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時(shí)間：2024-01-03 17:49:40
序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。
在擴(kuò)大內(nèi)需和應(yīng)對(duì)通貨緊縮的過(guò)程中，從1999年起，我國(guó)啟動(dòng)個(gè)人消費(fèi)信貸政策。自此信用消費(fèi)逐步浮出水面，住房按揭、汽車貸款、教育貸款、信用卡等各種個(gè)人消費(fèi)貸款的規(guī)模不斷迅速擴(kuò)大。在消費(fèi)信貸熱不斷升溫的形勢(shì)下，各商業(yè)銀行均把發(fā)展消費(fèi)貸款作為未來(lái)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。消費(fèi)信貸的蓬勃發(fā)展以及消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)相對(duì)應(yīng)的客觀規(guī)律，使商業(yè)銀行等授信機(jī)構(gòu)在追逐巨額利潤(rùn)的同時(shí)，不得不面對(duì)巨大的潛在不良貸款風(fēng)險(xiǎn)，從而信用風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸成為商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸管理的一個(gè)核心領(lǐng)域。
信用風(fēng)險(xiǎn)是我國(guó)商業(yè)銀行長(zhǎng)期以來(lái)面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)，貸款質(zhì)量決定著商業(yè)銀行的生存與發(fā)展。因此，借鑒國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，開(kāi)展個(gè)人信用評(píng)估研究，建立符合我國(guó)國(guó)情的個(gè)人信用評(píng)估模型，客觀、全面、準(zhǔn)確地評(píng)估消費(fèi)者的還款能力和還款意愿，識(shí)別信貸申請(qǐng)人的個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的防范和控制管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理與個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)涵
風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的一部分，目的是保證項(xiàng)目總目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是為了最好地達(dá)到項(xiàng)目的目標(biāo)，識(shí)別、分配、應(yīng)對(duì)項(xiàng)目生命周期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)與藝術(shù),是一種綜合性的管理活動(dòng)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以被認(rèn)為是使?jié)撛跈C(jī)會(huì)或回報(bào)最大化，使?jié)撛陲L(fēng)險(xiǎn)最小化。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。在此基礎(chǔ)上隨時(shí)監(jiān)控項(xiàng)目的進(jìn)展，注視風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)，一旦有新情況，馬上對(duì)新風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、估計(jì)和評(píng)價(jià)，并采取必要的行動(dòng)，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，這就是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程。
在實(shí)踐中，此全過(guò)程可以劃分為風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)階段。其中風(fēng)險(xiǎn)分析包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基礎(chǔ)和關(guān)鍵。
個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是通過(guò)建立針對(duì)不同客戶類別的信用評(píng)估數(shù)學(xué)模型，運(yùn)用科學(xué)合理的評(píng)估方法，在建立個(gè)人信用檔案系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，對(duì)每一位客戶的信用資料內(nèi)容進(jìn)行科學(xué)、準(zhǔn)確的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。個(gè)人信用評(píng)估的自動(dòng)化加速了整個(gè)信貸決策過(guò)程，申請(qǐng)人可以更加迅速地得到答復(fù)，提高了操作的效率。
對(duì)個(gè)人信用進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，建立科學(xué)的信用評(píng)估體系，是發(fā)展個(gè)人消費(fèi)信貸、個(gè)人金融、家庭理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)的必然選擇。信用評(píng)估可以較精確地估計(jì)消費(fèi)信貸的風(fēng)險(xiǎn)，給貸款人提供了一個(gè)可靠的技術(shù)手段，避免不良貸款，控制債務(wù)拖欠和清償。個(gè)人信用評(píng)估可以使貸款人更加精確地界定可以接受的消費(fèi)信貸的風(fēng)險(xiǎn)，擴(kuò)大消費(fèi)信貸的發(fā)放。
二、個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題
在我國(guó)，個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系尚不健全，個(gè)人信用長(zhǎng)期沒(méi)有評(píng)估，良好的信譽(yù)沒(méi)有得到合理的優(yōu)惠，欠債不還也沒(méi)有受到相應(yīng)的懲罰，使我國(guó)的個(gè)人信用較為脆弱，個(gè)人資信程度降低。
缺乏完善的消費(fèi)者個(gè)人信用評(píng)估體系導(dǎo)致存在如下問(wèn)題：
1.貸款審批時(shí)間延長(zhǎng)、手續(xù)復(fù)雜。由于個(gè)人信用等級(jí)的核定不科學(xué)，經(jīng)辦人員為了保證信貸質(zhì)量，控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，必然會(huì)采取許多非常規(guī)手續(xù)來(lái)再核定消費(fèi)者的信用級(jí)別。如延長(zhǎng)與消費(fèi)者的面談時(shí)間、仔細(xì)鑒別消費(fèi)者提供材料的真實(shí)性和消費(fèi)者有無(wú)惡意借貸行為前科或惡意借貸意圖等等。這些措施的執(zhí)行，固然減少了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但也不可避免地增加了申請(qǐng)消費(fèi)貸款的手續(xù)，延長(zhǎng)了審批時(shí)間。
2.導(dǎo)致非個(gè)人因素的信貸風(fēng)險(xiǎn)。消費(fèi)信貸的特點(diǎn)是單筆業(yè)務(wù)數(shù)量小，但整體業(yè)務(wù)數(shù)量大，這樣有限的銀行消費(fèi)信貸人員必須面對(duì)大量的消費(fèi)信貸客戶，形成了一個(gè)客戶經(jīng)理必須同時(shí)與幾十個(gè)，甚至上百個(gè)客戶打交道的局面。面對(duì)個(gè)體差異很大的消費(fèi)信貸客戶群體，單憑客戶經(jīng)理的工作經(jīng)驗(yàn)，很難避免判斷失誤的情況發(fā)生，這樣一來(lái)就導(dǎo)致了非個(gè)人因素的信貸風(fēng)險(xiǎn)。
3.影響消費(fèi)者申辦消費(fèi)信貸的積極性。銀行提供給消費(fèi)者的是金融資金和附加價(jià)值即優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。由于缺乏消費(fèi)者個(gè)人信用評(píng)估體系，商業(yè)銀行不可避免的采取多種措施來(lái)防止內(nèi)部和外部可能存在的安全漏洞，但鑒于消費(fèi)信貸一般有金額小的特點(diǎn)，繁雜的手續(xù)、漫長(zhǎng)的審批時(shí)間弱化了其優(yōu)質(zhì)服務(wù)的附加價(jià)值，足以讓消費(fèi)者望而卻步。
種種事實(shí)表明，制約消費(fèi)信貸的，除了人們的收入水平、支出預(yù)算、消費(fèi)觀念外，最讓銀行放心不下的還是對(duì)個(gè)人貸款心里沒(méi)底，擔(dān)心發(fā)生新的信貸風(fēng)險(xiǎn)。從這個(gè)角度看，推廣消費(fèi)信貸，必須盡快發(fā)展個(gè)人信用評(píng)估體系。
三、發(fā)展個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的研究思路
針對(duì)目前個(gè)人信用評(píng)估體系存在的問(wèn)題和不足，結(jié)合項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)分析提出如下研究思路。
風(fēng)險(xiǎn)分析就是查明項(xiàng)目活動(dòng)在哪些方面，什么時(shí)候，哪些地方可能潛藏著風(fēng)險(xiǎn)。查明之后要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，確定各風(fēng)險(xiǎn)的大小以及輕重緩急順序，并在此基礎(chǔ)上提出為減少風(fēng)險(xiǎn)而供選擇的各種行動(dòng)方案。
我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)的應(yīng)用和發(fā)展需要一個(gè)過(guò)程，下文從風(fēng)險(xiǎn)分析的三個(gè)組成部分加以闡述：
1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)分析的第一步，其目的是減少項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)不確定性。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別首先要弄清項(xiàng)目的組成、各變量的性質(zhì)和相互間的關(guān)系、項(xiàng)目與環(huán)境之間的關(guān)系等。在此基礎(chǔ)上利用系統(tǒng)的、有章可循的步驟和方法查明對(duì)項(xiàng)目可能形成風(fēng)險(xiǎn)的諸多事項(xiàng)。
通過(guò)設(shè)計(jì)好的個(gè)人信用評(píng)估模型，可以研究歸納出消費(fèi)貸款的好客戶所具有的特征，依此特征判斷該客戶是否是銀行在消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)中應(yīng)該爭(zhēng)取的對(duì)象，同時(shí)識(shí)別該客戶可能發(fā)生非正常還款的特征變量。非正常還款包括提前還款和逾期還款。
2.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、估算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其后果的大小，以減少項(xiàng)目的計(jì)量不確定性。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有主觀和客觀兩種。主觀的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)無(wú)歷史數(shù)據(jù)和資料可參照，靠的是人的經(jīng)驗(yàn)和判斷。客觀的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)以歷史和資料為依據(jù)。
個(gè)人信用評(píng)估模型的使用是一個(gè)涵蓋從接收申請(qǐng)到做出信貸決策全過(guò)程的自動(dòng)識(shí)別系統(tǒng)。通常情況下，根據(jù)貸款申請(qǐng)人的相關(guān)特征變量計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)，得出信用分?jǐn)?shù)，從而獲得申請(qǐng)人總的風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估值評(píng)估模型可以讓商業(yè)銀行信貸人員對(duì)申請(qǐng)者的信用價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確的判斷，從而有利于做出科學(xué)的信貸決策。在決策與確認(rèn)的過(guò)程中，信用得分、管理政策和信貸人員的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)是決定信貸與否的三大關(guān)鍵因素。
