序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇風(fēng)險等級評價方法范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

Abstract: EPC general contract due to the project scope, involving more participants and long construction period, the risk is far greater than the general project contracting, the need for objective, accurate, reasonable on its risk. In this paper, through the establishment of EPC's risk evaluation index, using the extension analysis and correlation function to establish the extension matter-element model, the EPC assembly package project risk evaluation, risk evaluation results are objective and comprehensive, determine the risk level, to provide decision support.

Key words: EPC general contract project; matter element model; extension evaluation

中圖分類號： F721.6文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：

0引言

EPC承包是一家總承包商或承包商聯(lián)合體對整個工程的設(shè)計（Engineering）、材料采設(shè)備采購（Procurement）、工程施工（Construction）實行全面、全過程的“交鑰匙”承包。在這種承包模式下承包商通過業(yè)主對項目的功能描述進(jìn)行設(shè)計，并按照合同約定承擔(dān)采購和施工，其對承包工程的質(zhì)量、工期、造價全面負(fù)責(zé)[1]。EPC項目規(guī)模大、系統(tǒng)繁復(fù)、涉及專業(yè)技術(shù)面廣，參見單位多同時設(shè)計的利益相關(guān)者多且復(fù)雜，這都會影響EPC項目的實施，同時加大項目與預(yù)期結(jié)果的偏離程度[2]。

由于項目的設(shè)計、采購、施工全部由承包商完成，業(yè)主并不對項目直接負(fù)責(zé)，則項目實施過程的中的絕大多數(shù)風(fēng)險由承包商承擔(dān)，與此同時在這種合同下業(yè)主過失風(fēng)險往往也規(guī)定由承包商來承擔(dān)，例如業(yè)主并不承擔(dān)合同文件中存在錯誤、遺漏或者不一致的風(fēng)險，而承包商要對合同文件的準(zhǔn)確性和充分性負(fù)責(zé)，在EPC模式下一般采用總價合同， 合同價格并不因為不可預(yù)見的困難和費用而予以調(diào)整，這都增加了EPC承包商的風(fēng)險[3].

因此，總承包商在投標(biāo)之前必須對項目風(fēng)險有一個客觀、全面的的評價，根據(jù)項目的不同建立完善的評價指標(biāo)，運用合理的評價方法，對項目風(fēng)險進(jìn)行全面的識別和評價。以往承包商通常采用AHP、模糊分析法、主成分分析法等來評價項目風(fēng)險[4,5,6]，但這些方法除了具有強烈主觀性外, 還割裂了各指標(biāo)之間的相關(guān)性, 而事實上指標(biāo)之間是相互關(guān)聯(lián)的，本文引入可拓理論，對項目風(fēng)險進(jìn)行定性定量分析，將定性的描述用以定量的方式進(jìn)行表達(dá)，注重各指標(biāo)之間的聯(lián)系，實現(xiàn)風(fēng)險評價的客觀、準(zhǔn)確性目的。

1 EPC總承包風(fēng)險管理體系

1.1項目風(fēng)險管理

項目風(fēng)險管理是指項目管理班子通過對不同項目潛在風(fēng)險的識別、評估，以此為基礎(chǔ)合理地綜合利用多種管理技術(shù)、方法和手段，對建設(shè)項目活動范圍內(nèi)的風(fēng)險實行有效的控制[7]。傳統(tǒng)的風(fēng)險應(yīng)對方式為風(fēng)險回避、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等事中、事后處理方式，一旦風(fēng)險處理不好必會影響項目的進(jìn)程。現(xiàn)階段風(fēng)險信息向前集成，以事前主動控制和事中過程控制為主，盡量為項目的實施創(chuàng)造有利條件，通過對風(fēng)險事件的合理利用，擴大風(fēng)險事件的有利結(jié)果，以最少的成本投入來實現(xiàn)項目既定的總目標(biāo)。與此同時,2002 年 N Lucy 提出了項目集成風(fēng)險管理理論（Integrated Risk Management，IRM），將風(fēng)險管理應(yīng)用到項目的全生命周期，對項目風(fēng)險實行全面、系統(tǒng)的管理，通過對項目各階段各要素的綜合配置，達(dá)到項目控制風(fēng)險的目的[8]。

項目風(fēng)險評價是事前主動控制風(fēng)險的的重要組成部分，其評價體系主要由評價指標(biāo)和評價方法組成。在項目風(fēng)險評價指標(biāo)的建立過程中首先要分析項目風(fēng)險的形成過程，項目風(fēng)險主要是由風(fēng)險因素經(jīng)過一些列的變化產(chǎn)生的，其具體過程如圖1，以EPC項目風(fēng)險演變?yōu)槔?/p>

圖1EPC項目 風(fēng)險作用鏈條

1.2EPC總承包項目風(fēng)險評價指標(biāo)的建立

評價指標(biāo)是建立EPC總承包風(fēng)險評價的系統(tǒng)的基礎(chǔ)，其選取的準(zhǔn)確性直接左右評價結(jié)果的可信程度。由于EPC工程項目十分復(fù)雜，涉及來自不同國家的組織和機構(gòu)，涵蓋了多學(xué)科知識如土建、化工、水利、電力、管理科學(xué)、經(jīng)濟學(xué)，因此其項目風(fēng)險要從多方位、多角度進(jìn)行識別[9]。

本文首先運用PEST分析方法進(jìn)行風(fēng)險分析，同時結(jié)合EPC承包的項目特點，決定將政治風(fēng)險和社會風(fēng)險并入客觀風(fēng)險，同時將管理風(fēng)列入其中。EPC項目業(yè)主對項目本身只有功能描述，承包商需要同業(yè)主進(jìn)行大量的溝通來降低與業(yè)主之間的信息不對稱，因此溝通風(fēng)險必須進(jìn)行分析。本文經(jīng)過對EPC總承包企業(yè)和相關(guān)專家學(xué)者的走訪調(diào)研，結(jié)合EPC項目的特點深入分析EPC項目的風(fēng)險組成，設(shè)定風(fēng)險指標(biāo)對潛在風(fēng)險進(jìn)行全面識別，從項目的客觀風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、管理風(fēng)險入手進(jìn)行分析，建立相應(yīng)的評價指標(biāo)體系。

基于此EPC總承包風(fēng)險等級評價指標(biāo)體系，如圖1所示：

圖2 EPC總承包風(fēng)險等級評價指標(biāo)體系

通過對EPC總承包風(fēng)險因素的分析，識別出11個風(fēng)險因素，對給出了影響風(fēng)險因素的風(fēng)險內(nèi)容，為后面的專家打分指明方向。

EPC總承包風(fēng)險評價的可拓物元模型

可拓理論由中國學(xué)者蔡文教授首次提出，可拓學(xué)用形式化的模型研究事物拓展的可能性和開拓創(chuàng)新的規(guī)律與方法，并用變換解決矛盾問題，它是一門橫跨哲學(xué)、數(shù)學(xué)與工程學(xué)的交叉學(xué)科[10]。很多學(xué)者對將可拓理論引入進(jìn)行項目評價做了嘗試并取得滿意的成果。周志丹等將可拓物元理論引入企業(yè)自主創(chuàng)新的成功度評價[11].顏紅艷等對國際工程總承包項目成功度進(jìn)行可拓評價[12]，李沃源等通過全面分析企業(yè)知識管理風(fēng)險的影響因素并構(gòu)建了風(fēng)險評價指標(biāo)體系[13]，郭孝鋒等應(yīng)用多層次可拓方法對UIG（University—Industry—Government） 合作創(chuàng)新進(jìn)行了實證研究[14] 宿欽蘭建立了政府性債務(wù)預(yù)警的可拓物元模型[15]都能得出客觀準(zhǔn)確的結(jié)果。

本文引入可拓物元模型對EPC總承包項目風(fēng)險進(jìn)行評價，其具體過程如下。

2.1建立多指標(biāo)綜合評價物元

（1）基本物元模型

根據(jù)可拓物元理論，把待評價事物I 及其特征值C 和特征的量值V 的三元有序結(jié)合R = ( I，C，V) 稱為物元。可拓物元模型是把各個評價指標(biāo)按照相應(yīng)規(guī)則分成不同的等級，每個等級有其相應(yīng)的取值范圍，根據(jù)實際所測各指標(biāo)值與各等級范圍的相關(guān)聯(lián)程度進(jìn)行判斷待評價物元的等級。

為了描述和評價EPC工程總承包項目風(fēng)險等級的的特征，需要定義EPC工程總承包項目風(fēng)險為評價物元。根據(jù)圖1 所建立的EPC工程總承包項目風(fēng)險等級評價指標(biāo)框架，選取影響EPC工程總承包項目風(fēng)險因素為評價因子( 即特征因子) ，分別記為Ci( i= 1，2，…，n) ，同時以N表示EPC工程總承包項目風(fēng)險等級水平，Vi( i = 1，2，…，n) 分別為EPC工程總承包項目風(fēng)險因素測定取值，其基本物元模型如下：

（2）確定經(jīng)典域、節(jié)域、待評物元

1）確定經(jīng)典域

設(shè)EPC工程總承包項目風(fēng)險有m個評價等級，用Nj( j = 1，2，…m)表示 ，經(jīng)典域定義為Ci關(guān)于各等級Nj各特征的取值范圍，物元矩陣表示為:

式中: Nj( j = 1，2，…m) 為Ci的第j 個等級，Vji為Nj關(guān)于特征的量值范圍，即各等級關(guān)于對應(yīng)特征Ci的經(jīng)典域＜ aji，bji ＞，本文將項目風(fēng)險分為4個等級，Nj={低風(fēng)險，較低風(fēng)險，中等風(fēng)險，高風(fēng)險}，如為C1指標(biāo)低風(fēng)險的取值范圍，及其經(jīng)典域。

2）確定節(jié)域節(jié)域

定義為Ci各特征全部等級的值域，物元矩陣表示為:

式中Ip為待評物元，稱Vpi = ＜ apj，bpj ＞ 為Ip關(guān)于特征參數(shù)Ci的節(jié)域，及Ci可取的值的范圍，且有Vji∈Vpi( i = 1，2，…，n; j = 1，2，…m) 。

3） 確定待評物元

建立待評價物元模型，即將EPC總承包風(fēng)險等級作為待評價項，根據(jù)特征參數(shù)的性質(zhì)，確定各指標(biāo)的數(shù)值，建立模型，如下

其中，P0為EPC總承包風(fēng)險等級， Ci為P0的特征參數(shù)，Vi( i = 1，2，…，n) 表示特征參數(shù)的Ci具體取值，即該特征單元的實際專家評價值或者實測數(shù)據(jù)等。

（3）構(gòu)建關(guān)聯(lián)函數(shù)，計算關(guān)聯(lián)度

根據(jù)可拓學(xué)的關(guān)聯(lián)函數(shù)定義，關(guān)聯(lián)函數(shù)表示物元的量值取值為實軸上一點時，符合要的范圍程度[16]。即表示待評物元P0關(guān)于特征參數(shù)具體值Vi屬于EPC總承包風(fēng)險等級Nj的程度。令有界區(qū)間Vji =［aji，bji］的模定義為| Vji | = | bji － aji | ，則某一點Xi到某一指標(biāo)等級的經(jīng)典域Vji =［aji，bji］的距離為:

，公式（1）

同理，某點Xi到某指標(biāo)的節(jié)域Vpi = ＜ apj，bpj ＞的距離為

，公式（2）

若區(qū)間，實域上任一點x關(guān)于Vji，Vpi的位值為

，公式（3）

則關(guān)聯(lián)函數(shù)，Vji為經(jīng)典域，Vpi為節(jié)域。

式中: Kj( xi) 表示待評物元P0關(guān)于特征參數(shù)的具體值Xi屬于EPC工程總承包項目風(fēng)險平等級Nj的程度。

（4）確立關(guān)聯(lián)度及評定等級

根據(jù)公式（1），（2）（3）計算關(guān)聯(lián)函數(shù)值，采用專家評分法，確定各個評價指標(biāo)的權(quán)重 ，計算關(guān)聯(lián)度

，公式（4）

則: Kj = maxKj( P0) ，從而確定EPC工程總承包風(fēng)險等級為第j 級。

3實證分析

本文運用可拓物元模型對某企業(yè)EPC總承包項目進(jìn)行風(fēng)險等級評價。此項目為某少數(shù)民族地區(qū)一標(biāo)志性建筑的改建工程，采用EPC總承包模式。按照上文進(jìn)行的風(fēng)險分析和可拓物元模型對該項目風(fēng)險進(jìn)行評價。

（1）取圖1所列指標(biāo)作為評價體系，一次記為Ci( i = 1，2，…，n)；通過對相關(guān)領(lǐng)域的專家進(jìn)行調(diào)查訪談，將評價指標(biāo)劃分為1-4級標(biāo)準(zhǔn)，分別對應(yīng)EPC總承包風(fēng)險等級：低風(fēng)險、較低風(fēng)險、中等風(fēng)險和高風(fēng)險，對應(yīng)可以構(gòu)建該項目風(fēng)險等級的經(jīng)典域＜ aji，bji ＞。

