有利于保證工程質量、降低工程造價；可減少重復計算工程量的繁雜勞動；簡化招投標報價工作；減少工程結算中扯皮與糾紛；逐步與國際上“控制量、指導價、競爭費”的慣例接軌，深化工程計價主要依據市場變化動態(tài)管理的改革，為我國承包商走向國際市場創(chuàng)造條件。

4、施工階段對工程造價控制不夠

在施工階段還要嚴格控制設計變更。雖然出于建筑工程的復雜性難免出現施工圖在會審中或在施工過程中會有這樣那樣的問題，但要求設計部門嚴格把關，避免先干后變的狀況，也是避免工程造價突破概算，有效控制工程造價的重耍環(huán)節(jié)。同時加強合同管理，保障發(fā)包方與承包方平等互利。

5．工程竣工結算階段的工程造價控制不力

建筑工程竣工決算是整個工程造價控制最重要的一環(huán)。竣工決算如何能忠實地反映整個工程的實際造價，也反映了發(fā)包方和承包方對工程造價管理的能力，及時辦好工程竣工決算必須收集、整理竣工結算資料，包括工程竣工圖、設計變更通知、各種鑒證材料等。這些資料的收集和取證還必須注意其有效性，如設計變更通知書必須由原設計單位下達的有設計人員的簽名和相關印鑒。現場監(jiān)理的簽證必須有甲方工地負責人的簽章并征得設計人員的認可等。我國大多數工程項目在工程竣工決算時，施工承包方在竣工決算時，施工承包方在竣工結算書中普遍多算，發(fā)包方千方百計亂砍一通，扯皮現象嚴重，工程結算一拖再拖，有的一拖就是幾年，大大影響工程建設項目的使用和建設工程造價的確認。

三、與國際慣例接軌，推進全面工程造價管理

全面造價管理是為了社會和企業(yè)的整體效益，促使參與建設過程的每個人去關心其工作是否能使工程造價得以有效控制；并把自己的經驗和知識運用到工作中。與國際慣例接軌，推進全面工程造價管理，我們要做好如下工作：

l、重視投資決策階段工程造價的確控。對建設項目進行投資決策階段的工程造價研究和論證，作出相對比較準確的工程造價，作出合理的選擇，進行工程造價控制。

2、設計部門要進一步提高圖紙設計的質量和深度，建立比較完善的圖紙會審制度，避免因設計圖紙原因而引發(fā)的錯、漏、缺現象，為進一步推行工程量清單計價方法招投標打好基礎。

3、與國際慣例接軌，制定工程量清單計價辦法。由國家建設行政管理機構編制全國統(tǒng)一的工程量清單計價辦法，統(tǒng)一工程項目的劃分，形成統(tǒng)一的清單編碼，統(tǒng)一工程量計算規(guī)則和計量單位，滿足建設工程在招標投標中采用工程量清單計價的需要。

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二、公共管理視角下的城市規(guī)劃職能存在的問題及對策

1.城市規(guī)劃職能存在的問題。目前，城市規(guī)劃職能存在的主要問題就是城市功能分區(qū)不清晰，造成這種問題的主要原因主要有，第一，由于我國城市在發(fā)展過程中過于快速，導致城市在進行功能分區(qū)時會出現不同功能區(qū)相互參雜的情況，這在一定長度上來說，也不應該出現太大的問題，但是，這方面主要體現的問題就是在城市建設過程中，城市功能的定位于規(guī)劃沒有做到位，導致現代城市不同更能分區(qū)相互影響，這不僅制約了城市規(guī)劃功能的進一步完善，也導致城市規(guī)劃職能不能進行有力的展開，從而造成城市規(guī)劃功能的下降。第二，由于我國城市在發(fā)展過程中城市規(guī)劃不具體，或者說是城市發(fā)展速度超過了當初城市規(guī)劃的目標，導致在發(fā)揮城市規(guī)劃職能時，始終伴隨著新老城區(qū)問題、新舊功能分區(qū)問題以及功能分區(qū)不合理等問題，這必然會導致城市規(guī)劃職能在進行湘桂規(guī)劃時，不容易解決，也成為了城市規(guī)劃的老大難問題。第三，由于我國城市在規(guī)劃中所注重的問題，在不同歷史發(fā)展的階段所呈現出來的特點不同，因此，在進行城市功能規(guī)劃時，伴隨著的問題就是城市規(guī)劃不統(tǒng)一、政策法令貫徹不到底等問題，這就使得城市在發(fā)揮規(guī)劃職能時，會產生相互矛盾的局面。可見，我國城市規(guī)劃職能存在的問題，是隨著市場經濟的發(fā)展而逐漸暴露出來的問題，也是在城市實際發(fā)展中所出現的主要問題。