3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)事件后果進(jìn)行評(píng)價(jià)，并確定其嚴(yán)重程度順序。評(píng)價(jià)時(shí)還要確定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該采取什么樣的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有定量和定性的兩種。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，還要提出防止、減少、轉(zhuǎn)移或消除風(fēng)險(xiǎn)損失的初步辦法，并將其列入風(fēng)險(xiǎn)管理階段要進(jìn)一步考慮的各種方法之中。
個(gè)人信用評(píng)估模型投入使用之后，對(duì)其進(jìn)行監(jiān)控是達(dá)到經(jīng)營(yíng)目的、實(shí)現(xiàn)盈利的重要保障。同時(shí)，評(píng)估模型的監(jiān)控能夠幫助商業(yè)銀行識(shí)別新申請(qǐng)者的特征變化，提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制和管理的能力，尋找和捕捉更多的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。
從總體上看，評(píng)估模型的建立為消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)提供了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)，但是模型需要得到正確充分的使用，模型的監(jiān)控則可以隨時(shí)作出修改決策，從而使模型更加準(zhǔn)確。在實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)絕非互補(bǔ)相關(guān)，常常互相重疊，需要反復(fù)交替進(jìn)行。
未來(lái)發(fā)展個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的研究思路概括地說(shuō)，先確立風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的完整性、可測(cè)和可控性、可操作性以及風(fēng)險(xiǎn)管理的拓展。同時(shí)針對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，要制定風(fēng)險(xiǎn)合理的實(shí)現(xiàn)措施，包括全面地引入風(fēng)險(xiǎn)管理理念；描述風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)庫(kù)管理并對(duì)銀行客戶分類；借鑒國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，建立審批專家模型；建立商業(yè)銀行關(guān)于數(shù)據(jù)建立和挖掘的案例等。
銀行經(jīng)營(yíng)和管理的對(duì)象本身就是風(fēng)險(xiǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)管理的特性決定了銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終與風(fēng)險(xiǎn)為伴，其經(jīng)營(yíng)過(guò)程就是管理和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。在業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理之間找到動(dòng)態(tài)平衡點(diǎn)是商業(yè)銀行始終需要面臨的重要課題。只有建立一套科學(xué)的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，銀行才能真正把握住國(guó)內(nèi)日益壯大的消費(fèi)信貸市場(chǎng)，贏得更廣闊的發(fā)展空間。
參考文獻(xiàn):
1 前言
信息化裝備專項(xiàng)建設(shè)項(xiàng)目本身具有實(shí)戰(zhàn)性、系統(tǒng)性和反饋性等特征，建設(shè)過(guò)程中不可避免地存在風(fēng)險(xiǎn)因素，部分風(fēng)險(xiǎn)因素是可以預(yù)見(jiàn)的，研制的過(guò)程中可以采取相應(yīng)的措施進(jìn)行控制和規(guī)避。從提裝備研制項(xiàng)目效益的方面，需要對(duì)裝備研制項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理，對(duì)研制過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)規(guī)避，保質(zhì)保量地按時(shí)完成任務(wù)。
2 信息化裝備專項(xiàng)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)分類
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)理論，信息化裝備研制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可以從不同的角度，按照不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，按照裝備研制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)源分類，可以清晰界定概念，不易遺漏風(fēng)險(xiǎn)元素，可操作性強(qiáng)，所以本文采用該方式進(jìn)行分類[1]，可將裝備研制風(fēng)險(xiǎn)分為：計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、組織管理風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境政策風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等。
3 信息化裝備專項(xiàng)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要標(biāo)志是建立風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)過(guò)程，從系統(tǒng)的角度來(lái)認(rèn)識(shí)、理解和管理風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程由若干相互影響的主要階段組成，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理階段的完成都需要風(fēng)險(xiǎn)管理人員的努力。根據(jù)信息化裝備研制風(fēng)險(xiǎn)管理的情況，將風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程分為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控6個(gè)階段，如圖1所示[2]。
4 信息化裝備專項(xiàng)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)建
4.1信息化裝備專項(xiàng)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)建原則
評(píng)估指標(biāo)體系直接關(guān)系到評(píng)估結(jié)果的客觀、公正、準(zhǔn)確、有效，在構(gòu)建裝備建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系時(shí)，一般應(yīng)遵循以下基本原則：
（1）可測(cè)量性。對(duì)于定性或定量指標(biāo)的測(cè)量建立詳細(xì)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。
（2）可得到性。可以準(zhǔn)確獲得驗(yàn)證該指標(biāo)體系所需的數(shù)據(jù)，對(duì)于難獲取的數(shù)據(jù)，采用一些近似方法獲得。
（3）可跟蹤性。在評(píng)估指標(biāo)構(gòu)建時(shí)，應(yīng)考慮提出的指標(biāo)是否便于跟蹤監(jiān)測(cè)和控制。
4.2信息化裝備專項(xiàng)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)建
評(píng)估指標(biāo)體系的構(gòu)建是一個(gè)反復(fù)迭代的過(guò)程，它包括資料信息的收集、目標(biāo)分析、指標(biāo)體系結(jié)構(gòu)的確定、指標(biāo)的收集與篩選、指標(biāo)內(nèi)涵與標(biāo)度設(shè)計(jì)、指標(biāo)體系的篩選與簡(jiǎn)化和指標(biāo)的有效性分析等步驟。
根據(jù)以上步驟以及裝備型號(hào)研制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的需要，在對(duì)評(píng)估目標(biāo)進(jìn)行分析和綜合后，抽取某些共性的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容構(gòu)成識(shí)別體系，依據(jù)指標(biāo)體系設(shè)計(jì)原則建立層次型結(jié)構(gòu)指標(biāo)體系框架，如圖2所示。該指標(biāo)體系可用于對(duì)信息化裝備研制風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整體的評(píng)價(jià)，為制定出合理的風(fēng)險(xiǎn)控制策略提供理論依據(jù)。
5信息化裝備專項(xiàng)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制策略研究
風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)試驗(yàn)過(guò)程進(jìn)行連續(xù)監(jiān)控和糾正的過(guò)程，是為了最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險(xiǎn)處理技術(shù)。風(fēng)險(xiǎn)控制有反饋控制和前饋控制兩類：
反饋控制是通過(guò)對(duì)裝備研制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的連續(xù)觀察和實(shí)時(shí)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)采取措施進(jìn)行處理和補(bǔ)救。如各種形式的審查、匯報(bào)、工作檢查、階段性工作總結(jié)等，都是反饋控制的具體形式。
前饋控制是一種主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，通過(guò)裝備研制項(xiàng)目管理人員的主動(dòng)性預(yù)測(cè)，發(fā)現(xiàn)并降低裝備研制風(fēng)險(xiǎn)。做法是根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)先分析，制訂風(fēng)險(xiǎn)降低計(jì)劃，并跟蹤其執(zhí)行情況，對(duì)易出問(wèn)題的地方提前制定對(duì)策（預(yù)防措施），尤其對(duì)項(xiàng)目關(guān)鍵技術(shù)要實(shí)施重點(diǎn)管理。
6 結(jié)語(yǔ)
裝備研制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和管理研究是一個(gè)多學(xué)科、多目標(biāo)的系統(tǒng)工程。裝備研制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)裝備研制項(xiàng)目具有重要的指導(dǎo)作用。本文對(duì)信息化裝備研制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和管理問(wèn)題做了探討性的研究，從裝備研制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論入手，結(jié)合裝備研制項(xiàng)目的特點(diǎn)，建立了裝備研制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系。
參考文獻(xiàn)：
[1]林義.風(fēng)險(xiǎn)管理[M].成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2003.
[2]陳仕亮 主編.風(fēng)險(xiǎn)管理[M].成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，1999.