（2）通過對該EPC總承包項目進(jìn)行實地調(diào)查和分析，可以得到EPC總承包項目風(fēng)險等級評價指標(biāo) 的信息數(shù)據(jù)，為了評價的方便，對評價值數(shù)據(jù)進(jìn)行歸一化處理，及，在對各風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險評估時從風(fēng)險概率、后果的嚴(yán)重程度和后果的可控程度入手，其值用P0表示。結(jié)果如表1所示。

（3）采用德爾菲法對EPC總承包項目風(fēng)險等級的評價指標(biāo)進(jìn)行打分，確定各指標(biāo)相對權(quán)重，其權(quán)重如表1中所示，計算過程略。

表1EPC總承包風(fēng)險評價指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)

則EPC總承包風(fēng)險等級評價的可拓物元模型為

（4）綜合關(guān)聯(lián)度計算。按上述權(quán)重，運用（1）、（2）（3）（4）公式計算可得EPC總承包項目風(fēng)險的各個指標(biāo)的關(guān)于評價標(biāo)準(zhǔn)Nj（j=1，2，3，4）的綜合關(guān)聯(lián)度以及項目風(fēng)險的可拓綜合評價等級，如表2

表2EPC工程總承包項目風(fēng)險水平綜合關(guān)聯(lián)度和可拓綜合評價表

從表中可以看出，Kj（P0）max=K4，則EPC工程總承包項目風(fēng)險等級綜合關(guān)聯(lián)度為K4=0． 146，說明該EPC工程總承包項目風(fēng)險處于高風(fēng)險狀態(tài)，其領(lǐng)導(dǎo)決策需慎重考慮。

4結(jié)論

篇（2）

從客觀原因上講，建筑施工安全風(fēng)險因素包括作業(yè)環(huán)境、地質(zhì)條件、環(huán)境特點、設(shè)備材料、人員等5個方面。某研究對建筑安全風(fēng)險管理研究顯示，安全風(fēng)險可以歸納為意識不足、制度不全、監(jiān)督不到位、技術(shù)欠缺、培訓(xùn)滯后等5個方面。各種風(fēng)險因素并非獨立存在，而是相互交叉作用。管理人員對風(fēng)險因素的控制管理工作不到位導(dǎo)致風(fēng)險因素不斷增加，安全事故是安全風(fēng)險的具體外在表現(xiàn)［1］。從根本上講，建筑施工安全風(fēng)險主要與人和物存在的不安全因素有關(guān)。在實際建筑工程施工過程中，物的危險因素多來源于高空作業(yè)、地質(zhì)環(huán)境條件、機械設(shè)備技術(shù)水平、材料質(zhì)量。

2風(fēng)險評價方法

認(rèn)識風(fēng)險來源后，還需對風(fēng)險來源及承受程度進(jìn)行分析，以便采取針對性應(yīng)對措施。由于安全風(fēng)險程度存在差異，因而還需評價風(fēng)險的級別。風(fēng)險評價內(nèi)容包括風(fēng)險發(fā)生的可能性等級和損失等級(嚴(yán)重性等級)，風(fēng)險評價時需要根據(jù)風(fēng)險對施工安全的影響以及可能導(dǎo)致的事故后確定風(fēng)險的級別，根據(jù)風(fēng)險帶來的后果或損失確定風(fēng)險損失等級，最后綜合可能性等級評價結(jié)果和損失等級評價結(jié)果最終確定風(fēng)險的級別。

2．1安全風(fēng)險基本評價方法

建筑工程風(fēng)險級別評價方法包括定量、半定量和定性評價，基本評價方法主要包括定性評價和半定量評價兩種。具體操有以下幾種。(1)直接判定評價法。評估人員根據(jù)既往經(jīng)驗，將本工程施工情況與歷史工程建設(shè)施工情況進(jìn)行對比，判定當(dāng)前工程的安全風(fēng)險級別。(2)安全檢查列表法。該方法要求建立各級安全檢查表，檢查表應(yīng)盡可能涉及所有施工環(huán)節(jié)，再由各級安全風(fēng)險評估人員根據(jù)安全檢查表意義評價各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險級別。(3)故障樹分析法，該方法以將故障、事故、時間作為起點，依據(jù)邏輯關(guān)系依次分析可能產(chǎn)生后果的原因、失效狀態(tài)［2］。

2．2作業(yè)條件危險性評價(LEC)法

該方法用于評價員工在某潛在危險環(huán)境下施工作業(yè)的危險性，并通過打分方式確定各個風(fēng)險因素的風(fēng)險級別，再根據(jù)各個風(fēng)險因素的風(fēng)險級別確定建筑工程施工安全的風(fēng)險級別。建筑施工安全風(fēng)險采用LEC計算，L代表事故或危險事件發(fā)生的可能性，E代表暴露于危險環(huán)境的頻率，C代表危險嚴(yán)重程度，L、E、C三個指標(biāo)乘積越大，安全風(fēng)險級別越高。

3風(fēng)險等級確定

風(fēng)險評價以后，可得出反映評價對象發(fā)生事故危險性大小的相對風(fēng)險值。通過風(fēng)險值反映風(fēng)險程度，還需要明確風(fēng)險程度分級和分級標(biāo)準(zhǔn)，將風(fēng)險值與風(fēng)險程度分級進(jìn)行對照比較，才能根據(jù)風(fēng)險值確定具體風(fēng)險程度，并得出判定施工安全事故存在的具體標(biāo)準(zhǔn)［3］。風(fēng)險分級和分級標(biāo)準(zhǔn)首要求將評價對象依據(jù)一定原則分為若干小評價對象或單元，例如某隧道工程瓦斯爆炸風(fēng)險評估，需根據(jù)挖掘作業(yè)面和普通工作面作為原則分為2個評價單元，分別得出2個單元的風(fēng)險值，再將2個單元的風(fēng)險值相加得出整體風(fēng)險值。該方式雖有一定科學(xué)性，但是風(fēng)險值精確度較低。另一種評價方法為確定各個評價單元的風(fēng)險等級后，以最高風(fēng)險等級作為整體評價對象的風(fēng)險等級。該方法的缺陷在在于無法反映單元越多、風(fēng)險相應(yīng)增加的情況，但是精確性更高。基于兩種方法的優(yōu)點和缺點，可將兩種方法相結(jié)合，以方法一為主，方法二為輔，解決多評價單元的建筑工程施工安全風(fēng)險評價等級的確定。具體方法如下:(1)將所有評價單元的風(fēng)險值相加，得出整體工程項目施工安全的相對風(fēng)險評價值，再對照風(fēng)險分級標(biāo)準(zhǔn)，確定評價對象的第一個安全風(fēng)險等級。(2)使用方法二對各個評價單元的安全風(fēng)險值進(jìn)行評價，依據(jù)風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)分別確定各個評價單元的風(fēng)險等級，取最高級別風(fēng)險等級，作為評價對象的第二風(fēng)險等級。(3)對比兩個風(fēng)險等級，將風(fēng)險等級最高的結(jié)果作為評價對象的最終風(fēng)險等級。

險控制措施

4．1加強安全責(zé)任制落實及考核

建立安全責(zé)任制度，并嚴(yán)格制度的落實，明確責(zé)任主體，增強責(zé)任主體的責(zé)任意識，促使相關(guān)人員全面落實安全生產(chǎn)責(zé)任制度。首先，建立完善的安全生產(chǎn)責(zé)任制，實行崗位負(fù)責(zé)制，實現(xiàn)安全生產(chǎn)工作與施工工作同步。建項目總包單位要督促分包單位建立安全生產(chǎn)責(zé)任制，監(jiān)督分包單位落實安全工作［4］。其次，建立安全責(zé)任考核機制。各層管理人員依據(jù)本單位管理職責(zé)執(zhí)行安全責(zé)任工作，并定期考核安全責(zé)任制度落實情況。將考核結(jié)果與工資薪酬掛鉤，激發(fā)人員落實安全責(zé)任制度的積極性。

4．2加強安全教育培訓(xùn)

安全教育培訓(xùn)的目的在于提高安全意識和安全防護(hù)技能，在完善用工制度上，應(yīng)招聘成建制的勞務(wù)隊伍，加強勞務(wù)人員的培訓(xùn)力度，加強重點施工環(huán)節(jié)、技術(shù)項目負(fù)責(zé)人員的培訓(xùn)教育工作。提高底層行業(yè)人員的地位和素質(zhì)。授權(quán)安全專家對工程進(jìn)行監(jiān)督檢查，穩(wěn)定安全管理隊伍，加大檢查力度［5］。

4．3加強安全生產(chǎn)技術(shù)

(1)有計劃實施安全技術(shù)開發(fā)或安全技術(shù)改造工作，建設(shè)有效的安全預(yù)防體系，形成標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的安全防護(hù)設(shè)施。(2)改革生產(chǎn)工藝，提供施工技術(shù)，減少設(shè)備故障引起安全事件的幾率，從根本上改善建筑工程惡劣的勞動環(huán)境。(3)加強安全風(fēng)險評估技術(shù)。管理人員應(yīng)根據(jù)工程實際情況度工程傷亡事故進(jìn)行分析和預(yù)測，增強預(yù)見性。

4．4制定風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案

風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案主要針對可能發(fā)生的安全事故，明確事中、事前和事后發(fā)展進(jìn)程。當(dāng)事故發(fā)生后，應(yīng)急預(yù)案能夠快速反應(yīng)，有序、迅速的控制事故［6］。同時，應(yīng)急預(yù)案還應(yīng)包括搶救措施，以便在事故中快速實施救援和搶救，保障人身安全。具相關(guān)研究數(shù)據(jù)統(tǒng)計，風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案在應(yīng)急救援中發(fā)揮了重要作用，及時的應(yīng)急救援最大限度的減少了人員傷亡，降低事故等級和損失。如2010年昆明機場“1•03”事故，因工作人員及時采取應(yīng)急措施，使事故得到及時控制，人員得到及時救治，事故才沒有進(jìn)一步升級。

4．5購買工程保險

購買工程保險的作用在于轉(zhuǎn)移和減少公共企業(yè)的安全風(fēng)險，隨著我國建筑科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步，各類新式建筑材料和工藝的出現(xiàn)，購買工程保險轉(zhuǎn)移風(fēng)險已成為建筑施工企業(yè)有效規(guī)避風(fēng)險的有效途徑。當(dāng)前我國多數(shù)地區(qū)開展了多種類型的建筑工程險，如建筑工程一切險、施工人員人身意外傷害保險，在減少和轉(zhuǎn)移建筑施工企業(yè)風(fēng)險中起到了一定作用。發(fā)生安全事故后，保險公司依據(jù)合同內(nèi)容進(jìn)行賠付，在一定程度上減少了建筑施工企業(yè)的損傷，降低了安全事故后對人員傷亡的賠付壓力。

篇（3）

1 引言

隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，相對滯后的公路交通已經(jīng)不能滿足社會的需求，嚴(yán)重制約著我國經(jīng)濟的進(jìn)一步發(fā)展。因此我國會進(jìn)一步發(fā)展高速公路事業(yè)，以促進(jìn)國民經(jīng)濟發(fā)展和社會進(jìn)步。風(fēng)險分析和評價是管理高速公路工程項目的必要條件，工程項目風(fēng)險評價能力依賴于一個完善的風(fēng)險評價指標(biāo)體系以及科學(xué)的數(shù)學(xué)模型。在工程項目風(fēng)險管理領(lǐng)域中，國外的研究成果主要包括：Kowszun和Oscar Struijve 認(rèn)為風(fēng)險管理的主要因素是風(fēng)險評估和風(fēng)險減輕[1]。EinsteinH.H教授在地下工程中首次引用了風(fēng)險管理，促進(jìn)了風(fēng)險管理的發(fā)展。Chapman將風(fēng)險管理研究分為風(fēng)險分析與風(fēng)險管理兩大領(lǐng)域，前者進(jìn)一步細(xì)分為定性分析和定量分析，后者分為風(fēng)險回應(yīng)與風(fēng)險監(jiān)控[2]。Perry以建設(shè)風(fēng)險的性質(zhì)為基礎(chǔ)，對風(fēng)險進(jìn)行辨識與分類研究。Beroggi等人對風(fēng)險定量分析進(jìn)行了研究，將風(fēng)險定量分析分為：概率論、多屬性偏好理論和模糊邏輯[3]。Renee Baker認(rèn)為在處理問題時網(wǎng)絡(luò)組織要優(yōu)于層級組織，可以更加靈活方便的處理各類問題，進(jìn)而提高了風(fēng)險的處理效率。Tah運用層次分析，以風(fēng)險源為基礎(chǔ)，研究風(fēng)險的辨識與分類。