2.優(yōu)化城市規(guī)劃職能的對策。優(yōu)化城市規(guī)劃職能的對策，注重點應該立足于完善和優(yōu)化城市規(guī)劃職能，也就是說立足于現在城市發(fā)展的水平，通過現有的城市分區(qū)，對城市規(guī)劃職能進行完善，加強城市規(guī)劃只能發(fā)揮作用的能力。具體包括下面兩個方面，第一，統(tǒng)籌城市功能分區(qū)的發(fā)展，立足于現有城市功能分區(qū)的作用，加強該功能分區(qū)的影響力。城市規(guī)劃職能，究其本質來說，是服務職能，而就目前不少城市的發(fā)展水平而言，由于不同發(fā)展階段所規(guī)劃的目標不同，因此，在接受歷史發(fā)展現狀的同時，綜合加強城市功能分析的發(fā)展，加強功能分區(qū)的基礎設施建設，包括道路、交通、園區(qū)等，甚至應該建立直接管轄的部門，通過專門專管來實現功能分析的更好發(fā)展，第二，加強城市規(guī)劃職能發(fā)揮作用的能力。這一方面是出于城市居民的考慮，目前，城市規(guī)劃職能發(fā)揮的主要方向是以城市經濟發(fā)展為首要目標，而以城市居民生活質量為目標的城市規(guī)劃職能建設少之又少，因此，必須加強城市規(guī)劃職能發(fā)揮作用的其他能力。另一方面主要是以城市整體發(fā)展為首要目標，這是因為，城市規(guī)劃職能的最終目標是通過把城市建設的更好來滿足城市居民、城市經濟的發(fā)展，不應該只以一種目標為城市規(guī)劃功能發(fā)展的目標，必須立足于整體，從整體上來保證城市規(guī)劃職能的實現。

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樊樹海等認為對于制造業(yè)來說，大規(guī)模定制必將取代大規(guī)模生產，并基于對大規(guī)模定制的分類剖析，提出了汽車工業(yè)適合采用的大規(guī)模定制類型，同時提出大規(guī)模定制需要企業(yè)通過技術和管理兩種手段共同作用來實現。MC有機的結合了大規(guī)模生產和定制化生產兩者的優(yōu)勢，而汽車行業(yè)采用MC技術研發(fā)新產品其核心目的是以最低的成本，爭取最大的客戶資源，同時還要考慮到后續(xù)的產品升級便利性和功能的延續(xù)性。汽車產品研發(fā)項目是一項復雜的系統(tǒng)工程，技術和管理是推動項目完成的兩個動力，兩者必須有機地結合。項目管理在大規(guī)模生產的汽車產品研發(fā)項目中得到了廣泛且有效的應用，并且在企業(yè)中形成了嚴格的開發(fā)流程和項目管理標準，隨著項目管理和MC技術的發(fā)展，項目管理在MC中的應用逐漸成為研究熱點。張冕、楊愛華[3]結合大規(guī)模定制的四大流程和項目管理生命周期的四個階段，對項目管理在大規(guī)模定制中的應用進行了研究，邱進東、顧建新[4]基于對大規(guī)模定制產品開發(fā)項目管理的特點分析，提出了面向大規(guī)模定制的項目管理模型。但由于面向MC汽車產品研發(fā)項目具有其自身特點，因此對采用MC技術的汽車研發(fā)項目管理的策略和方法提出了新的要求。