關(guān)鍵詞： 溝通管理；項(xiàng)目管理；協(xié)調(diào)
Key words: communication management; project management; coordination
中圖分類號(hào)：F276.1文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1006-4311（2011）22-0017-01
0引言
在2001年，StandishGroup研究發(fā)現(xiàn)，與IT項(xiàng)目成功有關(guān)的最重要的四個(gè)因素是：主管層的支持、用戶參與、有經(jīng)驗(yàn)的項(xiàng)目經(jīng)理和清晰的業(yè)務(wù)目標(biāo)。所有這些因素都依賴項(xiàng)目經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)具有良好的溝通能力，溝通是項(xiàng)目的劑，溝通可以讓項(xiàng)目運(yùn)作流暢順滑，各方協(xié)作高效協(xié)調(diào)。本文以能源行業(yè)某大型國(guó)企風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目溝通管理為例，介紹溝通管理在大型信息安全服務(wù)項(xiàng)目中的應(yīng)用實(shí)踐，并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了分析。
1能源行業(yè)某大型國(guó)企風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目溝通管理特點(diǎn)
根據(jù)PMI的定義，項(xiàng)目溝通管理是保證及時(shí)與恰當(dāng)生成、搜集、傳遍、存儲(chǔ)、檢索和最終處置項(xiàng)目信息所需的過(guò)程。做好項(xiàng)目溝通管理和協(xié)調(diào)工作是做好其他一切工作的基礎(chǔ)。了解信息安全服務(wù)項(xiàng)目溝通管理的特點(diǎn)是做好溝通協(xié)調(diào)工作的前提。能源行業(yè)某大型國(guó)企風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目溝通管理有兩個(gè)突出特點(diǎn)。
1.1 溝通管理的范圍廣、工作量大能源行業(yè)某大型國(guó)企風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目特點(diǎn)是項(xiàng)目范圍廣、內(nèi)容多，涉及到全國(guó)12個(gè)區(qū)域147家企事業(yè)單位，項(xiàng)目實(shí)施人員來(lái)自全國(guó)測(cè)評(píng)體系測(cè)評(píng)中心，參與人員達(dá)80多人，是中心有史以來(lái)范圍最廣，參與人員最多的一個(gè)項(xiàng)目。
從項(xiàng)目管理角度看，能源行業(yè)某大型國(guó)企風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目溝通管理方面的項(xiàng)目干系人眾多，溝通管理范圍隨之?dāng)U大。
綜合起來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目溝通管理要素多，范圍廣，工作量大，涉及人際關(guān)系、組織關(guān)系、協(xié)作配合關(guān)系和約束關(guān)系等，各層面的利益相關(guān)者管理和協(xié)調(diào)溝通需要占用更多的人力資源，耗費(fèi)更多的人工時(shí)。
1.2內(nèi)外溝通有別中心是正局級(jí)事業(yè)單位，單位的性質(zhì)決定著對(duì)內(nèi)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的溝通方式以公文形式出現(xiàn)，外內(nèi)項(xiàng)目組內(nèi)部溝通以郵件、電話、見(jiàn)面會(huì)、通知等方式進(jìn)行，對(duì)外對(duì)客戶的方式同普通項(xiàng)目方式，以會(huì)議、電話、郵件、周報(bào)等形式出現(xiàn)。
2能源行業(yè)某大型國(guó)企風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目溝通管理要點(diǎn)
能源行業(yè)某大型國(guó)企風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目管理的過(guò)程包括項(xiàng)目啟動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、綜合分析和報(bào)告編寫(xiě)、第二次互聯(lián)網(wǎng)出口評(píng)估、項(xiàng)目評(píng)審和驗(yàn)收階段，在各階段都需要有團(tuán)隊(duì)或個(gè)人圍繞項(xiàng)目的進(jìn)度、成本、質(zhì)量等要素對(duì)外對(duì)內(nèi)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)和控制。
PMI把項(xiàng)目溝通管理劃分成了識(shí)別干系人、規(guī)劃溝通、信息、管理干系人希望、報(bào)告績(jī)效五大過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目中，PMO經(jīng)過(guò)前期調(diào)研和分析，進(jìn)行了大量有益嘗試，采取了多方措施，保障了項(xiàng)目的順暢溝通。
2.1 制訂切實(shí)可行的溝通計(jì)劃規(guī)劃溝通過(guò)程是確定項(xiàng)目干系人的信息需求，并定義溝通方法的過(guò)程，通過(guò)規(guī)劃溝通過(guò)程，得到項(xiàng)目的溝通管理計(jì)劃。
能源行業(yè)某大型國(guó)企風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目溝通計(jì)劃編制著重考慮了以下幾點(diǎn)：①建立項(xiàng)目通訊錄，做到區(qū)域經(jīng)理和測(cè)評(píng)小組長(zhǎng)人手一份，其中通訊錄上標(biāo)注姓名、移動(dòng)電話、電子郵箱、QQ以及MSN等即時(shí)聯(lián)絡(luò)信息和方式的收集與使用，同時(shí)建立項(xiàng)目組QQ群為溝通方式的多樣性、及時(shí)性打下基礎(chǔ)。②確定對(duì)內(nèi)對(duì)外工作匯報(bào)方式除了每周二例會(huì)PMO向客戶通報(bào)項(xiàng)目進(jìn)展情況，協(xié)調(diào)解決相關(guān)問(wèn)題討論之外，PMO在能源行業(yè)某大型國(guó)企每天有人坐班，確保信息的及時(shí)性。對(duì)中心領(lǐng)導(dǎo)以工作簡(jiǎn)報(bào)、情況匯報(bào)、會(huì)議紀(jì)要等公文方式匯報(bào)項(xiàng)目情況，對(duì)區(qū)域經(jīng)理以郵件、通知、電話、周報(bào)等方式進(jìn)行溝通，對(duì)客戶的溝通做到有問(wèn)必復(fù)，關(guān)鍵問(wèn)題以會(huì)議紀(jì)要方式存底。③對(duì)等攻關(guān)溝通能源行業(yè)某大型國(guó)企項(xiàng)目組有總體組、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估組，項(xiàng)目組領(lǐng)導(dǎo)和成員有不同的背景，在項(xiàng)目中發(fā)揮不同的作用，PMO經(jīng)過(guò)前期的調(diào)研和仔細(xì)研究，建立了對(duì)等攻關(guān)溝通策略，領(lǐng)導(dǎo)層與領(lǐng)導(dǎo)層溝通，專家與專家溝通，實(shí)施人員與實(shí)施人員溝通，收到了良好的成效。
2.2 管理項(xiàng)目干系人期望，做到有記錄有反饋根據(jù)溝通管理計(jì)劃，對(duì)不同的干系人進(jìn)行不同的層面的溝通，確保干系人理解項(xiàng)目的利益和風(fēng)險(xiǎn)，從而增加項(xiàng)目成功的概率。例如，在制定項(xiàng)目計(jì)劃期間，PMO組織了兩次關(guān)于實(shí)施計(jì)劃的評(píng)審會(huì)：內(nèi)部專家評(píng)審會(huì)，外部專家評(píng)審會(huì)，針對(duì)不同的評(píng)審會(huì)，依據(jù)實(shí)施方案準(zhǔn)備了不同的評(píng)審資料，向與會(huì)專家發(fā)放了《專家評(píng)審表》，記錄專家的意見(jiàn)，在項(xiàng)目中采納了專家的好的建議，并以工作簡(jiǎn)報(bào)等方式及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)和專家匯報(bào)項(xiàng)目進(jìn)展。
2.3 靈活多變的溝通方式，做到及時(shí)方便準(zhǔn)確溝通在日常生活中，人們根據(jù)各種因素，包括關(guān)系、信息內(nèi)容和現(xiàn)有的溝通媒介等，決定采取什么溝通方式。在能源行業(yè)某大型國(guó)企風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目溝通管理中，PMO根據(jù)不同目的靈活采用不同溝通方式。
2.3.1 面對(duì)面溝通面對(duì)面溝通是最有效的溝通方式，因?yàn)殡p方不僅能了解言語(yǔ)的意思，而且能夠了解肢體語(yǔ)言的含義，比如手勢(shì)和面部表情。
2.3.2 書(shū)面材料對(duì)于項(xiàng)目的變更以及重要的、需雙方確認(rèn)的信息，均以正規(guī)的書(shū)面材料往來(lái)，同時(shí)注意資料傳遞的可追溯性。
2.3.3 電子郵件電子郵件打破了時(shí)間和空間的限制，讓工作時(shí)間或工作地點(diǎn)不同的人們能夠有效地溝通。電子郵件讓人們能夠時(shí)給幾個(gè)人發(fā)送信息，并能發(fā)送電子文件、圖片或文檔等附件。在能源行業(yè)某大型國(guó)企項(xiàng)目中，區(qū)域經(jīng)理在測(cè)評(píng)現(xiàn)場(chǎng)每周通過(guò)電子郵件的方式來(lái)與PMO溝通。PMO內(nèi)部也通過(guò)郵件互相抄送的方式，讓及時(shí)對(duì)稱，確保溝通的方便性。
[keyword]: construction risk analysis and evaluation; countermeasures;
中圖分類號(hào)：F279.23 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： 文章編號(hào)：
工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、可行性研究、設(shè)計(jì)、規(guī)劃、工程成本的預(yù)測(cè)及投標(biāo)報(bào)價(jià)都是基于對(duì)將來(lái)情況（包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、自然界等各個(gè)方面)的預(yù)測(cè)之上的，是基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。然而，在實(shí)際實(shí)施某一項(xiàng)目的過(guò)程中，這些因素都有可能會(huì)產(chǎn)生變化，各個(gè)方面都存在不確定性。這些變化會(huì)使原訂的計(jì)劃、方案受到干擾，使原訂的目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)的許多工程項(xiàng)目中，由風(fēng)險(xiǎn)造成的損失是觸目驚心的。但風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)同在，通常只有風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目才能有較高的盈利機(jī)會(huì)，所以風(fēng)險(xiǎn)又是對(duì)管理能力的挑戰(zhàn)。在現(xiàn)代項(xiàng)目管理中，風(fēng)險(xiǎn)的控制問(wèn)題已成為研究的熱點(diǎn)之一。甚至有專家將風(fēng)險(xiǎn)管理作為項(xiàng)目管理目標(biāo)系統(tǒng)的內(nèi)容之一。
1我國(guó)建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀
首先，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)管理組織不完善。在我國(guó)建筑施工項(xiàng)目管理中，人們都認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)的存在。但是，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)并不強(qiáng)，施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理并不完善，致使建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件頻頻發(fā)生。建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，但是，施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是可以被管理、降低、轉(zhuǎn)移的。所以，施工企業(yè)和施工人員必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，完善風(fēng)險(xiǎn)防范設(shè)施。存在僥幸心理的施工企業(yè)和施工人員，風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，往往給風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的帶來(lái)了可能性。其次，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)工作資料缺乏，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別成本高。建筑施工風(fēng)險(xiǎn)的管理首先要對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，只有對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了結(jié)，才能更好的針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和防范。目前，我國(guó)施工企業(yè)對(duì)施工項(xiàng)目不編制施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)，使得施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別沒(méi)有資料可以作為參考和依據(jù)。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別較困難，成本較高。
2 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分