國內(nèi)研究現(xiàn)狀：李金海等將社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、政治風(fēng)險、自然風(fēng)險與技術(shù)風(fēng)險作為公路工程項目主要的風(fēng)險：。張建設(shè)等人在研究風(fēng)險可控性過程中引入了功效函數(shù)，并在風(fēng)險大小修正過程中應(yīng)用了可控功效函數(shù)[4]。也有學(xué)者用隨機性、未確知性、灰性和模糊性表示風(fēng)險的不確定性[5]。楊曉明等利用模糊評價的建立了EPC項目風(fēng)險評價模型[6]。林飛騰將改進(jìn)的層次分析法和模糊數(shù)學(xué)評判法對項目風(fēng)險中各風(fēng)險元素的權(quán)重進(jìn)行了定量測定[7]。周平、姜壽山認(rèn)為在進(jìn)行風(fēng)險識別時，如果項目較為復(fù)雜且費時費力，那么采用特征―因子建模技術(shù)較為合適。張麗霞、侍克斌、豐景春等基于Mamdani模糊系統(tǒng)，實現(xiàn)了模糊風(fēng)險評價。

總體來看，在高速公路工程項目風(fēng)險評價領(lǐng)域中，風(fēng)險評價指標(biāo)體系、風(fēng)險評價模型以及風(fēng)險評價方法都有待進(jìn)一步完善。文章闡述了高速公路工程項目風(fēng)險評價的研究進(jìn)展；以技術(shù)風(fēng)險、組織風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、自然風(fēng)險、運營風(fēng)險為基礎(chǔ)，建立了高速公路工程項目風(fēng)險評價指標(biāo)體系；構(gòu)建了鄭盧高速公路工程項目風(fēng)險模糊分析模型。

2 鄭盧高速公路工程項目風(fēng)險評價指標(biāo)體系建立

結(jié)合工程項目在運行過程的實際情況、按照科學(xué)性、可比性、可行性、系統(tǒng)性、絕對指標(biāo)和相對指標(biāo)相結(jié)合等原則[8]、咨詢相關(guān)專家、總結(jié)相關(guān)研究成果，建立鄭盧高速公路工程項目風(fēng)險評價指標(biāo)體系，如表1所示。

3 風(fēng)險模糊分析原理介紹

作為模糊數(shù)學(xué)中最基本的數(shù)學(xué)方法之一，模糊綜合評價法符合自然界客觀存在的規(guī)律，該方法是以隸屬度來描述模糊界限的。因此建立隸屬函數(shù)則是模糊綜合評價法的基礎(chǔ)和前提，模糊綜合評價的核心就是建立隸屬函數(shù)以及計算隸屬度。模糊綜合評價法能夠充分體現(xiàn)影響因素的模糊性，可以得出更加客觀的結(jié)果，做到定性因素與定量因素相結(jié)合，使評價結(jié)果更可信。對于一些難以量化的評價標(biāo)準(zhǔn)，模糊綜合評價法可以更好的處理，確保其準(zhǔn)確性[9]。

設(shè) 為刻畫被評價對象的 種因素， 為刻畫每一個因素所處狀態(tài)的 種決斷。這里存在著兩類模糊集，以主觀賦權(quán)為例，一類是標(biāo)志因素集 中諸元在人們心目中的重要程度的量，表現(xiàn)為因素集 上的模糊權(quán)重向量 ；另一類是 上的模糊關(guān)系，表現(xiàn)為 的模糊矩陣 ，這兩類模糊集都是人們價值觀念或偏好結(jié)構(gòu)的反映。再對這兩類集施加某種模糊運算，便得到 上的一個模糊子集 。

模糊綜合評價是指尋找模糊權(quán)重向量 以及一個從 到 的模糊變換 ，即對每一因素 單獨做出一個判斷：

據(jù)此構(gòu)造模糊矩陣 其中 表示因素 具有評語 的程度，即 對模糊集的隸屬度。

4 鄭盧高速公路工程項目模糊風(fēng)險分析模型

綜合考慮風(fēng)險發(fā)生的可能性以及其危害程度，將風(fēng)險分為一般風(fēng)險、較大風(fēng)險、嚴(yán)重風(fēng)險和災(zāi)難風(fēng)險四個等級[10]。

利用風(fēng)險模糊分析方法和相關(guān)公式，得出一級指標(biāo)風(fēng)險等級，因篇幅有限略去各二級指標(biāo)風(fēng)險和等級權(quán)重，如表2所示：

通過模糊風(fēng)險分析模型的等級判斷，得出鄭盧高速公路工程項目各項指標(biāo)等級為：財務(wù)風(fēng)險為較大風(fēng)險等級、技術(shù)風(fēng)險為較大風(fēng)險等級、組織風(fēng)險為一般風(fēng)險等級、自然風(fēng)險為一般風(fēng)險等級、運營風(fēng)險為較大風(fēng)險等級，技術(shù)風(fēng)險中比重較大的施工工藝風(fēng)險處于較大風(fēng)險的等級中，另一個工程設(shè)計風(fēng)險也處于較大風(fēng)險的等級中，而技術(shù)風(fēng)險在整體風(fēng)險中所占的比重也很大；組織風(fēng)險中的所有風(fēng)險指標(biāo)都處于一般風(fēng)險的范疇；財務(wù)風(fēng)險中費用風(fēng)險為較大風(fēng)險；自然風(fēng)險中所有風(fēng)險指標(biāo)屬于一般風(fēng)險等級；運營風(fēng)險中質(zhì)量管理處于一個災(zāi)難風(fēng)險的等級，安全控制風(fēng)險是較大風(fēng)險等級。鄭盧高速公路工程項目風(fēng)險整體風(fēng)險等級為較大風(fēng)險等級

根據(jù)以上結(jié)果提出以下建議：對技術(shù)風(fēng)險的防范與管理十分重要，設(shè)計必須針對鄭盧高速公路的實際情況來，施工工藝也要與設(shè)計相匹配。在二級指標(biāo)層風(fēng)險等級中質(zhì)量管理處于災(zāi)難風(fēng)險等級，即質(zhì)量管理在項目中處于十分重要的地位，工程的質(zhì)量是工程交工時的必要檢驗的一個環(huán)節(jié)，也關(guān)系到今后高速公路正式通車后的危險程度，按合同要求質(zhì)量要達(dá)到優(yōu)秀，可見項目風(fēng)險管理者要著重從各方面保證項目的質(zhì)量問題，同時安全控制風(fēng)險、環(huán)保風(fēng)險、費用風(fēng)險、施工工藝風(fēng)險、工程設(shè)計風(fēng)險處于較大風(fēng)險，也需要對其進(jìn)行風(fēng)險防范管理，再者這些都在一定程度上影響工期，因此在項目運行時要注意工期的管理。

5 結(jié)語

本文結(jié)合鄭盧高速公路的實例，針對該項目的工程實施階段，以技術(shù)風(fēng)險、組織風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、自然風(fēng)險、運營風(fēng)險為基礎(chǔ)，建立了高速公路工程項目風(fēng)險評價指標(biāo)體系；構(gòu)建了鄭盧高速公路工程項目風(fēng)險模糊分析模型，在此基礎(chǔ)上，對鄭盧高速公路工程項目各項指標(biāo)進(jìn)行了風(fēng)險等級確認(rèn)，并給出相關(guān)建議。存在的不足：在確定項目風(fēng)險等級過程中，沒有考慮風(fēng)險的量化問題。在風(fēng)險管理領(lǐng)域中，如何風(fēng)險量化問題沒有完善、統(tǒng)一的方法，因此，在今后的研究過程中，量化風(fēng)險方法的完善是一個重要方向。

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[7]林飛騰，侯度舟.國際工程承包中的項目風(fēng)險模糊層次分析[J].西安建筑科技大學(xué)學(xué)報（自然科學(xué)版），2003，35（1）：63-66.

[8]顧孟迪，雷朋.風(fēng)險管理[M].清華大學(xué)出版社，2006.

[9]葉義成等.系統(tǒng)綜合評價技術(shù)及其應(yīng)用[M].北京：冶金工業(yè)出版社，2006.

篇（4）

一、前言

用于風(fēng)險識別和估計的方法很多，其中風(fēng)險評級技術(shù)和蒙特卡羅模擬法（M－C模擬法）就是風(fēng)險分析的兩個很有效的方法。

本文將在下文中結(jié)合京津高速公路項目的財務(wù)可持續(xù)性風(fēng)險評價，具體說明風(fēng)險評級技術(shù)和蒙特卡羅模擬法在實際交通項目風(fēng)險評價中的應(yīng)用方法。

二、評價指標(biāo)體系的選擇與確定

由于京津高速公路項目屬于綜合大型交通運輸設(shè)施建設(shè)項目，其財務(wù)可持續(xù)性問題所涉及的不確定因素具有多種屬性和狀態(tài)，需要從多種準(zhǔn)則出發(fā)來綜合評價項目所面臨的可能風(fēng)險，所以在應(yīng)用風(fēng)險評級技術(shù)對項目風(fēng)險進(jìn)行評級前，需要對其建立相應(yīng)的指標(biāo)體系。風(fēng)險評級和蒙特卡羅模擬的結(jié)果的客觀性和準(zhǔn)確性，也將取決于該指標(biāo)體系的設(shè)計是否科學(xué)、合理。

對于本項目的財務(wù)可持續(xù)性風(fēng)險而言，考察項目本身的財務(wù)可持續(xù)性風(fēng)險所處的等級就是風(fēng)險評級的目標(biāo)。對本項目來說，影響該風(fēng)險評級目標(biāo)的不確定因素很多，有建設(shè)投資、營業(yè)收入、建設(shè)期、貸款利率、匯率、經(jīng)營成本等。本例中結(jié)合項目財務(wù)評價結(jié)果選擇其中影響較大和有代表性的三項因素運營收入、運營成本和固定資產(chǎn)投資作為風(fēng)險評級的主要指標(biāo)。

三、項目財務(wù)可持續(xù)性風(fēng)險等級的評定

在建立了項目財務(wù)可持續(xù)性的風(fēng)險評級指標(biāo)體系之后，需要根據(jù)項目可能面臨的風(fēng)險范圍劃分不同的風(fēng)險等級，確定其各自的標(biāo)值范圍，并令其對應(yīng)于各級風(fēng)險評級序號1、2、3…N，其中序號越小則風(fēng)險級別越高，1級為風(fēng)險最高的級別。

本例中將風(fēng)險分為9個等級，各風(fēng)險等級對應(yīng)的標(biāo)值范圍如下表所示：

表1 項目各風(fēng)險指標(biāo)的風(fēng)險等級標(biāo)值范圍

項目名稱 風(fēng)險等級對應(yīng)的標(biāo)值范圍（單位：億元）

1 2 3 4 5 6 7 8 9

收費收入 248.2 254.4 260.6 266.8 273.0 279.2 285.4 291.6 297.8

254.4 260.6 266.8 273.0 279.2 285.4 291.6 297.8 304.0

運營成本 13.8 13.6 13.3 13.1 12.9 12.6 12.4 12.2 11.9

14.0 13.8 13.6 13.3 13.1 12.9 12.6 12.4 12.2

固定資產(chǎn)投資 116.8 114.8 112.9 110.9 108.9 106.9 104.9 103.0 101.0

118.8 116.8 114.8 112.9 110.9 108.9 106.9 104.9 103.0

之后采用專家調(diào)查法確定上述三項風(fēng)險評級指標(biāo)（運營收入、運營成本和固定資產(chǎn)投資）在對應(yīng)的各級風(fēng)險等級中可能發(fā)生的概率。然后綜合三項指標(biāo)的風(fēng)險等級概率，加權(quán)計算得到財務(wù)可持續(xù)性所在的風(fēng)險等級及其概率，形成下表：

表2 風(fēng)險指標(biāo)和財務(wù)可持續(xù)性綜合風(fēng)險評級結(jié)果表

項目名稱 風(fēng)險等級及概率 最可能風(fēng)險

1 2 3 4 5 6 7 8 9 等級 概率

財務(wù)可持續(xù)性 0.01 0.03 0.07 0.15 0.21 0.25 0.17 0.09 0.03 6 0.25

收費收入 0.01 0.01 0.04 0.11 0.22 0.27 0.22 0.11 0.01 6 0.27

運營成本 0.01 0.03 0.06 0.12 0.17 0.26 0.17 0.12 0.06 6 0.26

固定資產(chǎn)投資 0.02 0.04 0.11 0.21 0.24 0.21 0.11 0.04 0.02 5 0.24

由上表可知財務(wù)可持續(xù)性綜合風(fēng)險等級為6級，對應(yīng)的可能概率為25％。

四、項目財務(wù)可持續(xù)性風(fēng)險的蒙特卡羅模擬

在上文通過專家調(diào)查法得到三項不確定因素收費收入、運營成本和固定資產(chǎn)投資的各風(fēng)險等級的概率之后，就可以以此概率為基礎(chǔ)，對這三項因素的不確定變化將導(dǎo)致的項目財務(wù)可持續(xù)性風(fēng)險大小應(yīng)用蒙特卡羅法進(jìn)行進(jìn)一步的模擬計算。