2面向大規(guī)模定制的汽車產品研發(fā)項目特點

大規(guī)模定制的汽車產品研發(fā)項目是一個動態(tài)的、復雜的和開放的系統(tǒng)，其主要特點包括以下幾個方面：

2.1用戶參與項目的階段和方式的轉變

用戶作為項目的主要干系人，其需求隨著市場環(huán)境因素的變化是在不斷變化的，傳統(tǒng)的面向大規(guī)模生產的新車型研發(fā)項目應對用戶需求動態(tài)變化的能力極差，越到項目的后期，變更帶來的代價越大，面向MC的項目，則要求用戶可以在任何階段參與到項目去，滿足用戶需求。在汽車產品研發(fā)項目中，根據用戶參與定制的切入點不同，可以將大規(guī)模定制可分為核心型、選擇性和形式化定制三種類型。[2]4用戶在研發(fā)階段參與到項目中屬于核心定制項目，在制造階段參與屬于選擇性定制項目，在銷售階段參與則屬于形式化定制項目，如圖1所示。

2.2項目范圍的特點

在項目環(huán)境中的范圍包括項目的范圍和產品的范圍。傳統(tǒng)的面向大規(guī)模生產的研發(fā)項目范圍在頂層的工作分解結構（WBS）上可能只包括設計、試制、試驗、認證等，但MC的研發(fā)項目范圍還應包括企劃、生產和銷售等領域內的相關工作分解結構。由于要盡可能滿足用戶的多樣化、個性化需求，因此MC的產品范圍遠遠大于面向大規(guī)模生產的產品范圍。假設一個新車型研發(fā)，整車廠計劃為用戶提供5個可定制的項目以滿足用戶的多樣化需求，其中包括5種發(fā)動機配置、4種變速箱配置、10種車身顏色配置、4種車身樣式配置、4種內飾配置根據排列組合原理，則所涉及的車型品種將達到3200種。

2.3項目的成本特點

面向MC的成本包括項目本身的成本和零部件實物成本兩類成本。在需求多樣化的市場條件下，企業(yè)采用大規(guī)模生產技術，產品的多樣化成本將呈指數上升，采用大規(guī)模定制的技術可以產品的多樣化成本降低到最小，如圖2所示。

2.4項目的時間特點

從客戶提出個性化需求到獲得滿意的產品這段時間內，新車型的研發(fā)工作占據了大部分時間，而面向MC的項目要求將客戶等待的時間縮短到最短，因此大規(guī)模定制要求盡可能地縮短產品的研發(fā)時間。大規(guī)模定制車型的研發(fā)時間分為兩種情況，如圖3所示：一種是將大量的用戶需求轉化為一系列族系產品的開發(fā)時間，這個周期通常為24-36月；另一種是在族系產品開發(fā)的基礎上，將每個用戶的具體需求轉化為定制產品的時間，這段時間主要是對定制模塊部分的產品開發(fā)，開發(fā)周期通常只有2-3周。

3面向MC汽車產品研發(fā)項目管理策略

項目管理就是將知識、技能、工具與技術應用與項目活動，以滿足項目的要求。[5]5由于項目具有獨特性，因此為了獲得成功的項目管理，汽車企業(yè)應根據MC汽車產品研發(fā)項目的特點，制定出適合MC項目的具體的管理策略。通過以上對MC汽車研發(fā)項目的特點的分析，基于項目管理知識體系（PMBOKR）指南，提出了在相關知識領域內項目管理策略。

3.1項目的組織結構和項目經理

在傳統(tǒng)的大規(guī)模生產模式下，更注重職能型組織，雖然越來越多的汽車企業(yè)采用矩陣型組織結構，但大多采用弱矩陣結構，項目經理主要充當聯(lián)絡員的角色。面向大規(guī)模定制的產品研發(fā)項目應采用強矩陣或平衡型矩陣的組織結構，賦予項目經理更多的職責和權限，有利于項目經理開展工作。組織應協(xié)調管理、統(tǒng)一指揮，在公司層面上開展項目管理，設置項目管理辦公室（PMO），建立健全項目經理職業(yè)發(fā)展通道和項目經理能力體系。根據大規(guī)模定制的技術特點，項目團隊在原有的職能分工的基礎上，為更有效地推進項目完成，還應設立通用模塊開發(fā)、接口開發(fā)團隊和定制模塊開發(fā)團隊。項目經理是實現組織戰(zhàn)略與團隊合作的聯(lián)系紐帶，能否有效完成項目，項目經理起到關鍵作用。由于MC的汽車研發(fā)項目復雜性和多變性，為了有效管理面向MC的項目，項目經理的能力應與所管理的項目所匹配。面向MC項目的項目經理，除了要具備過硬的項目管理技能及知識背景外，還應具備相應專業(yè)技術能力、職業(yè)道德和敬業(yè)精神，按照PBBOKR中對項目經理能力的分類[5]17，表1中列出了一些認為是MC研發(fā)項目的項目經理最重要的能力要求。