要做好建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理和防范，必須對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)估，從而針對(duì)施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)、有效的管理和防范。
2.1 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別只要是指根據(jù)施工項(xiàng)目資料進(jìn)行分析，對(duì)施工項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行記錄、分析，明確存在的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生何種影響。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一個(gè)復(fù)雜的、聯(lián)系不斷的過(guò)程。在項(xiàng)目的施工過(guò)程中各種風(fēng)險(xiǎn)的存在是不斷變化的，風(fēng)險(xiǎn)的種類、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的大小都是不斷變化的，這就要求風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別必須是感覺(jué)施工過(guò)程和環(huán)境不斷的變化，不斷的把握全局、正確識(shí)別全部風(fēng)險(xiǎn)，從而促進(jìn)施工項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
2.2 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析 風(fēng)險(xiǎn)分析是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上進(jìn)行的。對(duì)施工項(xiàng)目進(jìn)行識(shí)別后，根據(jù)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)進(jìn)行分析，從而較全面的了解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行合理、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和防范。施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，首先，要對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生的階段、時(shí)間進(jìn)行分析，并把這些可能性因素進(jìn)行科學(xué)的量化，估計(jì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性的概率。其次，根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的概率估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后帶來(lái)的損失后果。并根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中得到的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損害后果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的記錄，不同風(fēng)險(xiǎn)之間進(jìn)行比較歸納，分出風(fēng)險(xiǎn)的輕重、主次，從而為施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供有效、科學(xué)的資料依據(jù)，提高施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理效率。
3 我國(guó)建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策
3.1 風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度與風(fēng)險(xiǎn)決策 在施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主觀影響因素。企業(yè)對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度直接決定了施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度。風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度一般分為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型、風(fēng)險(xiǎn)偏好型和風(fēng)險(xiǎn)中性三種。一般風(fēng)險(xiǎn)偏好型的企業(yè)對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的重視程度較低，他們往往為了一定的利益，愿意承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較差。當(dāng)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)將產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，對(duì)施工的順利進(jìn)行產(chǎn)生嚴(yán)重的影響。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型企業(yè)是典型的風(fēng)險(xiǎn)厭惡者的表現(xiàn)，他們一般對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)較強(qiáng)。不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好是客觀存在的，為了減少施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生必須不斷的轉(zhuǎn)變施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，讓施工企業(yè)不斷的認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性。風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度直接影響著風(fēng)險(xiǎn)的決定，所以，良好的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度是施工項(xiàng)目順利進(jìn)行的前提。
3.2 工程保險(xiǎn) 在施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是施工項(xiàng)目管理的有效方法之一。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的最好方式就是保險(xiǎn)，工程保險(xiǎn)的產(chǎn)生為施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移提供了很好的承擔(dān)者。工程保險(xiǎn)是對(duì)建筑工程、安裝工程及各種機(jī)器設(shè)備因自然災(zāi)害和意外事故所造成的物質(zhì)財(cái)產(chǎn)損失和第三者責(zé)任進(jìn)行賠償?shù)谋ｋU(xiǎn)。目前工程保險(xiǎn)已經(jīng)成為我國(guó)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要手段，但是，我國(guó)工程保險(xiǎn)的種類較少，保險(xiǎn)條款較陳舊，不能完全滿足市場(chǎng)發(fā)展的需要。此外，在很多的合同和法律條款中，對(duì)于施工項(xiàng)目保險(xiǎn)費(fèi)的出處沒(méi)有明確的規(guī)定，使得很多的施工企業(yè)無(wú)法較好的進(jìn)行工程保險(xiǎn)。
3.3 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的基本防范對(duì)策 建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理要經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析與評(píng)估等階段，在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的分析后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的輕重、主次程度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸類、排序，制定風(fēng)險(xiǎn)防范的主次順序。首先，組織風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。組織風(fēng)險(xiǎn)是在施工項(xiàng)目施工之前，在這個(gè)階段施工企業(yè)應(yīng)該樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)度和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。其次，工程環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。在項(xiàng)目施工過(guò)程中施工環(huán)境是不斷變化的，其影響施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)也是變化的。如：自然災(zāi)害等。施工企業(yè)必須做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施，合理的規(guī)避環(huán)境變化帶來(lái)的不確定的風(fēng)險(xiǎn)損失。事實(shí)上，在整個(gè)建筑施工項(xiàng)目中存在著多種風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)必須對(duì)每種風(fēng)險(xiǎn)都制定合理的、科學(xué)的規(guī)避和防范的方法，以保障施工項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
4 風(fēng)險(xiǎn)成本的經(jīng)濟(jì)評(píng)估
4.1 企業(yè)還應(yīng)運(yùn)用工程經(jīng)濟(jì)學(xué)做好風(fēng)險(xiǎn)管理的成本評(píng)估工作 工程經(jīng)濟(jì)學(xué)以工程技術(shù)為載體，經(jīng)濟(jì)管理為依托，運(yùn)用了經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論和分析方法，是由實(shí)用工程學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)與管理學(xué)融合而成的一門(mén)綜合性學(xué)科。它具有理論面寬、政策性高、實(shí)踐性強(qiáng)的特點(diǎn)。用工程經(jīng)濟(jì)學(xué)研究工程項(xiàng)目的可行性、投資評(píng)估、技術(shù)政策制定、施工方案比選、工程經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的預(yù)測(cè)和決策，可以達(dá)到技術(shù)先進(jìn)、經(jīng)濟(jì)合理的目的。工程經(jīng)濟(jì)分析的研究對(duì)象主要是工程項(xiàng)目，它貫穿于工程項(xiàng)目的各項(xiàng)工作中，是工程活動(dòng)中一個(gè)極其重要的工作內(nèi)容，是技術(shù)知識(shí)與經(jīng)濟(jì)知識(shí)在工程項(xiàng)目上的具體運(yùn)用，不僅可以幫助投資決策，而且可以幫助承包單位選擇投標(biāo)項(xiàng)目，制訂投標(biāo)方案，還可以幫助工程技術(shù)人員選擇設(shè)計(jì)方案、施工方案、資金配置方案等。
4.2 任何工程項(xiàng)目總是通過(guò)投資活動(dòng)才得以實(shí)現(xiàn) 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，通過(guò)經(jīng)濟(jì)分析評(píng)價(jià)投資方向的合理性，選擇最合理的工程建設(shè)項(xiàng)目，保證項(xiàng)目有限的資金發(fā)揮最大的經(jīng)濟(jì)效益;通過(guò)經(jīng)濟(jì)分析為實(shí)現(xiàn)某一項(xiàng)目成本的最終目標(biāo)選擇最優(yōu)的實(shí)現(xiàn)途徑。這要求在列舉一切可行的技術(shù)方案的基礎(chǔ)上，通過(guò)分析比較，選擇經(jīng)濟(jì)有利的方案付諸實(shí)施，保證以最小的資金耗費(fèi)滿足預(yù)定的目標(biāo)要求。
4.3 對(duì)項(xiàng)目成本進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析的手段 對(duì)項(xiàng)目成本進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析主要是對(duì)財(cái)務(wù)經(jīng)濟(jì)效益和企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的綜合分析確定最優(yōu)方案，一般步驟如下：(1)匯集、整理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。(2)編制財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)報(bào)表。(3)進(jìn)行微觀分析與評(píng)價(jià)。(4)進(jìn)行宏觀分析與評(píng)價(jià)。(5)進(jìn)行綜合分析、評(píng)價(jià)。實(shí)踐證明，運(yùn)用工程經(jīng)濟(jì)分析，能有效地控制項(xiàng)目成本，更容易收到預(yù)期的效果。
5 結(jié)語(yǔ)
總之，建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為了施工項(xiàng)目企業(yè)主要的風(fēng)險(xiǎn)之一。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、管理、防范已經(jīng)成為現(xiàn)代施工企業(yè)必須要處理和解決的問(wèn)題。目前，我國(guó)施工企業(yè)對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理意識(shí)有待加強(qiáng)，對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別機(jī)制和成本評(píng)估有待完善，從而提高施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的效率，對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)、有效的防范。