本文結(jié)合以往項目財務(wù)評價和風(fēng)險分析的經(jīng)驗，選取財務(wù)內(nèi)部收益率、財務(wù)凈現(xiàn)值和投資回收期作為考察項目財務(wù)可持續(xù)性風(fēng)險的主要財務(wù)指標(biāo)，經(jīng)過蒙特卡羅模擬后得到了如下的財務(wù)凈現(xiàn)值、財務(wù)內(nèi)部收益率、回收期的概率直方圖和累計概率圖：

圖1－a 凈現(xiàn)值概率直方圖 圖1－b 凈現(xiàn)值累計概率圖

圖2－a 內(nèi)部收益率概率直方圖圖2－b 內(nèi)部收益率累計概率圖

圖3－a 回收期概率直方圖圖3－b 回收期累計概率圖

由各項財務(wù)指標(biāo)的概率直方圖可以看出，各財務(wù)指標(biāo)的最大發(fā)生概率所處的位置和概率值與風(fēng)險評級的結(jié)果中財務(wù)可持續(xù)性最大發(fā)生概率所處的等級和概率值具有較強的一致性。從各指標(biāo)的累計概率圖中不但可以查到對應(yīng)于某指標(biāo)值可能發(fā)生的概率，亦可以在一定概率的保障程度下，求得其對應(yīng)的財務(wù)指標(biāo)值。

從圖中結(jié)果可以看到，財務(wù)凈現(xiàn)值均為正值，財務(wù)內(nèi)部收益率均大于3.74％的基準(zhǔn)收益率，回收期在計算期以內(nèi)。

通過以上風(fēng)險評級和蒙特卡羅模擬的結(jié)果可以得出判斷，項目財務(wù)可持續(xù)性處于一般或較低的風(fēng)險狀況。

五、結(jié)論與建議

本文針對交通項目財務(wù)可持續(xù)性風(fēng)險問題，通過采用風(fēng)險評級技術(shù)和蒙特卡羅模擬方法對其進(jìn)行了分析和計算，比通常項目評價中采用的敏感性分析更加深入和準(zhǔn)確地考慮了項目不確定性因素對項目的影響，從而利于更準(zhǔn)確地分析和評價項目的財務(wù)可持續(xù)性，并指導(dǎo)對于風(fēng)險規(guī)避措施的制定工作，在實際項目財務(wù)評價工作中具有重要的作用和實際意義。

本文所采用的風(fēng)險評級技術(shù)和蒙特卡羅模擬方法相結(jié)合的方法用于交通項目財務(wù)可持續(xù)性的風(fēng)險分析，具有相互取長補短的特點。。

參考文獻(xiàn)：

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2． 馬鋒.工程項目風(fēng)險管理理論與實踐[D].西南交通大學(xué)，2003年

篇（5）

引言

隨著人類社會的進(jìn)步，環(huán)境污染日益嚴(yán)重，化石能源也逐漸枯竭，為了經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展，需要綠色能源來替代傳統(tǒng)的化石能源。新能源發(fā)電，推進(jìn)我國節(jié)能減排目標(biāo)的實現(xiàn)，已刻不容緩。而我國新能源發(fā)電企業(yè)面臨一系列的困難，因此對其風(fēng)險的研究分析意義重大。

目前，我國對新能源發(fā)電企業(yè)的風(fēng)險研究相對較少，已有的研究主要側(cè)重于新能源發(fā)電技術(shù)[1-3]，以及新能源發(fā)電對電網(wǎng)的影響[4-5]等方面。本文從我國新能源發(fā)電企業(yè)的角度出發(fā)，基于多層次模糊綜合評價法[6]，結(jié)合實際例子，采用定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，對我國新能源發(fā)電企業(yè)市場營銷各風(fēng)險的發(fā)生概率和影響程度進(jìn)行了評估。

1.風(fēng)險和風(fēng)險管理概述

（1）風(fēng)險的內(nèi)涵

對風(fēng)險的定義有狹義和廣義之分，其中，狹義風(fēng)險是只表現(xiàn)出損失而未能從中獲利的風(fēng)險；廣義風(fēng)險是指風(fēng)險的損失并不確定，其產(chǎn)生的結(jié)果可能帶來損失、獲利或是無損失也無獲利的風(fēng)險。

（2）風(fēng)險管理的內(nèi)涵

風(fēng)險管理是指對組織運營中要面臨的內(nèi)部、外部的可能危害組織利益的不確定性因素，進(jìn)行識別、評估和控制，以預(yù)防損失的發(fā)生或減少損失的影響程度，以便使組織利潤最大化的科學(xué)管理方法[7]。

（3）風(fēng)險管理的流程

風(fēng)險管理的開展大致可分四個階段：依次為風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價以及風(fēng)險控制[8]。

2.模型構(gòu)建

本文結(jié)合層次分析法和模糊綜合評價法，考慮各風(fēng)險指標(biāo)的經(jīng)濟和技術(shù)意義，利用專家的知識和相關(guān)經(jīng)驗構(gòu)建相關(guān)模型。方法如下：

（1）確定評價因素集

構(gòu)建層次結(jié)構(gòu)模型，確定目標(biāo)層以及評價因素層。

（2）專家打分

利用1-9比例標(biāo)度法，由專家分別對各層評價指標(biāo)的相對重要性進(jìn)行定性描述，進(jìn)而對其量化表示，數(shù)字的取值所代表意義見表1。

（3）求解判斷矩陣

判斷矩陣最大特征值所對應(yīng)的特征向量即為同一層次相應(yīng)因素對于上一層指標(biāo)相對重要性的權(quán)值。最大特征向量的求法很多，本文采用的是乘積方根法。具體計算過程如下：

設(shè)階判斷矩陣為：

按行將的各元素連乘并開次方，有：

歸一化，得：

即為求得指標(biāo)的權(quán)重系數(shù)。從而得到特征向量，其中，且。

（4）對判斷矩陣進(jìn)行一致性檢驗

1）計算判斷矩陣的最大特征根。

2）計算是兩兩比較判斷偏離一致性程度的指標(biāo)。

其中表示判斷矩陣階數(shù)，越小，判斷矩陣的一致程度越高。

3）計算。

是隨機一致性指標(biāo)，其取值根據(jù)判斷矩陣階數(shù)的不同而不同。取值如表2所示。

當(dāng)階數(shù)小于等于2時，判斷矩陣總是一致的；當(dāng)階數(shù)大于2，且時，則認(rèn)為判斷矩陣具有滿意的一致性，否則需要調(diào)整判斷矩陣。

（5）確定評價集

評價集用表示：，其中表示對同一評價指標(biāo)的第個評價結(jié)果。本文設(shè)定評價集為：，表示={非常大，較大，一般，較小，微小}。

（6）建立模糊綜合評價矩陣

矩陣中的第行反映的是被評價對象的第個因素對于評價集各等級的隸屬程度，第列反映的是被評價對象各因素分別取評價集

中第個等級的程度。其中，表示第個因素被評為第個等級的總次數(shù)。

（7）求得模糊綜合評價結(jié)果

其中，“”表示廣義的模糊合成運算；即為對此事物的模糊綜合評價。按最大隸屬原則，找出綜合評價的最大值，并找出它對應(yīng)的等級，得到最后評價結(jié)果。

3.實例分析

以我國華北地區(qū)某新能源發(fā)電企業(yè)為例，研究其面臨的市場營銷風(fēng)險，建立相關(guān)風(fēng)險評價指標(biāo)體系，并根據(jù)以上方法進(jìn)行研究分析。

3.1 新能源發(fā)電企業(yè)市場營銷風(fēng)險分析

“市場營銷風(fēng)險”可以分解為“市場風(fēng)險”和“營銷風(fēng)險”。“市場風(fēng)險”指的是外部市場環(huán)境變化帶來的風(fēng)險，可以理解為一種“外部風(fēng)險”；“營銷風(fēng)險”指企業(yè)內(nèi)部營銷工作開展不合理所帶來的風(fēng)險，可以理解為一種“內(nèi)部風(fēng)險”。

3.1.1 外部風(fēng)險

新能源發(fā)電企業(yè)的外部風(fēng)險主要有政策法規(guī)風(fēng)險、自然環(huán)境風(fēng)險和行業(yè)環(huán)境風(fēng)險三大類。其中，政策法規(guī)風(fēng)險包括電價管制與調(diào)整政策風(fēng)險以及電力調(diào)度與市場交易政策風(fēng)險；自然環(huán)境風(fēng)險包括風(fēng)力、光照等氣候條件風(fēng)險與自然地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險；行業(yè)環(huán)境風(fēng)險包括同業(yè)競爭風(fēng)險和電網(wǎng)發(fā)展滯后風(fēng)險。

3.1.2 內(nèi)部風(fēng)險

我國新能源發(fā)電企業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險主要有投資建設(shè)風(fēng)險、組織管控風(fēng)險和人力資源風(fēng)險三大類。其中，投資建設(shè)風(fēng)險包括前期論證不充分與施工質(zhì)量不達(dá)標(biāo)；組織管控風(fēng)險包括組織結(jié)構(gòu)不合理與管控制度不完善；人力資源風(fēng)險包括營銷人才儲備不足與營銷人員約束激勵不對風(fēng)險。

3.1.3 風(fēng)險指標(biāo)體系

根據(jù)以上調(diào)查分析，該新能源發(fā)電企業(yè)共有12個不同的風(fēng)險因素，外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險各占6個。據(jù)此，構(gòu)建該新能源發(fā)電企業(yè)市場營銷風(fēng)險評價指標(biāo)體系，如圖1所示。

3.2 各級風(fēng)險指標(biāo)權(quán)重確定

根據(jù)專家評判意見可計算得到各級風(fēng)險指標(biāo)權(quán)重如表3所示。

3.3 各級風(fēng)險發(fā)生概率與影響程度確定

通過相關(guān)計算可得各級風(fēng)險影響程度的評價集，分別如下：

二級指標(biāo)的評價集為：

政策法規(guī)風(fēng)險=（0.100，0.475，0.149，0.123，0），評價等級為較大；

自然環(huán)境風(fēng)險=（0.080，0.560，0.100，0.120，0.140），評價等級為較大；

行業(yè)環(huán)境風(fēng)險=（0.100，0.625，0.100，0.175，0），評價等級為非常大；

投資建設(shè)風(fēng)險=（0，0.1，0.1，0.7，0.1），評價等級為一般；

組織管控風(fēng)險=（0.1，0.1，0.7，0.1，0），評價等級為一般；

人力資源風(fēng)險=（0，0.1，0.1，0.7，0.1），評價等級為一般。

一級指標(biāo)的評價集為：

外部風(fēng)險=（0.098，0.523，0.131，0.137，0.015），評價等級為較大；

內(nèi)部風(fēng)險=（0.061，0.100，0.469，0.331，0.039），評價等級為一般。

一級風(fēng)險：新能源發(fā)電企業(yè)的市場營銷風(fēng)險=（0.091，0.438，0.199，0.176，0.019），評價等級為較大。

同樣地，可以得到各級風(fēng)險發(fā)生概率的評價集和相應(yīng)的評價等級。

結(jié)合各級風(fēng)險的發(fā)生概率和影響程度評價，可知其市場營銷風(fēng)險一級指標(biāo)風(fēng)險的發(fā)生概率和影響程度為（一般，較大）。表明近期該企業(yè)的市場營銷面臨較為復(fù)雜的內(nèi)外部環(huán)境，企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強對各項風(fēng)險的管控，避免帶來經(jīng)營損失。

二級指標(biāo)中，新能源發(fā)電企業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險較外部風(fēng)險小，因此企業(yè)應(yīng)該更加重視對外部風(fēng)險的控制，加強對外部風(fēng)險因素的跟蹤和監(jiān)控。

三級指標(biāo)中，自然環(huán)境風(fēng)險、行業(yè)環(huán)境風(fēng)險對企業(yè)的風(fēng)險概率與影響程度較大，需要企業(yè)重點關(guān)注。