3.2項目的范圍管理

收集需求及需求管理的過程是定義和管理項目范圍（包括產品范圍）的基礎[5]110。以大規(guī)模生產的成本滿足大量用戶的定制化需求是MC的根本出發(fā)點，因此，要盡可能多的收集用戶需求，并對需求進行管理。用戶需求管理是采集、分析用戶需求信息，并將大量的、非專業(yè)描述的用戶需求信息表征到標準的產品設計規(guī)范的過程，面向MC的用戶需求管理過程分為用戶總體需求管理與用戶定制需求管理兩個階段。[6]圖4是采用MC模式對用戶需求管理的流程示意圖。在用戶整體需求管理的過程中除了采用傳統(tǒng)的市場調研、企業(yè)內部數據庫等傳統(tǒng)方法外，隨著電子商務的網絡技術的發(fā)展，通過網絡對用戶需求的獲取具有成本低、時間短、信息量大的優(yōu)勢，應當充分加以研究和應用。MC研發(fā)項目的產品范圍巨大，傳統(tǒng)的以單一車型為基礎的結構化BOM無法有效對大量的產品范圍進行描述，因此需要建立一個有效的汽車產品描述機制，并基于此機制建立的BOM結構稱為可變配置的汽車產品BOM，即配置化BOM。[7]面向MC的配置化BOM系統(tǒng)，應包括車型選項和零部件選項兩個層次，通過車型選項來區(qū)分不同的汽車產品族系，然后將構成每個車型的零件按一定方式進行分類，比如車身顏色、巡航控制、發(fā)動機型號等，這些分類形成每個汽車產品的可配置項。每一個配置項是一個基本的設計單元。

3.3成本管理

MC項目的成本管理包括完成項目本身的成本和構成整車的零部件實物成本兩部分。項目本身的成本即完成項目所需資源的成本，主要包括試驗費用、設備費用、人員工資、項目獎金等，對于面向MC的新車型研發(fā)項目，由于車型數量多，合理的規(guī)劃通用和定制零部件的比例、合理利用試驗資源，對降低項目成本有重要意義。構成整車的零部件實物成本則與零件的產量有著直接關系，因此提高非定制零件的通用性對降低整車成本有著重要影響。提高非定制零件的通用化比例還可以通過在平臺間、甚至是在不同汽車公司間實現。為進一步降低成本，通用、豐田、福田等公司已經開始了汽車零部件的聯(lián)合開發(fā)和模塊共享。在MC的模式下，汽車產品的型號或配置可以靈活變化，但受成本和資源的限制，必須使不同車型的生產流程或裝配方式基本保持不變，因而面向MC的新車型研發(fā)階段需要充分考慮不同車型或平臺的生產制造過程，降低生產制造成本。