【參考文獻(xiàn)】
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中圖分類號(hào)：F251 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2013）15-0034-03
0 引言
大型工程項(xiàng)目結(jié)構(gòu)功能復(fù)雜、投資額巨大、建設(shè)周期長(zhǎng)、建設(shè)規(guī)模龐大、實(shí)施地域廣闊、參與方眾多，從而使大型工程項(xiàng)目采購(gòu)面臨巨大的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)階段對(duì)大型工程采購(gòu)管理主要集中在施工階段采購(gòu)的成本控制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的考慮較少而且風(fēng)險(xiǎn)管理者更多的是在應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)而不是防范風(fēng)險(xiǎn)。本文在采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理理論的基礎(chǔ)上，采用定性與定量相結(jié)合的TOPSIS評(píng)價(jià)方法對(duì)大型工程采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，對(duì)采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的影響進(jìn)行分類，針對(duì)不同采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不同的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，從被動(dòng)應(yīng)對(duì)大型工程采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)變成主動(dòng)控制采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。
1 大型工程項(xiàng)目采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程
大型工程項(xiàng)目由于涉及范圍廣、運(yùn)行管理復(fù)雜，具有一次性的實(shí)施經(jīng)歷、不確定性的實(shí)施環(huán)節(jié)。在項(xiàng)目的全生命周期中，必須對(duì)工程項(xiàng)目采購(gòu)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)管理，風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控三個(gè)方面。
1.1 大型工程項(xiàng)目采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析
風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程主要包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)價(jià)兩方面。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)，大型工程項(xiàng)目采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是指項(xiàng)目負(fù)責(zé)人運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理的方法，對(duì)項(xiàng)目采購(gòu)活動(dòng)中的可能發(fā)生的客觀風(fēng)險(xiǎn)加以判斷歸類，同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)進(jìn)行評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工具和方法比較成熟，主要有文件審查、圖解技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)檢查表、專家判斷法等，這些方法可以確定大型工程采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的范圍以及類別，而且可以通過(guò)圖解技術(shù)編制風(fēng)險(xiǎn)檢查表快捷、簡(jiǎn)便的識(shí)別采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)后果的評(píng)定過(guò)程，并按照風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)潛在影響進(jìn)行分類。另外在工程采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，重復(fù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)還可以獲得風(fēng)險(xiǎn)后果的發(fā)展趨勢(shì)。本文主要采用定量與定性相結(jié)合TOPSIS評(píng)估方法對(duì)工程采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)估。首先采用熵權(quán)法確定風(fēng)險(xiǎn)各評(píng)價(jià)指標(biāo)的權(quán)重，然后基于TOPISIS評(píng)估方法，同時(shí)考慮已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)與最好期望和最差期望之間的距離，對(duì)已識(shí)別的采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行輕重緩急進(jìn)行分類，具體步驟
如下：
1.1.1 評(píng)價(jià)指標(biāo)值的歸一化
設(shè)工程項(xiàng)目采購(gòu)過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)共識(shí)別出m個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素，使用n個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，以xij表示第i個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的第j個(gè)指標(biāo)的評(píng)價(jià)值，則相應(yīng)的指標(biāo)評(píng)價(jià)矩陣A為：
1.1.2 運(yùn)用熵權(quán)法確定指標(biāo)權(quán)重
在數(shù)學(xué)方法中，熵是利用概率論來(lái)衡量信息不確定性的一種測(cè)度，它的值越大，表示數(shù)據(jù)的分布越分散，數(shù)據(jù)本身的不確定性越大。由于工程采購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的隨機(jī)性，本文將采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的評(píng)價(jià)信息用熵值ej表示，ej的值按（3）式取得：
計(jì)算Ti的值即為各個(gè)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的TOPSIS的評(píng)價(jià)值的大小，其中0？燮Ti？燮1，Ti值越大表示與最好評(píng)價(jià)集合越遠(yuǎn)，離最差評(píng)價(jià)集合越近，風(fēng)險(xiǎn)越大。然后工程項(xiàng)目采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)就可以對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，進(jìn)而可以對(duì)項(xiàng)目采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行應(yīng)對(duì)。
1.2 大型工程項(xiàng)目采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
工程采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是根據(jù)TOPISIS評(píng)估分析的結(jié)果，提出采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的處理意見(jiàn)和辦法的過(guò)程。根據(jù)工程采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，可以采用不同的方法來(lái)進(jìn)行采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)分析的值，具有類似正態(tài)分布的特點(diǎn)，Ti的值主要分布在0.5附近，結(jié)果有三種可能：一種可能是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)值Ti>0.9，這個(gè)概率極小，可以認(rèn)為這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)工程采購(gòu)影響極大，造成的損失一般會(huì)大大超出項(xiàng)目業(yè)主的容忍程度，或者業(yè)主無(wú)論采取任何措施都無(wú)法避免可能發(fā)生的重大的損失，應(yīng)主動(dòng)考慮改變物流目標(biāo)和采購(gòu)方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；一種可能是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)值Ti？燮0.1，這個(gè)概率也極小，可以認(rèn)為這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)工程采購(gòu)影響極小，可以忽略不考慮；另一種可能是評(píng)價(jià)值1
1.2.1 當(dāng)0.7
此時(shí)識(shí)別的工程項(xiàng)目采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率低，但導(dǎo)致的損失比較大。風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的目的就是在不降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的前提下，工程采購(gòu)團(tuán)隊(duì)很難應(yīng)付這種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，借助一定的工具將一部分風(fēng)險(xiǎn)損失轉(zhuǎn)移給第三方物流企業(yè)或者保險(xiǎn)公司，第三方企業(yè)必須要有能力控制和處理其所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。在轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中，必須讓第三方物流企業(yè)獲得所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相匹配的利益。
1.2.2 當(dāng)0.5
風(fēng)險(xiǎn)減輕就是通過(guò)使用成熟的運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)系統(tǒng)等降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或者設(shè)立意外開(kāi)支準(zhǔn)備金減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。對(duì)于已知風(fēng)險(xiǎn)，采購(gòu)團(tuán)隊(duì)可以在很大程度上加以控制以減少風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于可預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)，可以采取迂回策略，將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)減少到項(xiàng)目利益相關(guān)者可以接受的水平；對(duì)于不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)盡量使之轉(zhuǎn)化為可預(yù)知或已知風(fēng)險(xiǎn)，然后加以控制和處理。
1.2.3 當(dāng)0.3
也稱為風(fēng)險(xiǎn)自留，此時(shí)識(shí)別的工程采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)后果不是很嚴(yán)重。這時(shí)采用風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的費(fèi)用可能大于不采用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)所造成的損失。這時(shí)工程采購(gòu)團(tuán)隊(duì)可以自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的所有后果。
1.2.4 當(dāng)0.1
此時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)較小，工程采購(gòu)團(tuán)隊(duì)可以在確保工程項(xiàng)目采購(gòu)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)的前提下，可以分配更多的資源以保證風(fēng)險(xiǎn)成為項(xiàng)目獲得利益的機(jī)會(huì)。這是面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的積極策略，利用風(fēng)險(xiǎn)的目的在于確保采購(gòu)目標(biāo)肯定實(shí)現(xiàn)而消除與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的不確定性。
1.3 大型工程項(xiàng)目采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