二、三級風(fēng)險指標(biāo)以及各風(fēng)險因素評價結(jié)果如表4所示。

表4 各級風(fēng)險的發(fā)生概率與影響程度評估結(jié)果

風(fēng)險因素 評價結(jié)果

（概率，影響） 風(fēng)險因素 評價結(jié)果

（概率，影響）

電價管制與調(diào)整政策 （一般，較大） 前期論證不充分 （較小，一般）

電力調(diào)度與市場交易政策 （一般，較大） 施工質(zhì)量不達(dá)標(biāo) （較小，一般）

風(fēng)力、光照等氣候影響 （非常大，較大） 組織結(jié)構(gòu)不合理 （一般，一般）

自然地質(zhì)災(zāi)害 （微小，非常大） 管控制度不完善 （一般，一般）

同業(yè)競爭 （一般，較大） 營銷人才儲備不足 （較小，一般）

電網(wǎng)發(fā)展滯后 （較大，非常大） 營銷人員約束激勵不等 （較小，一般）

三級風(fēng)險指標(biāo) 評價結(jié)果

（概率，影響） 三級風(fēng)險指標(biāo) 評價結(jié)果

（概率，影響）

政策法規(guī)風(fēng)險 （一般，較大） 投資建設(shè)風(fēng)險 （較小，一般）

自然環(huán)境風(fēng)險 （較大，較大） 組織管控風(fēng)險 （一般，一般）

行業(yè)環(huán)境風(fēng)險 （較大，非常大） 人力資源風(fēng)險 （較小，一般）

二級風(fēng)險指標(biāo) 評價結(jié)果

（概率，影響） 二級風(fēng)險指標(biāo) 評價結(jié)果

（概率，影響）

外部風(fēng)險 （一般，較大） 內(nèi)部風(fēng)險 （一般，一般）

4.結(jié)論

新能源發(fā)電企業(yè)作為新興的綠色能源企業(yè)，在發(fā)展過程中面臨著諸多復(fù)雜的內(nèi)外部環(huán)境，存在很多不確定因素。本文基于多層次模糊綜合評價法，對我國華北地區(qū)某新能源發(fā)電企業(yè)面臨的市場營銷風(fēng)險進(jìn)行了評估分析，分析結(jié)果表明我國新能源發(fā)電企業(yè)存在較大的外部風(fēng)險，內(nèi)部風(fēng)險相對較為緩和。針對此情況，由于新能源對環(huán)境的污染小，符合我國節(jié)能減排戰(zhàn)略方針，因此，國家相關(guān)部門應(yīng)制定激勵扶持政策促進(jìn)新能源的發(fā)展，而企業(yè)應(yīng)依托技術(shù)創(chuàng)新以及現(xiàn)代化的管理方式來不斷提升自身攻堅克難能力。

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篇（6）

DOI：10.16640/ki.37-1222/t.2017.01.079

鐵路貨車列檢人員是鐵路行車特有工種，有著“列車醫(yī)生”的俗稱，他們作業(yè)質(zhì)量風(fēng)險的控制程度決定著列車安全和正點。但鐵路行業(yè)推行安全風(fēng)險管理時間不長，現(xiàn)場技術(shù)人員還不能很好地運用風(fēng)險管理理論。因此，急需掌握適當(dāng)?shù)姆椒▽ω涇嚵袡z作業(yè)質(zhì)量風(fēng)險進(jìn)行評估分析，用于提升貨車列檢作業(yè)質(zhì)量，保障列車運行安全。

1 風(fēng)險矩陣法

風(fēng)險矩陣法的內(nèi)容：

風(fēng)險評價的方法分為定量風(fēng)險評價和定性風(fēng)險評價。風(fēng)險矩陣屬于定性風(fēng)險評價法方之―。

后果標(biāo)度可以為任何數(shù)量的點，最常見的是有3、4或5個點的等級。可能性標(biāo)度也可為任何數(shù)量的點。需要選擇的可能性的定義應(yīng)盡量避免含混不清。

2 鐵路貨車列檢作業(yè)風(fēng)險分析評價模型的建立

鐵路基層單位在對列檢作業(yè)質(zhì)量進(jìn)行分析評價時，通過統(tǒng)計分析列檢風(fēng)險事故造成的危害和頻次就能夠建立風(fēng)險矩陣模型，如所表1所示。

2.1 確定風(fēng)險后果等級

鐵路行車事故按性質(zhì)和危害性劃分為特別重大事故，重大事故、較大事故和一般事故，而一般事故又一般A類事故、一般B類事故、一般C類事故、一般D類事故。列檢作業(yè)質(zhì)量風(fēng)險根據(jù)已經(jīng)或可能造成的事故等級來劃分是十分清楚且明確的，如表2所示。

2.2 確定風(fēng)險發(fā)生可能性等級

本文利用一定時間內(nèi)風(fēng)險事件發(fā)生次數(shù)與評估范圍內(nèi)的單元個數(shù)的百分?jǐn)?shù)值（簡稱：年均事故占比數(shù)PZB）確認(rèn)風(fēng)險發(fā)生可能性等級。年均事故占比數(shù)（PZB）式（1）確定，如表3所示。

PZB=PR/（PN*PT）*100% （1）

式中，PR為風(fēng)險事件已造成后果的次數(shù)，PN為單元個數(shù)，PT為年度數(shù)量。

2.3 確定風(fēng)險級別

邀請列檢作業(yè)方面專家，根據(jù)列檢作業(yè)質(zhì)量風(fēng)險所處的后果等級和可能性等級，通過專家經(jīng)驗判斷，將風(fēng)險劃分為高、中、低三個級別，如表4所示。

3 風(fēng)險矩陣法的應(yīng)用

3.1 識別風(fēng)險事件

我們A地區(qū)擁有的206個列檢單位為例，對其作業(yè)質(zhì)量風(fēng)險進(jìn)行評估。最終確認(rèn)列檢作業(yè)質(zhì)量風(fēng)險。

3.2 確認(rèn)風(fēng)險事件的影響等級和概率

統(tǒng)計2015年6月至2016年6年兩年間A地區(qū)鐵路貨車發(fā)生事故情況，車輛抱閘8件D類，27件非責(zé)任；違反作業(yè)紀(jì)律1件C類4件D類，3件非責(zé)任；車輛漏風(fēng)3件D類，14件非責(zé)任；故障處理不當(dāng)3件D類，0件非責(zé)任；配件落實或丟失3件C類，6件非責(zé)任；列車起非常2件D類，2件非責(zé)任；車體故障1件D類，1件非責(zé)任；列車分離1件B類，12件非責(zé)任；錯編車件D類非主要責(zé)任；車輛切軸風(fēng)險29件非責(zé)任；大部件斷裂風(fēng)險和列車放r風(fēng)險造成事故為0件。

利用式（1）計算風(fēng)險事件年均事故占比數(shù)PZB。其中，PR為每個風(fēng)險事故相關(guān)責(zé)任總件數(shù)，PN=206運用車間（即列檢單位），PT=2年 。

3.3 確認(rèn)風(fēng)各風(fēng)險事件等級

由后果等級和可能性等級對照表4確定出風(fēng)險事件的風(fēng)險等級，完成列檢作業(yè)質(zhì)量見險評做矩陣，如表5所示。

4 結(jié)論

（1）利用風(fēng)險矩陣法評價列檢作業(yè)質(zhì)量風(fēng)險，主要是從風(fēng)險后果和風(fēng)險可能性2個維度來評價風(fēng)險，為制訂科學(xué)合理的風(fēng)險決策提供依據(jù)，使風(fēng)險控制更有針對性、實效性和準(zhǔn)確性。

（2）需要指出的是，應(yīng)用風(fēng)險矩陣方法需要專家、現(xiàn)場管理人員、檢車人員等經(jīng)驗支持.因此需要采取盡控制和避免主觀因素的局限性。

篇（7）

1 引言

一直以來，電力作為一種特殊的商品，其電力供應(yīng)與價值交換的主要形式是“先用電，后付費”，不同于一般商品交易“先付后用”的方式，交易方式對按時、足額回收電費造成較大影響，直接影響供電企業(yè)的正常經(jīng)營活動，同時也構(gòu)成了供電企業(yè)的“信用風(fēng)險”。“信用風(fēng)險”基本概括為受信人履約能力的變化而使授信人的預(yù)期收益與實際收益發(fā)生偏離的可能性。供電企業(yè)的“信用風(fēng)險”可分為內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險。內(nèi)部風(fēng)險是企業(yè)內(nèi)部員工由于工作失誤或者操作違紀(jì)等原因造成的電費計量失誤或電費損失；外部風(fēng)險是指由于用電客戶惡意拖欠電費，而沒有相應(yīng)制約機制造成的電費壞賬損失。

電力客戶的信用以及風(fēng)險問題一直備受產(chǎn)業(yè)界、學(xué)術(shù)界和政府的重視，近年來國內(nèi)對電力“信用風(fēng)險”的研究較為豐富。供電企業(yè)的全面風(fēng)險管理很有必要性，研究已經(jīng)提出了基于目標(biāo)偏移法的地市供電企業(yè)電費回收風(fēng)險管理體系[1]；同時電能賒銷方式也是引起的電費回收風(fēng)險的一個問題，建立規(guī)范電費回收指標(biāo)體系利于電力企業(yè)信用風(fēng)險的分析[2]；有學(xué)者運用Logistic回歸理論與方法建立可識別電力客戶欠費風(fēng)險識別模型，運用該模型根據(jù)所掌握的客戶最新資料可提前預(yù)測出其欠費的違約概率[3]；陳昊（2013）針對當(dāng)前供電企業(yè)管理制度不完善、用電企業(yè)經(jīng)營不景氣及客戶繳費觀念落后、意識薄弱等方面剖析企業(yè)需改進(jìn)電費繳納方式并建立健全電費回收制度[4]。韓啟發(fā)等（2013）認(rèn)為在現(xiàn)今化會制度和電力體制改革的情形下，協(xié)調(diào)好電網(wǎng)和用戶收繳費用交易關(guān)系，降低電網(wǎng)電費回收難度十分重要，并結(jié)合當(dāng)時地方電費回收情況，探討了交費方式、回收節(jié)點、服務(wù)態(tài)度等幾個方面對?費回收風(fēng)險的形成的影響[5]。

如何加強客戶信用建設(shè)，盡早預(yù)警并及時控制電費風(fēng)險發(fā)生，盡快達(dá)到國際市場的規(guī)范要求，已成為國內(nèi)供電企業(yè)亟需解決的問題。如何建立全面有效的電費回收體系，實現(xiàn)電費回收風(fēng)險規(guī)避和風(fēng)險防范，已經(jīng)成為供電企業(yè)當(dāng)前營銷工作的重點。本文以通過實際應(yīng)用為例，基于CRITIC權(quán)重模型構(gòu)建客戶信用和電費回收風(fēng)險控制指標(biāo)體系，提出電費回收用戶風(fēng)險評價與管理方法，為供電企業(yè)提供借鑒。

2 電力客戶信用及風(fēng)險評價指標(biāo)體系構(gòu)建

2.1 信用及風(fēng)險評價指標(biāo)

電力客戶信用是指電力客戶在電力付費、合作方式及其他有關(guān)電力事宜中履行約定所取得的信任。電力客戶信用是一個內(nèi)涵豐富、外延模糊的概念，其內(nèi)容涉及電力客戶的歷史、現(xiàn)狀、前景等諸多方面，是在綜合考慮電力用戶交費的歷史信用記錄、合作情況及交納相關(guān)費用意愿的基礎(chǔ)上對電力用戶進(jìn)行客觀、公正的信用評價。該評價既是對電力客戶歷史的總結(jié)，也是對電力用戶未來信用狀況的預(yù)測和信用風(fēng)險的評價[6]。企業(yè)信用管理部門針對目前的信用管理實踐，廣泛采用5C系統(tǒng)來全面考察客戶的信用情況。5C是指考察客戶的信用和償付能力的5個主要要素，分別是：品德（Character），即客戶愿意履行其付款承諾的可能性；能力（Capacity），即客戶的支付能力和償還貸款的能力；資本（Capita1），即客戶企業(yè)的財務(wù)狀況；抵押（Collatera1），客戶用其資產(chǎn)對其所作的承諾的付款進(jìn)行擔(dān)保；情況（Condition），即能夠?qū)蛻舻膬敻赌芰Ξa(chǎn)生影響的社會經(jīng)濟發(fā)展的一定趨勢，以及某些地區(qū)或某些領(lǐng)域的特殊發(fā)展和變動[7]。本文電力客戶信用評價指標(biāo)在遵循5C理論的基礎(chǔ)上，全面考慮到電力行業(yè)的實際情況，靈活確定客戶信用風(fēng)險評估指標(biāo)體系，主要指標(biāo)如表1。

CRITIC權(quán)重模型是一種客觀權(quán)重賦權(quán)法，它的基本思路是確定指標(biāo)的客觀權(quán)數(shù)以兩個基本概念為基礎(chǔ)。一是對比強度，它表示同一指標(biāo)各個評價方案取值差距的大小，以標(biāo)準(zhǔn)差的形式來表現(xiàn)，即標(biāo)準(zhǔn)化差的大小表明了在同一指標(biāo)內(nèi)各方案的取值差距的大小，標(biāo)準(zhǔn)差越大各方案的取值差距越大。二是評價指標(biāo)之間的沖突性，指標(biāo)之間的沖突性是以指標(biāo)之間的相關(guān)性為基礎(chǔ)，如兩個指標(biāo)之間具有較強的正相關(guān)，說明兩個指標(biāo)沖突性較低。最后再由各指標(biāo)值除以所有指標(biāo)值之和來計算指標(biāo)權(quán)重[8]。