3.4時間管理

面向MC的新車型研發(fā)項目的生命周期應包括車型的企劃、開發(fā)、生產、銷售階段，時間管理策略分兩種情況進行考慮，即產品族系開況下的時間管理和產品快速開況下的時間管理。產品族系開發(fā)的主要工作是通用模塊、接口和基礎的定制模塊的開發(fā)工作。由于MC項目動態(tài)、復雜、開放的特點，需要采用漸進明細的方式定義項目活動，在整個項目生命周期內，適合采用并行工程的方法。產品的快速開發(fā)是在產品族系開發(fā)完成后，利用配置化BOM根據用戶的需求進行適應用戶要求的定制化產品開發(fā)，或是針對定制化模塊的新零件開發(fā)。項目的時間管理策略應以快速響應用戶的需求，實現產品的敏捷產品開發(fā)為主。產品的快速開發(fā)、項目的時間管理應建立在明確的工作分解結構、標準的工作流程、活動時間、活動資源的基礎上，通過制定標準化的快速項目開發(fā)流程。無論是哪種情況，基于MC項目的時間管理中最重要的是要解決資源沖突、限制的問題。在制定進度計劃時，采用傳統(tǒng)的關鍵路徑法（CPM）法是未考慮資源限制的進度安排，時間管理可以考慮采用關鍵鏈法（CCM）或資源優(yōu)化技術對項目進度進行規(guī)劃，來合理的配置資源和排定資源配置計劃，或者考慮外包、戰(zhàn)略聯(lián)盟的方式解決資源限制問題。

3.5風險管理

PMBOKR中認為項目風險包括消極的風險和積極的風險。[5]110在采用MC模式的汽車產品研發(fā)項目中，應鼓勵盡可能多的項目干系人參與到風險管理中去，建立和完善項目風險登記冊。項目經理應定期組織風險設別、風險分析和制定應對策略，并對項目風險登記冊進行更新。曾明星[8]在其論文中提出了大規(guī)模定制的主要風險類別有市場風險、技術與整合風險、供應鏈網絡風險、財務風險、人員與文化風險等類別。結合MC的汽車產品研發(fā)項目的特點，還應注意對以下風險的識別和管理：

3.5.1質量風險

由于面向MC的項目，不同車型或平臺間存在大量通用性零件，而在開發(fā)過程中受成本和資源的限制，無法對每一種車型都進行零件的搭載驗證，因此通用零件是否適應，而且一定設計出現問題后造成產品大批量失效問題，引起整車的大規(guī)模召回。應合理和規(guī)劃整車開發(fā)過程中的試驗方案，提高設計的魯棒性，同時制定充分的應對策略和應急策略。

3.5.2人力資源風險和技術資源風險

面向MC的研發(fā)項目研發(fā)體系復雜，需要更多復合型管理人員、專業(yè)技術人員，關鍵技術人員和管理人員的流失將對項目順利進行產品巨大影響。構建通暢的企業(yè)員工職業(yè)發(fā)展通道，和面向MC生產模式的企業(yè)文化將有助于減少人才流失。技術資源是指在新車型開發(fā)過程中為解決某些問題所形成知識或方法，加強知識產權的管理將有利于減輕技術資源風險。同時企業(yè)應對開展知識管理工作，減輕關鍵人員流失引起的技術資源流失。風險管理中最關鍵的一項工作是制定適合MC項目的風險評估體系，根據項目環(huán)境對對風險項進行準確的評估，是規(guī)劃風險應對和控制風險的依據。一些企業(yè)已制定了面向大規(guī)模生產研發(fā)項目的風險評估體系，但面向MC的項目可能和傳統(tǒng)的項目具有相同的風險項，在MC模式下的對風險的評估可能不同。

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管理活動是時展的產物。然而，管理活動真正形成為理論，卻是在工業(yè)企業(yè)產生之后，工業(yè)企業(yè)是資本主義商品經濟發(fā)展的產物。隨著社會的快速發(fā)展，企業(yè)管理已積累了豐富的經驗，并逐步形成一門獨立的學科，這就是一種優(yōu)化。

自從加入WTO后，我國通信設備制造業(yè)規(guī)模越來越大，使得管理工作不斷復雜，僅僅憑借個人的經驗管理企業(yè)已不能適應企業(yè)管理的發(fā)展與需要，本文將從通信設備制造業(yè)的實際管理情況分析通信設備制造業(yè)供應管理的優(yōu)化。

一、通信設備制造業(yè)

制造業(yè)是指經物理變化或化學變化后成為了新的產品，不論是動力機械制造，還是手工制做，也不論產品是批發(fā)銷售，還是零售，均視為制造，通信設備中的各種制成品零部件的生產就是制造。通訊設備包括無線產品、網絡產品、終端產品三大產品系列，但在通信設備制造工地，把主要部件組裝成線路、網絡設備等組裝活動，均列為通訊設備制造活動，從事這個活動的行業(yè)就是通信設備制造行業(yè)。