大型工程項(xiàng)目采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指在項(xiàng)目整個(gè)生命周期期間，根據(jù)采購(gòu)管理計(jì)劃，對(duì)采購(gòu)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)事件實(shí)施的控制活動(dòng)。具體措施是定期將工程采購(gòu)計(jì)劃工作和實(shí)際已經(jīng)完成的工作進(jìn)行比較，從而找出兩者之間的偏差，然后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響程度進(jìn)行再次評(píng)估，分析偏差發(fā)展的趨勢(shì)，對(duì)偏差較大的采購(gòu)子項(xiàng)目制定進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控程序，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)控制，進(jìn)而確保大型工程采購(gòu)計(jì)劃的順利完成。
2 結(jié)語(yǔ)
大型工程項(xiàng)目的采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到工程建設(shè)工作的方方面面，是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程。因此，建立和完善大型工程項(xiàng)目的采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)控制體系，十分必要。本文在TOPISIS評(píng)價(jià)分析的基礎(chǔ)上對(duì)大型工程項(xiàng)目進(jìn)行采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分類，對(duì)于最大限度的降低采購(gòu)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，保障工程項(xiàng)目進(jìn)度目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，提高項(xiàng)目決策科學(xué)水平具有十分重要的意義。
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2安全評(píng)估管理的主要思路
通過(guò)研究國(guó)內(nèi)外信息科技風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范及實(shí)踐，提出了商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估管理思路。
2.1建立安全評(píng)估組織體系
信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估組織體系建設(shè)應(yīng)充分考慮安全評(píng)估自身特點(diǎn)，并應(yīng)結(jié)合商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，安全評(píng)估的組織體系應(yīng)包括兩個(gè)方面：一是建立安全評(píng)估日常管理體系。該部分體系應(yīng)在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)上，明確高管層、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、信息科技管理部門(mén)及其它相關(guān)部門(mén)的安全評(píng)估職責(zé)；二是建立安全評(píng)估項(xiàng)目管理機(jī)制。商業(yè)銀行組織安全評(píng)估時(shí)應(yīng)成立項(xiàng)目管理組織，并嚴(yán)格按照項(xiàng)目管理的流程對(duì)安全評(píng)估進(jìn)行有效控制。
2.2建立信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)流程
安全評(píng)估流程是安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)化的控制手段，能夠有效的控制安全評(píng)估的目標(biāo)、范圍、過(guò)程及質(zhì)量，安全評(píng)估需要建立以下標(biāo)準(zhǔn)流程：一是安全評(píng)估的組織流程，即安全評(píng)估審批、總結(jié)、匯報(bào)等流程；二是安全評(píng)估的項(xiàng)目管理流程，安全評(píng)估應(yīng)采用項(xiàng)目的管理方式進(jìn)行組織，并按項(xiàng)目管理流程組織評(píng)估并形成項(xiàng)目階段成果；三是安全評(píng)估的評(píng)估方法流程。安全評(píng)估根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估方法，并結(jié)合評(píng)估對(duì)象的特點(diǎn)，從資產(chǎn)識(shí)別、威脅識(shí)別、脆弱性識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、已有措施確認(rèn)等方面，建立明確的評(píng)估方法流程并明確流程各階段主要工作成果及輸出文檔。
2.3培養(yǎng)專業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員
專業(yè)的安全評(píng)估人員是安全評(píng)估的基本保證，應(yīng)加大對(duì)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員的培訓(xùn)力度，培訓(xùn)主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：一是加大評(píng)估管理要求、評(píng)估流程的培訓(xùn)力度，讓評(píng)估人員能夠了解信息科技安全管理的要求，掌握安全評(píng)估組織、項(xiàng)目及方法流程；二是加大信息安全知識(shí)培訓(xùn)力度，評(píng)估人員應(yīng)全面學(xué)習(xí)信息安全的相關(guān)知識(shí)，了解目前信息安全面臨的主要威脅及存在風(fēng)險(xiǎn)；三是加大安全評(píng)估技術(shù)培訓(xùn)力度，評(píng)估人員應(yīng)了解安全評(píng)估相關(guān)技術(shù)，熟練掌握常用的安全評(píng)估工具；四是加大信息系統(tǒng)相關(guān)技術(shù)培訓(xùn)力度，安全評(píng)估要求評(píng)估人員應(yīng)了解主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)及應(yīng)系統(tǒng)等相關(guān)技術(shù)細(xì)節(jié)，應(yīng)組織相應(yīng)的技術(shù)培訓(xùn)，擴(kuò)大評(píng)估人員的知識(shí)范圍，并使評(píng)估人員深入了解各系統(tǒng)的技術(shù)細(xì)節(jié)。
2.4引入安全評(píng)估工具
為實(shí)現(xiàn)安全評(píng)估的專業(yè)化，商業(yè)銀行應(yīng)逐步引入和使用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具包括以下三類：一是專業(yè)安全評(píng)估設(shè)備及軟件，如漏洞掃描設(shè)備、安全審計(jì)平臺(tái)等。二是專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算工具，如風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)及計(jì)算表格，該類表格根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的計(jì)算方式，能夠給出相對(duì)準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)量化值。二是風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)及處置跟蹤。
中圖分類號(hào)：F832.2 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1671―7597（2013）031-140-01
1 安全評(píng)估概念及作用
安全評(píng)估是信息科技風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估的簡(jiǎn)稱，是指組織依據(jù)有關(guān)信息安全技術(shù)與管理標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)信息系統(tǒng)及由其處理、傳輸和存儲(chǔ)的信息的保密性、完整性和可用性等安全屬性進(jìn)行評(píng)價(jià)的過(guò)程。安全評(píng)估是科學(xué)分析理解信息和信息系統(tǒng)在機(jī)密性、完整性、可用性等方面所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并在風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)的控制、風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)的分散等之間做出決策的過(guò)程。信息安全管理應(yīng)基于安全評(píng)估，只有在正確地、全面地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)后，才能在控制風(fēng)險(xiǎn)、減少風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)之間做出正確的判斷，并決定需要調(diào)動(dòng)多少資源、以什么的代價(jià)、采取什么樣的措施去化解、控制風(fēng)險(xiǎn)。
2 安全評(píng)估主要標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)踐
信息安全評(píng)估涉及范圍廣，相關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)也十分龐雜。其中ISO27005-2008明確了安全評(píng)估方法及流程，在全球范圍內(nèi)得到了廣泛的應(yīng)用。國(guó)內(nèi)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)《信息安全技術(shù) 信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)范》（GB20984-2007）采用的評(píng)估方法基本與ISO27005一致，明確了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本概念、要素關(guān)系、分析原理、實(shí)施流程和評(píng)估方法，以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在信息系統(tǒng)生命周期不同階段的實(shí)施要點(diǎn)和工作形式。
3 銀行業(yè)安全評(píng)估現(xiàn)狀及存在問(wèn)題分析
隨著業(yè)務(wù)發(fā)展需要及監(jiān)管要求，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行越來(lái)越重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作，信息安全評(píng)估逐漸成為信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)性工作，但國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行信息安全評(píng)估管理與國(guó)外銀行相比存在較大差距。一是安全評(píng)估體系不健全。大部分商行銀行未明確安全評(píng)估管理的組織機(jī)構(gòu)，缺少安全評(píng)估管理制度，未建立符合本行風(fēng)險(xiǎn)管理需要的安全評(píng)估體系。二是安全評(píng)估流程不規(guī)范。很多商業(yè)銀行安全評(píng)估尤其是自評(píng)估缺少標(biāo)準(zhǔn)的流程控制，安全評(píng)估工作隨意性強(qiáng)，大部分評(píng)估流于形式或依賴于個(gè)人經(jīng)驗(yàn)，安全評(píng)估的結(jié)果不能真實(shí)的反映客觀存在的風(fēng)險(xiǎn)。三是安全評(píng)估人才匱乏。安全評(píng)估工作具有較強(qiáng)的專業(yè)性，對(duì)評(píng)估人員的能力要求較高，而很多商業(yè)銀行評(píng)估人員未經(jīng)過(guò)相應(yīng)的培訓(xùn)，缺少經(jīng)驗(yàn)，并不真正具備安全評(píng)估的能力。四是安全評(píng)估方法不科學(xué)。商業(yè)銀行評(píng)估尤其是自評(píng)估主要依據(jù)制度列表或個(gè)人經(jīng)驗(yàn)，很難發(fā)現(xiàn)深層次問(wèn)題并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)確定性，評(píng)估結(jié)果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置的指導(dǎo)意見(jiàn)有限。五是安全評(píng)估數(shù)據(jù)積累不足。國(guó)內(nèi)外主要的安全評(píng)估方法，需要根據(jù)歷史事件統(tǒng)計(jì)事件發(fā)生概率，目前，很多商業(yè)銀行尚未建立事件統(tǒng)計(jì)分析機(jī)制。
4 安全評(píng)估管理的主要思路
通過(guò)研究國(guó)內(nèi)外信息科技風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范及實(shí)踐，提出了商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估管理思路。
4.1 建立安全評(píng)估組織體系
信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估組織體系建設(shè)應(yīng)充分考慮安全評(píng)估自身特點(diǎn)，并應(yīng)結(jié)合商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，安全評(píng)估的組織體系應(yīng)包括兩個(gè)方面：一是建立安全評(píng)估日常管理體系。該部分體系應(yīng)在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)上，明確高管層、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、信息科技管理部門(mén)及其它相關(guān)部門(mén)的安全評(píng)估職責(zé)；二是建立安全評(píng)估項(xiàng)目管理機(jī)制。商業(yè)銀行組織安全評(píng)估時(shí)應(yīng)成立項(xiàng)目管理組織，并嚴(yán)格按照項(xiàng)目管理的流程對(duì)安全評(píng)估進(jìn)行有效控制。