2.1.1 信用評價指標(biāo)評分及指標(biāo)值計算方法

（1）電費違約系數(shù)計算方法：，其中R為應(yīng)收用戶違約金，L為最近一次產(chǎn)生應(yīng)收違約金的月份與當(dāng)前月份的時間間隔（0≤L

（2）按期繳費率計算方法：，其中N為應(yīng)收用戶的電費，M為用戶按期繳費金額（指在違約金起算日前繳費）。

（3）回款及時率計算方法：電費回款期 =實際繳費日期 - 電費發(fā)行日期；固定回款期 =違約金起算日期 - 電費發(fā)行日期 + 容忍度（默認(rèn)2天）；[計算方法] （固定回款期 - 電費回款期）/ 固定回款期。

（4）欠費頻度計算方法：未按期繳費次數(shù)/應(yīng)繳電費次數(shù)×（12-L+1）/12。

（5）電費拖欠系數(shù)計算方法：， P為繳費日期，D為電費發(fā)行日期。

2.1.2 欠費風(fēng)險系數(shù)指標(biāo)評分及測算方法

（1）回款波動系數(shù)計算方法：，其中。

（2）風(fēng)險積累系數(shù)計算方法：F為欠費次數(shù)，Q為最近未欠費天數(shù)，S為最近12個月首尾兩次欠費時間間隔（天），L0為風(fēng)險消失天數(shù)（取365天），A為風(fēng)險累計系數(shù)。若S=0，則A=0；若Q=S，則A=F*（L0-L）/（L0-S）。

（3）購電量趨勢計算方法：計算用電回歸曲線的斜率。采用Oracle10g REGR_SLOPE計算曲線斜率，并對結(jié)果求出以10為底的對數(shù)值。

（4）行業(yè)風(fēng)險系數(shù)。

計算方法：，其中分別為所在行業(yè)的底信用客戶和好信用客戶數(shù)量，分別為全行業(yè)的底信用客戶和好信用客戶數(shù)量。

（5）區(qū)域風(fēng)險系數(shù)。

計算方法：，其中分別為所在地區(qū)供電局的的低信用客戶和高信用客戶數(shù)量，分別為全省的低信用客戶和高信用客戶數(shù)量。

（6）用電波動系數(shù)。

計算方法：，其中，X為每月用電量，。

（7）電費拖欠系數(shù)計算方法：log10（欠費次數(shù)×累計遲交天數(shù)）×（12-L+1）/12。

上述各類指標(biāo)的計算需要運用供電企業(yè)的相關(guān)數(shù)據(jù)信息，該類信息的主要來源于電力公司內(nèi)部掌握的用電客戶信用信息，可以從三個途徑獲取，一是企業(yè)內(nèi)部的管理信息系統(tǒng)，包括電力營銷管理信息系統(tǒng)、客戶服務(wù)管理系統(tǒng)以及負(fù)荷控制系統(tǒng)中的用電客戶的基本信息、用電信息以及安全用電信息；二是公司內(nèi)部的客戶信用行為信息，如財務(wù)信息管理系統(tǒng)、營銷管理信息系統(tǒng)中的用電客戶的歷史繳費信息、安全檢查信息以及違約用電信息等。三是公司內(nèi)部的客戶信用調(diào)查信息，主要存在于供電公司的抄表員、用電檢查人員等由于長期的經(jīng)常的與用電客戶接觸所掌握了大量的第一手用電客戶的信用信息。比如，客戶的表面印象、客戶的管理能力、客戶的產(chǎn)品需求、客戶的生產(chǎn)規(guī)模、市場競爭環(huán)境等等。隨著我國供電企業(yè)信息化的逐步完善，該類客戶信用信息的采集均屬于可控狀態(tài)。

2.2 評分指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化處理

為確定單個評分指標(biāo)的相對重要程度，使評價體系具有通用性和可比性，同時盡可能保持評分指標(biāo)的變化信息及時更新，需要對評分指標(biāo)數(shù)據(jù)的運算結(jié)果進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理。評分指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化處理的結(jié)果是0-1之間的小數(shù)，稱為評價指數(shù)。

正向：代表該指標(biāo)越大越優(yōu)，標(biāo)準(zhǔn)化處理公式為：

其中：對于某一項指標(biāo)x，ri代表第i個用戶標(biāo)準(zhǔn)化處理的評分指標(biāo)值，xi代表由【1.2評分指標(biāo)數(shù)據(jù)抽取及運算】計算出的第i個用戶的評分指標(biāo)值，為全省用戶的評分指標(biāo)最大值，為所有用戶的評分指標(biāo)最小值。

反向：代表該指標(biāo)越小越憂，標(biāo)準(zhǔn)化處理公式為：

其中：?τ諛騁幌鈧副?x，rli代表第i個樣本標(biāo)準(zhǔn)化處理的評分指標(biāo)值。

標(biāo)準(zhǔn)化的實施過程，僅為企業(yè)用戶評分指標(biāo)提供了基值比較作用。

2.3 確定評分指標(biāo)的權(quán)重

在CRITIC權(quán)重模型中，每個系數(shù)值占總系數(shù)值得比重即為該系數(shù)的權(quán)重，權(quán)重的確定是一個簡單的過程，每個指標(biāo)權(quán)重=指標(biāo)值/所有指標(biāo)值之和。

3 信用風(fēng)險評價案例

以下對2015年6月份某市客戶信用及風(fēng)險情況進(jìn)行評測。

3.1 電力客戶信用分類與評價

按照電力用戶管理的等級劃分原則，結(jié)合當(dāng)前用戶風(fēng)險分布情況制定比例，對客戶繳費信用等級和欠費風(fēng)險等級進(jìn)行劃分。客戶繳費信用等級分一般為六級，分別是：AAA級、AA級、A級、B級、C級、D級；欠費風(fēng)險等級分為三級，分別是：高風(fēng)險、中風(fēng)險、低風(fēng)險。

結(jié)合用戶信用等級分類，可以針對不同信用等級用戶的信用風(fēng)險管理開展工作，針對風(fēng)險等級不同的客戶，也可以制定預(yù)警方案，為電費順利回收提供較好的管理基礎(chǔ)。

當(dāng)期該地區(qū)參與信用評價的非居民用電客戶共178659戶，信用分級評價情況如表2。

從具體數(shù)據(jù)中分析發(fā)現(xiàn)，A類客戶中，AAA級35017戶，占全市用戶19.6%；AA級用戶34302戶，占全市用戶19.2%；A級用戶49846戶，占全市用戶27.9%。此三類客戶作為高信用客戶，繳費積極性高，應(yīng)收電費平均回款天數(shù)達(dá)到6.5天，高于全市用戶應(yīng)收電費平均回款天數(shù)35.8%；

B級用戶40735戶，占全市用戶22.8%，此類客戶作為信用一般客戶，繳費積極性高，應(yīng)收電費平均回款天數(shù)達(dá)到12.4天，較全市用戶應(yīng)收電費平均回款天數(shù)低23.8%，近6個月發(fā)生過逾期繳費的比例為6.9%；

C級用戶15007戶，占全市用戶8.4%，此類客戶作為信用較差客戶，繳費積極性高，應(yīng)收電費平均回款天數(shù)達(dá)到13.7天，較全市用戶應(yīng)收電費平均回款天數(shù)低36.3%；近6個月發(fā)生過逾期繳費的比例為21.4%；

D級用戶3752戶，占全市用戶2.1%，此類客戶作為信用很差客戶，繳費積極性高，??收電費平均回款天數(shù)達(dá)到13.5天，較全市用戶應(yīng)收電費平均回款天數(shù)低36.1%；近6個月發(fā)生過逾期繳費的比例為93%。

3.2 電力客戶信用風(fēng)險評級與管理

供電企業(yè)營銷系統(tǒng)能夠?qū)π庞玫燃夐L期處于低位及信用等級較上月發(fā)生突降的用戶開展風(fēng)險監(jiān)測。業(yè)務(wù)人員對監(jiān)測出的異常用戶開展風(fēng)險排查，分析用戶信用異常的原因，對確實存在欠費風(fēng)險的用戶進(jìn)行風(fēng)險防控。在業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)中對該類客戶限制受理信用銷售類的業(yè)務(wù)，加大催繳力度，采用提前催費、短信催費等多種手段保證電費回收工作。

以某房地產(chǎn)經(jīng)營有限公司用戶為例，該用戶2015年7月份的信用等級較6月份突然降低了3級，由年初的AAA級下降至B級。通過驗證分析該客戶的繳費結(jié)果及業(yè)務(wù)辦理情況，發(fā)現(xiàn)用戶2014年全年，未發(fā)生一起電費拖欠現(xiàn)象；2015年2月至5月，連續(xù)發(fā)生兩起電費逾期繳費記錄，電費逾期繳費天數(shù)達(dá)到累計15天，導(dǎo)致用戶信用等級突降。為此，供電企業(yè)通過加大對該用戶的關(guān)注力度，在加強現(xiàn)場催收力度同時，實施了預(yù)付電費策略，避免了一起可能引發(fā)的電費回收風(fēng)險。

從上述分析可以看出，供電企業(yè)通過對全市的用電量大客戶、對年累計電量排名前20%的用戶，開展信用評價結(jié)果分析，有助于及時把握電費風(fēng)險節(jié)點；業(yè)務(wù)人員對信用異常的用電量大客戶定期進(jìn)行風(fēng)險排查，對確實存在欠費風(fēng)險的用戶，如信用突降、長期處于信用底位等用電客戶，及時開展電費催繳工作和風(fēng)險防范措施，能在很大程度上避免電費損失的發(fā)生。

3.3 欠費風(fēng)險評價管理

在調(diào)研的客戶中，參與欠費風(fēng)險評價的非居民用戶共178659戶，按照客戶欠費風(fēng)險大小，將客戶分為兩類，一類為低風(fēng)險用戶，一類為高風(fēng)險用戶。通過計算，該市2015年7月低風(fēng)險用戶為172299戶，占全市用戶96.44%，此類客戶按期繳費的情況良好，出現(xiàn)電費拖欠情況的可能較小；高風(fēng)險用戶6360戶，占全市用戶3.56%，此類客戶一般分為兩種情況：按期繳費的情況較差，多次出現(xiàn)超過繳費期限或接近繳費期限才完成繳費；客戶所在行業(yè)總體欠費風(fēng)險較大，造成其被統(tǒng)計在高風(fēng)險用戶范圍內(nèi)，此類客戶均應(yīng)給予重點關(guān)注。

針對不同類型客戶，供電企業(yè)對風(fēng)險等級長期處于高危及風(fēng)險等級較上月發(fā)生突降的用戶應(yīng)堅持開展風(fēng)險監(jiān)測。業(yè)務(wù)人員對監(jiān)測出的異常用戶應(yīng)立即開展風(fēng)險排查，分析用戶風(fēng)險異常的原因，對確實存在欠費風(fēng)險的用戶進(jìn)行風(fēng)險防控。如該市某金具有限公司，2015年7月份的信用等級較上月突然降低了2級。通過分析用戶的繳費結(jié)果及業(yè)務(wù)辦理情況，發(fā)現(xiàn)用戶最近7個月繳費日期距離電費發(fā)行日間隔逐步增加，并在6月份出現(xiàn)一次拖欠情況。供電企業(yè)立即組織實施擔(dān)保（履約保函）風(fēng)險控制手段，進(jìn)行了電費回收風(fēng)險控制，同時開展分次結(jié)算，有效的控制了電費回收風(fēng)險，避免產(chǎn)生經(jīng)濟損失。

4 電力客戶信用及風(fēng)險管理效益分析

4.1 管理效益提升

通過建立電費回收信用風(fēng)險評價指標(biāo)體系，可以有效的對信用風(fēng)險實施預(yù)警管理，通過加強企業(yè)內(nèi)外部的信息資源管理，多渠道收集客戶信息，進(jìn)行信用風(fēng)險評價與控制，提高了電費回收風(fēng)險事前預(yù)防控制，及時化解風(fēng)險，減少了電費回收過程中人力物力的投入，消除了因欠費停電造成的電量損失，縮短了電費回收時間，為電費顆粒歸倉提供了有利的保障。

4.2 經(jīng)濟效益增長

通過對客戶欠費信用風(fēng)險進(jìn)行評價與分級，能及時發(fā)現(xiàn)問題及時處理，有效的掌握電費的回收進(jìn)度及資金流向，使電費回收工作時時處于可控、在控狀態(tài)，確保了電費安全、集中、及時到位。對案例單位整體數(shù)據(jù)分析，客戶信用風(fēng)險評價指標(biāo)數(shù)據(jù)均來源于客戶信息系統(tǒng)，其數(shù)據(jù)真實性較強，預(yù)測性較高，在此基礎(chǔ)上實行信用風(fēng)險評價管理，可以降低甚至消除欠費現(xiàn)象，降低財務(wù)風(fēng)險，保障供電企業(yè)的經(jīng)濟效益。