二、通信設備制造業(yè)的特點

1市場需求復雜。通信設備市場需求一般可分為電信級需求和企業(yè)級需求。相比企業(yè)級需求而言，電信級需求更大更強，此外，由電信運營商帶來的網絡設備需求更加穩(wěn)定。一般大中型通信設備制造業(yè)均在不同程度上參與電信級市場的競爭，從而導致企業(yè)所面對的市場需求較為復雜。

2能充分利用工作人員優(yōu)勢。網絡設備往往以整機機型作為研發(fā)目標，但生產任務一般分制造任務和裝配調試任務兩種。制造任務以半成品為對象，制造完成后將進行裝配調試，對確實沒有問題的入庫管理。當客戶實際訂單來到后，由裝配調試任務的工作人員對半成品進行組裝成成品。這樣做的好處不但使技術積累的優(yōu)勢得以充分的利用，而且客戶訂單下達后能夠迅速交付成品。

三、通信設備制造業(yè)目前管理中存在問題

1成本計算不準確。在我國通信設備成品一般采用人工成本核算，而人工核算只能計算產品成本，無法計算零部件成本。成本費用分攤很粗，無法準確進行數據處理，使得成本計算存在相當大的誤差。人工一般不進行標準成本的計算，也很少進行成本分析，因此所生產產品價格昂貴，根本無法與世界同類產品形成競爭機制。

2管理工具落后。大部分企業(yè)仍處于手工分散管理，有的企業(yè)雖建立了全廠的計算機網絡，但應用仍是分散的，沒有實現信息共享和資源的優(yōu)化配置。現代化管理的新思想、新方法很少應用到這些企業(yè)當中。因此提高管理工具的性能成了擺在通信設備制造企業(yè)面前的首要任務。

3通信設備制造業(yè)應變能力差。今天的世界是一個多級世界，市場瞬息萬變，需求多樣化。按訂單裝配、制造、設計、定制，品種規(guī)格繁多，生產、采購異常復雜。這是一個完整的供應鏈管理，只有動態(tài)快速地響應客戶需求，才能適應千變萬化市場和客戶定制化的要求。

四、通信設備制造業(yè)管理優(yōu)化的建議

1供應鏈成員企業(yè)之間要真誠合作。在通信設備供應鏈中，不但要求各企業(yè)之間的聯(lián)系緊密，而且需要企業(yè)內部各職能部門之間的緊密聯(lián)系。供應鏈管理通過企業(yè)之間的合作，共同開發(fā)和分享市場機會。隨著合作形式從收集信息到制定決策的不斷提高，合作程度與信息共享程度不斷增加，所產生的經濟價值也會增加。據調查，企業(yè)之間進行了合作，就會使銷售收入穩(wěn)步上升，供貨時間大大縮短，原材料成本大大降低。

2通信設備制造業(yè)要實行信息化。由于通信設備制造業(yè)專業(yè)行業(yè)多，經營管理水平參差不齊，企業(yè)實施信息化的基礎條件也不相同，解決的問題也不一樣。因此，通信設備制造業(yè)實施信息化必須從企業(yè)實際需求出發(fā)確定信息化的范圍、內容、進度。推進通信設備制造業(yè)信息化工作應該堅持：經濟市場引領、分類分別引導的方針，遵循互利互惠的原則。

3建立有效的集成信息共享系統(tǒng)。在一般的認識中，供應鏈各環(huán)節(jié)中流轉的主要是物流、信息流、資金流、控制流等的概念。這些“流”的存在，大都離不開一個高效集成的信息和數據共享系統(tǒng)。在大中型通信設備制造企業(yè)的信息化建設中，選擇MRP系統(tǒng)成為世界主流，但相對于中國更加無序的市場競爭環(huán)境和企業(yè)更加脆弱的抗風險能力，其適應性不可樂觀，所以在借鑒國外經驗的同時，應利用企業(yè)自身的力量建設輔助的外部信息系統(tǒng)，才能較為理想的達到預期目的。