4.2 建立信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)流程
安全評(píng)估流程是安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)化的控制手段，能夠有效的控制安全評(píng)估的目標(biāo)、范圍、過(guò)程及質(zhì)量，安全評(píng)估需要建立以下標(biāo)準(zhǔn)流程：一是安全評(píng)估的組織流程，即安全評(píng)估審批、總結(jié)、匯報(bào)等流程；二是安全評(píng)估的項(xiàng)目管理流程，安全評(píng)估應(yīng)采用項(xiàng)目的管理方式進(jìn)行組織，并按項(xiàng)目管理流程組織評(píng)估并形成項(xiàng)目階段成果；三是安全評(píng)估的評(píng)估方法流程。安全評(píng)估根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估方法，并結(jié)合評(píng)估對(duì)象的特點(diǎn)，從資產(chǎn)識(shí)別、威脅識(shí)別、脆弱性識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、已有措施確認(rèn)等方面，建立明確的評(píng)估方法流程并明確流程各階段主要工作成果及輸出文檔。
4.3 培養(yǎng)專業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員
專業(yè)的安全評(píng)估人員是安全評(píng)估的基本保證，應(yīng)加大對(duì)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估人員的培訓(xùn)力度，培訓(xùn)主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：一是加大評(píng)估管理要求、評(píng)估流程的培訓(xùn)力度，讓評(píng)估人員能夠了解信息科技安全管理的要求，掌握安全評(píng)估組織、項(xiàng)目及方法流程；二是加大信息安全知識(shí)培訓(xùn)力度，評(píng)估人員應(yīng)全面學(xué)習(xí)信息安全的相關(guān)知識(shí)，了解目前信息安全面臨的主要威脅及存在風(fēng)險(xiǎn)；三是加大安全評(píng)估技術(shù)培訓(xùn)力度，評(píng)估人員應(yīng)了解安全評(píng)估相關(guān)技術(shù)，熟練掌握常用的安全評(píng)估工具；四是加大信息系統(tǒng)相關(guān)技術(shù)培訓(xùn)力度，安全評(píng)估要求評(píng)估人員應(yīng)了解主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)及應(yīng)系統(tǒng)等相關(guān)技術(shù)細(xì)節(jié)，應(yīng)組織相應(yīng)的技術(shù)培訓(xùn)，擴(kuò)大評(píng)估人員的知識(shí)范圍，并使評(píng)估人員深入了解各系統(tǒng)的技術(shù)細(xì)節(jié)。
4.4 引入安全評(píng)估工具
為實(shí)現(xiàn)安全評(píng)估的專業(yè)化，商業(yè)銀行應(yīng)逐步引入和使用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具包括以下三類：一是專業(yè)安全評(píng)估設(shè)備及軟件，如漏洞掃描設(shè)備、安全審計(jì)平臺(tái)等。二是專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算工具，如風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)及計(jì)算表格，該類表格根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的計(jì)算方式，能夠給出相對(duì)準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)量化值。二是風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)及處置跟蹤。
4.5 建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估數(shù)據(jù)積累機(jī)制
安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確與否依賴于大量信息安全相關(guān)數(shù)據(jù)，因此，需要建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估數(shù)據(jù)積累機(jī)制：一是確定信息安全事件的收集、整理及匯總機(jī)制，信息安全事件統(tǒng)計(jì)來(lái)源分為外部和內(nèi)部?jī)蓚€(gè)渠道，外部事件應(yīng)根據(jù)安全部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)的通報(bào)進(jìn)行收集，內(nèi)部事件通過(guò)安全事件報(bào)告匯總。二是建立信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)積累機(jī)制，統(tǒng)計(jì)和匯總不同設(shè)備及系統(tǒng)的安全要求，按標(biāo)準(zhǔn)格式形成評(píng)估要點(diǎn)文檔，作為相關(guān)評(píng)估的主要依據(jù)。
參考文獻(xiàn)
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湖南中煙工業(yè)有限公司隨著重組的完成，整個(gè)企業(yè)的業(yè)務(wù)運(yùn)作模式發(fā)生了巨大的變化，從原來(lái)的單一卷煙廠管理模式轉(zhuǎn)變成集團(tuán)化管理模式，新的業(yè)務(wù)模式對(duì)企業(yè)的信息化建設(shè)提出了新的要求，原來(lái)卷煙廠的信息化架構(gòu)已經(jīng)不能滿足集團(tuán)化的管理要求。同時(shí)，公司重組之初。為了保證整個(gè)集團(tuán)日常業(yè)務(wù)開(kāi)展，采用了“上移下推”的信息化建設(shè)策略，將各卷煙廠中使用效果較好的應(yīng)用系統(tǒng)拿到中煙層面進(jìn)行一定的改造后迅速投入使用，依靠應(yīng)用系統(tǒng)基本支撐起公司日常業(yè)務(wù)和管理。
一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別實(shí)際上是一種預(yù)測(cè)分別。就是確定風(fēng)險(xiǎn)事件及其來(lái)源，目的是做到有備無(wú)患，當(dāng)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能有效應(yīng)對(duì)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是一個(gè)非常復(fù)雜的過(guò)程，尤其風(fēng)險(xiǎn)的范圍、種類和嚴(yán)重程度經(jīng)常容易被主觀夸大或縮小，使項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析和處置發(fā)生差錯(cuò)，造成不必要的損失。常用的方法包括：調(diào)查問(wèn)卷法；頭腦風(fēng)暴法；理論分析法；專家判斷法和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)法等等。
根據(jù)湖南中煙項(xiàng)目實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以從客觀信息源出發(fā)的方法包括：
1.核對(duì)表法。核對(duì)表一般根據(jù)項(xiàng)目環(huán)境、產(chǎn)品或技術(shù)資料、團(tuán)隊(duì)成員的技能或缺陷等風(fēng)險(xiǎn)要素，把經(jīng)歷過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)事件及來(lái)源列成一張核對(duì)表。核對(duì)表的內(nèi)容可包括：以前項(xiàng)目成功或失敗的原因；項(xiàng)目范圍、成本、質(zhì)量、進(jìn)度、采購(gòu)與合同、人力資源與溝通等情況；項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)說(shuō)明書(shū)；項(xiàng)目管理成員技能；項(xiàng)目可用資源等。項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)照核對(duì)表，對(duì)本項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行聯(lián)想相對(duì)來(lái)說(shuō)簡(jiǎn)單易行。這種方法也許揭示風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)量要比別的方法少一些，但是這種方法可以識(shí)別其他方法不能發(fā)現(xiàn)的某些風(fēng)險(xiǎn)。
2.流程圖法。流程圖方法首先要建立一個(gè)工程項(xiàng)目的總流程圖與各分流程圖，它們要展示項(xiàng)目實(shí)施的全部活動(dòng)。流程圖可用網(wǎng)絡(luò)圖來(lái)表示，也可利WBS來(lái)表示。它能統(tǒng)一描述項(xiàng)目工作步驟；顯示出項(xiàng)目的重點(diǎn)環(huán)節(jié)；能將實(shí)際的流程與想象中的狀況進(jìn)行比較；便于檢查工作進(jìn)展情況。這是一種非常有用的結(jié)構(gòu)化方法，它可以幫助分析和了解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所處的具體環(huán)節(jié)及各環(huán)節(jié)之間存在的風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)用這種方法完成的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，可以為項(xiàng)目實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。
3.財(cái)務(wù)報(bào)表法。通過(guò)分析資產(chǎn)負(fù)債表、營(yíng)業(yè)報(bào)表，以及財(cái)務(wù)記錄，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理就能識(shí)別本企業(yè)或項(xiàng)目當(dāng)前的所有財(cái)產(chǎn)、責(zé)任和人身?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)。將這些報(bào)表和財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、經(jīng)費(fèi)預(yù)算聯(lián)系起來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理就能發(fā)現(xiàn)未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。這是因?yàn)椋?xiàng)目或企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)要么涉及貨幣。要么涉及項(xiàng)目本身，這些都是風(fēng)險(xiǎn)管理最主要的考慮對(duì)象。項(xiàng)目在信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素中。很低、較低、一般、較高、很高表示了對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的嚴(yán)重程度。為了量化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素，要對(duì)湖南中煙項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素表賦值，效益型變量的備選很低、較低、一般、較高、很高，分別賦值0.1、0.3、0.5、0.7、0.9；成本型變量，對(duì)應(yīng)很低、較低、一般、較高、很高分別賦值0.9、0.7、0.5、0.3、0.1。模型中的變量包括：信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度，即產(chǎn)出指標(biāo)得分的和為被解釋變理量，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素量表中的風(fēng)險(xiǎn)因素為解釋變量。
二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估又稱作風(fēng)險(xiǎn)量化，就是比較風(fēng)險(xiǎn)的大小，從而決定是否需要采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法很多。歸納起來(lái)主要包括以下幾種：用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性；用風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的嚴(yán)重性；用現(xiàn)有的手段能否控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可控性；用風(fēng)險(xiǎn)影響的地域大小、對(duì)象多少等來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響的范圍；用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在項(xiàng)目生命周期的階段來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間。
實(shí)際項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，常常用逐項(xiàng)評(píng)分的方法來(lái)量化風(fēng)險(xiǎn)的大小，即事先確定評(píng)分的標(biāo)準(zhǔn)，然后由項(xiàng)目小組一起，對(duì)預(yù)先識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一一打分，然后得出不同風(fēng)險(xiǎn)的大小。