4.3 社會效益明顯

篇（8）

風(fēng)險管理方法已廣泛應(yīng)用于新加坡建筑現(xiàn)場安全管理，成為項目管理的重要組成部分。通過新加坡所采取的各種措施來看，采用風(fēng)險管理對現(xiàn)場安全事故的發(fā)生起到了有效預(yù)防作用。因此對我國而言，有必要也將風(fēng)險管理運用到施工現(xiàn)場。

1、安全管理的原則

1.1從管理事故轉(zhuǎn)變到要在事故發(fā)生前識別出危險并將其消滅在萌芽狀態(tài)，即從源頭上控制事故的發(fā)生。

1.2主動規(guī)劃，積極采取預(yù)防措施來營造安全的工作環(huán)境，改變以遵守法律為準(zhǔn)繩的被動管理。

1.3對于糟糕的現(xiàn)場安全管理采取高額罰款來阻止事故的發(fā)生，讓管理者意識到糟糕的現(xiàn)場安全管理所付出的代價比事故發(fā)生后所付出的代價還要高。

1.4將安全管理的概念融入到建筑產(chǎn)業(yè)鏈的各個環(huán)節(jié)中去，強調(diào)從發(fā)展商、設(shè)計者、主承包商、分承包商、現(xiàn)場安全管理人員、技術(shù)人員到生產(chǎn)人員各個環(huán)節(jié)貫徹安全管理的概念。

2、安全管理中引入風(fēng)險管理的程序

現(xiàn)場安全管理引入了全套風(fēng)險管理的方法，主要內(nèi)容包括： (1)現(xiàn)場工作活動的風(fēng)險評估； (2)控制及監(jiān)控風(fēng)險； (3)把風(fēng)險傳達(dá)到現(xiàn)場所有人員。其中風(fēng)險評估是風(fēng)險管理中最為重要的環(huán)節(jié)，也是現(xiàn)場安全管理的核心內(nèi)容。風(fēng)險評估的基本程序如圖1所示。

圖1風(fēng)險評估程序

風(fēng)險評估的方法多種多樣，但都包括了3個基本步驟，即危險識別、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制。風(fēng)險評估的最終結(jié)果就是要找到有效的風(fēng)險控制措施。所有控制措施均以“層級控制方法”為原則。

2.1準(zhǔn)備工作

準(zhǔn)備工作主要包括：研究現(xiàn)場平面布置圖、作業(yè)流程；列出現(xiàn)場所有工作活動；列出現(xiàn)場所用到的化學(xué)藥品；列出使用的機械設(shè)備和工具；學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)；查找以往事故記錄；學(xué)習(xí)相關(guān)技術(shù)規(guī)范；查找檢查記錄；學(xué)習(xí)現(xiàn)場風(fēng)險控制的方法；準(zhǔn)備安全及健康審計報告；研究從員工、客戶、供應(yīng)商及其他人員方面得到的安全反饋信息；建立安全工作程序；準(zhǔn)備其它信息(如產(chǎn)品手冊)；準(zhǔn)備以往相關(guān)安全評估報告。

2.2危險識別

危險識別是風(fēng)險評估中最為重要的環(huán)節(jié)，因為只有首先識別出了危險，才能談到如何控制危險。危險識別要考慮到以下4個方面的內(nèi)容：

2.2.1現(xiàn)場危險，按性質(zhì)不同可分為：化學(xué)品危險(如酸、堿和溶劑)，生物危險(如細(xì)菌、真菌和病毒)，電器危險(破損的電線)，人體機能損傷(重復(fù)工作、單一工作姿勢，長期站立等)，機械危險(使用已損壞的設(shè)備、叉車、吊車、動力擠壓設(shè)備等)，物理危險(噪音、熱及輻射等)，人為造成的危險(超時工作、監(jiān)督不善)。

2.2.2現(xiàn)場危險的識別，從下列方面進(jìn)行考慮：工作方法，使用的機電設(shè)備、工具，人工加工材料，化學(xué)品的使用(在現(xiàn)場應(yīng)有化學(xué)品安全技術(shù)說明書MSDS)，使用的機械設(shè)備，臨時結(jié)構(gòu)，工作環(huán)境條件，設(shè)備的布置和擺放。

2.2.3釀成的事故或?qū)】档膿p害，主要有：高空跌落，高空墜物，水平滑倒，電擊，窒息，溺水，噪音致耳聾，皮膚病，結(jié)構(gòu)倒塌，火患和爆炸，物體撞擊，軟組織受傷等。

2.2.4危險可能對4類人造成傷害：現(xiàn)場直接生產(chǎn)工人員，現(xiàn)場非生產(chǎn)人員，到訪人員和公眾。

2. 3風(fēng)險評價

風(fēng)險評價主要是對風(fēng)險等級和接受程度進(jìn)行評價，這是控制現(xiàn)場危險，保證工作安全和健康的基礎(chǔ)，風(fēng)險評價包括4個方面的內(nèi)容：

2.3.1現(xiàn)有風(fēng)險控制措施的評價，如現(xiàn)場人員配帶基本安全裝備(安全帽、安全鞋、安全背帶、防護(hù)服等)，要對這些基本安全裝備的有效性、可造成的后果及可釀成的事故進(jìn)行評價。

2.3.2評價潛在危險的嚴(yán)重程度，按危險造成傷害的程度劃分為3個等級。具體可分為輕度（低）、中度（中）、高度（高）。

2.3.3判斷危險發(fā)生的機率

危險發(fā)生的機率分為3種，包括：罕見（發(fā)生的機率極少）；偶爾（可能或有時會發(fā)生）；經(jīng)常（時常發(fā)生）。判斷危險發(fā)生的機率應(yīng)考慮到以往事故記錄、現(xiàn)場經(jīng)驗判斷及公開的信息3個方面因素。

2.3.險等級

一旦確定風(fēng)險嚴(yán)重程度和發(fā)生機率后，我們可以判定其風(fēng)險等級，根據(jù)不同的風(fēng)險等級，采用不同的方法予以消除。

2.險控制

確定現(xiàn)場活動風(fēng)險等級后，就可以采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施將危險降低到可以接受的程度，這主要通過減少風(fēng)險的嚴(yán)重程度和發(fā)生機率來實現(xiàn)，如表1所示。

表1風(fēng)險種類及控制措施

風(fēng)險等級 接受程度 推薦措施

低等風(fēng)險 接受 不必采取額外的控制措施，但需要經(jīng)常檢查確認(rèn)定義的風(fēng)險等級是否確切，保證風(fēng)險等級不會隨著時間的推移而升高

中等風(fēng)險 可以接受 要對危險進(jìn)行詳細(xì)的評估，確保風(fēng)險等級被降到在規(guī)定的時間內(nèi)最低

高等風(fēng)險 不接受 工作開始前，至少要將高等風(fēng)險降至中等風(fēng)險；特點是：沒有臨時風(fēng)險控制措施，也不能僅依靠個人保護(hù)配備來控制危險；如有需要,應(yīng)在工作開始前，將其消除；工作開始后，要立即采取管理措施來阻止危險發(fā)生

風(fēng)險控制的最基本原則就是從危險產(chǎn)生的源頭上消除或降低危險。危險的控制或降低應(yīng)按照“層級控制方法”來實施，可歸納為5種方法：消除、替代、工程措施、管理措施和個人保護(hù)配備。以上各種方法一般不可交互使用，除非是工程措施和管理措施可在一起使用。具體的“層級控制方法”介紹如下：

2.4.1消除

消除是指將可能發(fā)生的危險或事故徹底根除，從而將已識別出的可能發(fā)生的事故變?yōu)椴豢赡馨l(fā)生，這是一種永久的解決措施，也是應(yīng)首先考慮使用的控制措施。一旦危險被根除，其它的風(fēng)險管理措施也就不需要了，例如：現(xiàn)場監(jiān)控、監(jiān)督、培訓(xùn)、安全審計、過往記錄參考等。

2.4.2替代

替代是指用風(fēng)險等級較低的控制措施來替代較高等級的風(fēng)險，如：用非石棉材料取代石棉材料，用溶劑性油漆替代水基油漆。

2.4.3工程措施

工程措施是采取物理的方法來限制危險的發(fā)生，包括改變工作環(huán)境及工作程序、隔離危險等。

2.4.4管理措施

管理措施主要是指通過建立工作程序、說明、規(guī)章制度等來減少或消除可能發(fā)生的危險，強調(diào)在施工的各工序、工作步驟間做好文件記錄，適時判斷分析，以采取適當(dāng)安全措施。例如：在工地建立工作準(zhǔn)入系統(tǒng)，進(jìn)行職業(yè)健康及安全(OSH)培訓(xùn)，張貼海報、警告標(biāo)識，工作培訓(xùn)等。

2.4.5個人保護(hù)配備

篇（9）

關(guān)鍵詞：層次分析法；模糊數(shù)學(xué)；灰色理論

Key words： analytic hierarchy process；fuzzy mathematics；grey theory

中圖分類號：U44 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1006-4311（2016）32-0015-02

0 引言

由于橋梁風(fēng)險評估所包含的內(nèi)容十分廣泛，影響因素多，導(dǎo)致對其研究的方向不同。過去，橋梁風(fēng)險評估的一般定義是：通過一些信息，判斷橋梁是否安全來推動工程的一個進(jìn)程。這個過程有采集信息、做出評定和得出決策等三方面[1]。

橋梁建設(shè)完成和使用的階段，會有許許多多的原因伴隨著它，比如說受到環(huán)境和地震等影響，同時，還有超限超載等也會有影響。為了更好地對運營中的橋梁進(jìn)行風(fēng)險評估，提出層次分析（AHP）法[2-3]，通過該方法，可以很好的讓影響橋梁結(jié)構(gòu)的每一種因素有條理的進(jìn)行歸類與分層，從而建立層次分明的評估模型。

1 風(fēng)險評估模型

1.1 評價因素集

本文運用層次分析法對新疆某橋建立評估模型。評價風(fēng)險的因素集如表1。

1.2 評價因素集權(quán)重的計算

對于各個風(fēng)險評價因素的權(quán)重的計算，對于風(fēng)險評價因素集分別進(jìn)行分層的比較，計算出每個評價風(fēng)險因素的權(quán)重的大小。

1.3 計算評價因素集權(quán)重

用數(shù)值標(biāo)出上述風(fēng)險因素的重要程度，區(qū)間取[0，10]，橋梁的影響程度用數(shù)值的大小來表示。因此評價樣本矩陣：

1.4 評價等級

參考測度理論，橋梁運營期間風(fēng)險可分為5個等級。同時，每個等級相對應(yīng)的評價等級：V=（9，7，5，3，1）（表4）。

1.5 評估特征灰類值

k類白化函數(shù)：hk，樣本di在k類白化函數(shù)上的白化值：hk（di）。本文中h5表示一共有5類白化函數(shù)，yk為hk的值，x為樣本值，則：

1.6 灰類統(tǒng)計數(shù)

以專家評價矩陣為基礎(chǔ)，分析評價指標(biāo)A1，得出每個評價標(biāo)準(zhǔn)灰統(tǒng)計值中的一部分組合成了該指標(biāo)，

1.7 灰類評估矩陣及權(quán)矩陣

計算評價指標(biāo)A1當(dāng)中每一個因素的權(quán)重：

從而得出最終評價權(quán)重矩陣：V。

1.8 評價結(jié)果

該結(jié)果表明：風(fēng)險等級屬于二類的比重是最大的，有0.4687，雖然和一類比較接近，但是，我們按照最大隸屬度的規(guī)則可以知道，該橋梁運營期間的風(fēng)險處于“二類”風(fēng)險狀況。

2 結(jié)語

本文通過運用層次分析法與模糊數(shù)學(xué)灰色模糊理論的方法，以新疆某橋為評價對象，建立風(fēng)險評估模型，對此橋梁進(jìn)行了運營期間的風(fēng)險評估。評估得出該橋運營期間的風(fēng)險處于“二類”風(fēng)險狀況，同時過載和疲勞、蓄意破壞、設(shè)計不當(dāng)對橋梁的影響程度最大，自然風(fēng)險中的風(fēng)因素、地震因素和地質(zhì)因素對于運營中的橋梁也有較大的影響。

參考文獻(xiàn)：

篇（10）

中圖分類號:S157．1 文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A 文章編號:1001－5485(2015)12－0041－05

1研究背景

我國是一個多山的國家，山丘區(qū)面積約占全國陸地面積的2/3。復(fù)雜的地形地質(zhì)條件、暴雨多發(fā)的氣候特征、密集的人口分布和人類活動的影響，導(dǎo)致山洪災(zāi)害發(fā)生頻繁。據(jù)《全國山洪災(zāi)害防治規(guī)劃報告》數(shù)據(jù)統(tǒng)計，我國山丘區(qū)流域面積在100km2以上的山溪河流約5萬條，其中70%因受降雨、地形及人類活動影響會發(fā)生山洪災(zāi)害［1］。由于山洪災(zāi)害的發(fā)生具有突發(fā)性強、來勢猛、時間短等一系列特點，且其造成的危害對人們的生命財產(chǎn)影響巨大［2］，因此，關(guān)于山洪災(zāi)害的研究早在20世紀(jì)初就已經(jīng)開始了。經(jīng)過半個多世紀(jì)的發(fā)展，山洪災(zāi)害的研究已經(jīng)涉及成因、空間分布特征、災(zāi)害損失評估、風(fēng)險評價與制圖等各方面［3－11］。風(fēng)險評估與管理逐漸也成為國際上倡導(dǎo)和推廣的減災(zāi)防災(zāi)有效途徑之一［12］。目前，山洪災(zāi)情評估工作得到了來自地學(xué)工作者、工程專家和各級政府部門的高度重視，并逐漸成為國際性的研究項目。特別是在山洪風(fēng)險評估方面的表現(xiàn)尤為突出［7－11］。但是，這些評價工作的對象往往是泥石流、滑坡或單純的溪河洪水等單一災(zāi)種，評價單元基本以行政區(qū)域為單元，缺乏流域系統(tǒng)性、災(zāi)害種類完整性，評價指標(biāo)選擇也無可比性［2－6］。其次，目前對大尺度范圍上的山洪災(zāi)害區(qū)劃成果，多為如何防治山洪災(zāi)害的目的進(jìn)行的，是一種黑箱模型，未完整給出各山洪溝的危險性、易損性和風(fēng)險等級水平，因而無法準(zhǔn)確判斷不同區(qū)域的山洪風(fēng)險等級。因此，本文將借鑒全國山洪災(zāi)害防治規(guī)劃中對山洪災(zāi)害的定義，將由降雨在山丘區(qū)引發(fā)的洪水及由山洪誘發(fā)的泥石流、滑坡等對國民經(jīng)濟和人民生命財產(chǎn)造成損失的災(zāi)害統(tǒng)一納入研究范圍［1］。以小流域為評價單元，開展四川省山洪災(zāi)害風(fēng)險評估研究，以期為四川省山洪災(zāi)害管理及防治提供一定的理論依據(jù)。

2研究方法與數(shù)據(jù)來源

2．1研究方法

本研究對風(fēng)險評估的方法，仍借鑒聯(lián)合國有關(guān)自然災(zāi)害風(fēng)險的定義，即風(fēng)險是危險性與易損性的乘積。其中危險性是災(zāi)害的自然屬性，易損性則是災(zāi)害的社會屬性。風(fēng)險分析在危險性和經(jīng)濟社會易損性分析的疊加基礎(chǔ)上完成。因此，本研究的內(nèi)容主要包括危險性分析、易損性分析以及二者疊加基礎(chǔ)上的風(fēng)險分析。最后，在風(fēng)險分析的結(jié)果基礎(chǔ)上，采用一定的區(qū)劃原則和方法，結(jié)合全國山洪災(zāi)害防治規(guī)劃中的一級區(qū)劃和二級區(qū)劃，對四川省山洪災(zāi)害風(fēng)險進(jìn)行更進(jìn)一步的三級分區(qū)，形成風(fēng)險區(qū)劃圖。由于在進(jìn)行危險性和易損性分析時，選取的指標(biāo)較多，各個指標(biāo)在危險性和易損性大小中的貢獻(xiàn)不同，為定量評價各指標(biāo)在其中的權(quán)重，本研究選用層次分析法進(jìn)行分析。其基本原理為:首先建立山洪災(zāi)害危險性、易損性分析評價指標(biāo)體系，每一層都有1個或2個評價因素對應(yīng)上層目標(biāo)層，根據(jù)這些相互影響，相互制約的因素按照它們之間的隸屬關(guān)系排成3層評價結(jié)構(gòu)體系;然后，根據(jù)專家經(jīng)驗針對某一個指標(biāo)相對于另一個指標(biāo)的重要程度進(jìn)行打分，打分后即建立判別矩陣。根據(jù)山洪災(zāi)害的成因和特點，結(jié)合目前現(xiàn)有數(shù)據(jù)情況，本研究選取的危險性和易損性評價指標(biāo)體系見表1和表2。在進(jìn)行山洪災(zāi)害危險性和易損性的評價時，為了將不同的指標(biāo)體系組合后用一個統(tǒng)一的量化標(biāo)準(zhǔn)對其等級進(jìn)行劃分，首先根據(jù)已有數(shù)據(jù)的分布區(qū)間按照StandardDeviation分類方法，對危險性和易損性水平進(jìn)行劃分，根據(jù)實際需要，共劃分為5個等級，各個等級的指標(biāo)范圍見表1和表2。

2．2數(shù)據(jù)來源

四川省山洪歷史災(zāi)害資料來自四川省山洪災(zāi)害防治分區(qū)項目調(diào)查數(shù)據(jù)。該數(shù)據(jù)以小流域為單元，其面積界定為＜200km2［1］的小流域共計2471條(近50a來發(fā)生過山洪災(zāi)害的小流域)。部分縣域，小流域單元數(shù)據(jù)是由國家氣象局與國家科技基礎(chǔ)條件平臺建設(shè)項目———系統(tǒng)科學(xué)數(shù)據(jù)共享平臺提供;四川省內(nèi)及周邊82個站點年雨量數(shù)據(jù)來自中國氣象局?jǐn)?shù)據(jù)庫;DEM(90m)數(shù)據(jù)來自SRTM;土地利用數(shù)據(jù)來自中國科學(xué)院資源環(huán)境科學(xué)數(shù)據(jù)中心;巖性數(shù)據(jù)來自中國地質(zhì)調(diào)查局的1∶250萬中國數(shù)字地質(zhì)圖;基礎(chǔ)土壤數(shù)據(jù)來自中國科學(xué)院南京土壤研究所的1∶100萬中國土壤屬性數(shù)據(jù)庫。

3山洪災(zāi)害風(fēng)險評估與區(qū)劃

3．1危險性指標(biāo)體系及評估

根據(jù)危險性各評價指標(biāo)及對各指標(biāo)數(shù)值的綜合統(tǒng)計分析，結(jié)合專家的經(jīng)驗判斷，參與者均為全國山洪災(zāi)害防治規(guī)劃中承擔(dān)相應(yīng)數(shù)據(jù)資料分析的專家(共3位)，各位專家根據(jù)經(jīng)驗判斷各級指標(biāo)間的相對重要性，然后利用層次分析法確定出危險性各指標(biāo)的權(quán)重值，如表3所示。結(jié)合ArcGIS的空間分析計算，將各指標(biāo)危險性分級圖轉(zhuǎn)換為柵格格式(見圖1(a)至圖1(e))，結(jié)合上表給出的每個指標(biāo)所確定的綜合權(quán)重值，利用ArcGIS的柵格疊加計算功能，可得到山洪災(zāi)害危險性圖(見圖1(f))。具體計算方法為:山洪災(zāi)害危險性=0．041×最大24h暴雨極值+0．021×最大24h暴雨極值變差系數(shù)+0．207×最大1h暴雨極值+0．105×最大1h時暴雨極值變差系數(shù)+0．035×地形坡度+0．04×地形起伏度+0．091×小流域主溝比降+0．19×河網(wǎng)緩沖區(qū)+0．071×歷史災(zāi)害緩沖區(qū)。

3．2易損性指標(biāo)體系及評估危險性

根據(jù)易損性評價指標(biāo)體系，依據(jù)層次分析法計算了四川省山洪災(zāi)害易損性指標(biāo)的權(quán)重值(見表4)。在ArcGIS中，將各指標(biāo)分級圖轉(zhuǎn)換為柵格格式(見圖2(a)至圖2(c))，結(jié)合表4給出每個指標(biāo)所確定的綜合權(quán)重值，利用ArcGIS的柵格疊加計算功能，可得到山洪災(zāi)害易損性成果圖(見圖2(d))。具體計算方法即為山洪災(zāi)害易損性=0．18×溝道兩側(cè)范圍人口數(shù)量+0．42×溝道兩側(cè)范圍人口密度+0．18×地均GDP+0．12×人均住房數(shù)量+0．06×歷史災(zāi)害死亡人數(shù)+0．04×歷史災(zāi)害沖毀房屋數(shù)。

3．3山洪風(fēng)險評估

根據(jù)山洪風(fēng)險度R等于危險度H乘以易損度V的定義，利用ArcGIS的空間分析疊加功能，可以計算山洪災(zāi)害的風(fēng)險度圖。在處理數(shù)據(jù)時，首先將危險性分級圖和易損性分級圖進(jìn)行歸一化取值(0～1)見表5，然后進(jìn)行柵格相乘計算，即可得到四川省山洪災(zāi)害的風(fēng)險圖，其取值范圍為0～1之間。根據(jù)山洪災(zāi)害風(fēng)險區(qū)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分級，可得到四川省山洪災(zāi)害風(fēng)險分級圖，如圖3所示。

3．4山洪風(fēng)險區(qū)劃

根據(jù)山洪災(zāi)害風(fēng)險分級結(jié)果，結(jié)合全國山洪災(zāi)害防治規(guī)劃中的一、二級防治分區(qū)范圍，采用基于空間鄰接系數(shù)的聚類分析方法，對風(fēng)險分級結(jié)果中的最小單元進(jìn)行逐級向上合并，根據(jù)主導(dǎo)因素與綜合因素相結(jié)合、區(qū)域單元內(nèi)部相對一致、以人為本的經(jīng)濟社會分析等山洪災(zāi)害區(qū)劃原則，劃分出全國山洪災(zāi)害風(fēng)險區(qū)劃單元。以四川省山洪災(zāi)害風(fēng)險等級為基礎(chǔ)進(jìn)行最小單元聚類，在ArcGIS中疊加全國山洪災(zāi)害防治二級區(qū)劃(四川省境內(nèi))成果，同時根據(jù)四川省自然條件和山洪災(zāi)害防治現(xiàn)狀，將四川省境內(nèi)的西南地區(qū)細(xì)分為3個三級區(qū)(圖4所示Ⅰ－8－3，Ⅰ－8－1，Ⅰ－8－2)，原二級區(qū)劃中的藏南地區(qū)、藏北地區(qū)、秦巴山地區(qū)由于面積不大，山洪災(zāi)害現(xiàn)狀和自然條件比較一致，因此不做進(jìn)一步劃分(如圖4所示的Ⅲ－1，Ⅲ－2和I－4)。因此，四川省山洪災(zāi)害風(fēng)險區(qū)劃共涉及6個區(qū)劃單元，如圖4所示。在完成風(fēng)險性等級劃分圖和區(qū)劃圖以后，以各風(fēng)險區(qū)劃單元為單位，統(tǒng)計各三級區(qū)內(nèi)風(fēng)險度等級分布特征。表6為四川省各風(fēng)險區(qū)劃單元內(nèi)風(fēng)險度等級面積統(tǒng)計，表7為四川省各風(fēng)險區(qū)風(fēng)險等級比例統(tǒng)計。從表7中可見，四川盆地及周邊為山洪災(zāi)害中高風(fēng)險區(qū)，為四川省山洪災(zāi)害重點防治地區(qū)。其它地區(qū)山洪災(zāi)害風(fēng)險等級較低，在進(jìn)行山洪災(zāi)害防治時，應(yīng)以防治措施為主，同時加強災(zāi)害監(jiān)測的預(yù)警預(yù)報。

4結(jié)論

(1)整個四川省的山洪災(zāi)害風(fēng)險等級水平處于較高水平，特別是四川盆地及周邊地區(qū)是山洪災(zāi)害的高風(fēng)險值地區(qū)，中風(fēng)險區(qū)等級以上的面積占到了整個四川盆地及周邊總面積的近80%，這一區(qū)域也是四川省人口、經(jīng)濟密度最大的區(qū)域，因此山洪災(zāi)害防治任務(wù)艱巨。其次，秦巴山地區(qū)是四川省山洪災(zāi)害次嚴(yán)重地區(qū)，中風(fēng)險區(qū)等級以上的面積占到了整個四川省秦巴山地區(qū)總面積的18%。其它幾個三級區(qū)域山洪災(zāi)害風(fēng)險水平不高，大多處于低風(fēng)險和較低風(fēng)險水平，山洪災(zāi)害防治應(yīng)以防治措施為主，同時加強災(zāi)害監(jiān)測的預(yù)警預(yù)報。(2)由于山洪災(zāi)害的成因機理十分復(fù)雜，特別是溪河洪水及其誘發(fā)的滑坡、泥石流災(zāi)害成因更為復(fù)雜，在進(jìn)行山洪災(zāi)害危險性、易損性評估時，評價指標(biāo)體系應(yīng)在深入研究成因機理的基礎(chǔ)上進(jìn)行選取，但限于目前研究成果和資料的可獲取性限制，本研究風(fēng)險評估結(jié)果的準(zhǔn)確性仍有待驗證。

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