三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是針對(duì)已識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)制訂行動(dòng)策略，確定執(zhí)行方案，使信息系統(tǒng)實(shí)施能夠按照預(yù)定的計(jì)劃執(zhí)行。常見(jiàn)的處理方法包括：①風(fēng)險(xiǎn)控制法。即主動(dòng)采取措施避免風(fēng)險(xiǎn)，消滅風(fēng)險(xiǎn)，中和風(fēng)險(xiǎn)或采用緊急方案降低風(fēng)險(xiǎn)。②風(fēng)險(xiǎn)自留。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)量不大時(shí)可以自留風(fēng)險(xiǎn)。③風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的方法具體如下：
1.加強(qiáng)制度建設(shè)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系。行業(yè)高層管理積極參與并大力支持，組織強(qiáng)有力的實(shí)施團(tuán)隊(duì)，技術(shù)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)積極地參與到實(shí)施過(guò)程當(dāng)中，及時(shí)預(yù)防、分析、研究及化解信息化項(xiàng)目實(shí)施中潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理定期檢查，重點(diǎn)關(guān)注管理上的死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中的疏漏和問(wèn)題，督促采取處理措施。
2.制定合理的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，并且貫徹堅(jiān)持下去。嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目管理中的時(shí)間、成本、質(zhì)量控制等標(biāo)準(zhǔn)流程，能夠有助于控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
3.加強(qiáng)技術(shù)培訓(xùn)。加強(qiáng)項(xiàng)目培訓(xùn)能夠提高參與項(xiàng)目的IT人員和業(yè)務(wù)人員甚至管理人員、決策者對(duì)信息化項(xiàng)目的認(rèn)知，對(duì)規(guī)避項(xiàng)目的實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)有良好的效果。
4.準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)保證金，適當(dāng)預(yù)留項(xiàng)目計(jì)劃時(shí)間。信息化實(shí)施往往周期較長(zhǎng)，在項(xiàng)目預(yù)算中預(yù)留一定數(shù)量的風(fēng)險(xiǎn)保證金，時(shí)間計(jì)劃中預(yù)留一定的時(shí)間。能夠有效應(yīng)對(duì)由于項(xiàng)目需求改變或者范圍增加而造成的時(shí)間和成本風(fēng)險(xiǎn)。
5.鼓勵(lì)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)交流，進(jìn)行信息化項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)建設(shè)。項(xiàng)目管理者充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的作用，通過(guò)合理的授權(quán)令每一個(gè)團(tuán)隊(duì)成員承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，同時(shí)定期組織各種團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，增加成員彼此交流、增進(jìn)信任的機(jī)會(huì)，營(yíng)造一個(gè)平等開(kāi)放、相互信任的工作環(huán)境，并且把風(fēng)險(xiǎn)溝通和預(yù)防納入項(xiàng)目管理者績(jī)效考核工作中，提高項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)的積極性。項(xiàng)目實(shí)施應(yīng)以培訓(xùn)和溝通為主，但并不排除采用行政手段強(qiáng)制實(shí)施，對(duì)于項(xiàng)目中的某些難點(diǎn)，采用行政強(qiáng)制手段能夠起到很好的效果。
參考文獻(xiàn)：
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湖南中煙工業(yè)有限公司隨著重組的完成，整個(gè)企業(yè)的業(yè)務(wù)運(yùn)作模式發(fā)生了巨大的變化，從原來(lái)的單一卷煙廠管理模式轉(zhuǎn)變成集團(tuán)化管理模式，新的業(yè)務(wù)模式對(duì)企業(yè)的信息化建設(shè)提出了新的要求，原來(lái)卷煙廠的信息化架構(gòu)已經(jīng)不能滿足集團(tuán)化的管理要求。同時(shí)，公司重組之初。為了保證整個(gè)集團(tuán)日常業(yè)務(wù)開(kāi)展，采用了“上移下推”的信息化建設(shè)策略，將各卷煙廠中使用效果較好的應(yīng)用系統(tǒng)拿到中煙層面進(jìn)行一定的改造后迅速投入使用，依靠應(yīng)用系統(tǒng)基本支撐起公司日常業(yè)務(wù)和管理。
一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別實(shí)際上是一種預(yù)測(cè)分別。就是確定風(fēng)險(xiǎn)事件及其來(lái)源，目的是做到有備無(wú)患，當(dāng)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能有效應(yīng)對(duì)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是一個(gè)非常復(fù)雜的過(guò)程，尤其風(fēng)險(xiǎn)的范圍、種類和嚴(yán)重程度經(jīng)常容易被主觀夸大或縮小，使項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析和處置發(fā)生差錯(cuò)，造成不必要的損失。常用的方法包括：調(diào)查問(wèn)卷法；頭腦風(fēng)暴法；理論分析法；專家判斷法和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)法等等。
根據(jù)湖南中煙項(xiàng)目實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以從客觀信息源出發(fā)的方法包括：
1.核對(duì)表法。核對(duì)表一般根據(jù)項(xiàng)目環(huán)境、產(chǎn)品或技術(shù)資料、團(tuán)隊(duì)成員的技能或缺陷等風(fēng)險(xiǎn)要素，把經(jīng)歷過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)事件及來(lái)源列成一張核對(duì)表。核對(duì)表的內(nèi)容可包括：以前項(xiàng)目成功或失敗的原因；項(xiàng)目范圍、成本、質(zhì)量、進(jìn)度、采購(gòu)與合同、人力資源與溝通等情況；項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)說(shuō)明書(shū)；項(xiàng)目管理成員技能；項(xiàng)目可用資源等。項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)照核對(duì)表，對(duì)本項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行聯(lián)想相對(duì)來(lái)說(shuō)簡(jiǎn)單易行。這種方法也許揭示風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)量要比別的方法少一些，但是這種方法可以識(shí)別其他方法不能發(fā)現(xiàn)的某些風(fēng)險(xiǎn)。
2.流程圖法。流程圖方法首先要建立一個(gè)工程項(xiàng)目的總流程圖與各分流程圖，它們要展示項(xiàng)目實(shí)施的全部活動(dòng)。流程圖可用網(wǎng)絡(luò)圖來(lái)表示，也可利WBS來(lái)表示。它能統(tǒng)一描述項(xiàng)目工作步驟；顯示出項(xiàng)目的重點(diǎn)環(huán)節(jié)；能將實(shí)際的流程與想象中的狀況進(jìn)行比較；便于檢查工作進(jìn)展情況。這是一種非常有用的結(jié)構(gòu)化方法，它可以幫助分析和了解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所處的具體環(huán)節(jié)及各環(huán)節(jié)之間存在的風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)用這種方法完成的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，可以為項(xiàng)目實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。
3.財(cái)務(wù)報(bào)表法。通過(guò)分析資產(chǎn)負(fù)債表、營(yíng)業(yè)報(bào)表，以及財(cái)務(wù)記錄，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理就能識(shí)別本企業(yè)或項(xiàng)目當(dāng)前的所有財(cái)產(chǎn)、責(zé)任和人身?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)。將這些報(bào)表和財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、經(jīng)費(fèi)預(yù)算聯(lián)系起來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理就能發(fā)現(xiàn)未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。這是因?yàn)椋?xiàng)目或企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)要么涉及貨幣。要么涉及項(xiàng)目本身，這些都是風(fēng)險(xiǎn)管理最主要的考慮對(duì)象。項(xiàng)目在信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素中。很低、較低、一般、較高、很高表示了對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的嚴(yán)重程度。為了量化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素，要對(duì)湖南中煙項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素表賦值，效益型變量的備選很低、較低、一般、較高、很高，分別賦值0.1、0.3、0.5、0.7、0.9；成本型變量，對(duì)應(yīng)很低、較低、一般、較高、很高分別賦值0.9、0.7、0.5、0.3、0.1。模型中的變量包括：信息化項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度，即產(chǎn)出指標(biāo)得分的和為被解釋變量，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素量表中的風(fēng)險(xiǎn)因素為解釋變量。
二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估又稱作風(fēng)險(xiǎn)量化，就是比較風(fēng)險(xiǎn)的大小，從而決定是否需要采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法很多。歸納起來(lái)主要包括以下幾種：用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性；用風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的嚴(yán)重性；用現(xiàn)有的手段能否控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可控性；用風(fēng)險(xiǎn)影響的地域大小、對(duì)象多少等來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響的范圍；用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在項(xiàng)目生命周期的階段來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間。
實(shí)際項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，常常用逐項(xiàng)評(píng)分的方法來(lái)量化風(fēng)險(xiǎn)的大小，即事先確定評(píng)分的標(biāo)準(zhǔn)，然后由項(xiàng)目小組一起，對(duì)預(yù)先識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一一打分，然后得出不同風(fēng)險(xiǎn)的大小。
三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是針對(duì)已識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)制訂行動(dòng)策略，確定執(zhí)行方案，使信息系統(tǒng)實(shí)施能夠按照預(yù)定的計(jì)劃執(zhí)行。常見(jiàn)的處理方法包括：①風(fēng)險(xiǎn)控制法。即主動(dòng)采取措施避免風(fēng)險(xiǎn)，消滅風(fēng)險(xiǎn)，中和風(fēng)險(xiǎn)或采用緊急方案降低風(fēng)險(xiǎn)。②風(fēng)險(xiǎn)自留。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)量不大時(shí)可以自留風(fēng)險(xiǎn)。③風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的方法具體如下：
1.加強(qiáng)制度建設(shè)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系。行業(yè)高層管理積極參與并大力支持，組織強(qiáng)有力的實(shí)施團(tuán)隊(duì)，技術(shù)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)積極地參與到實(shí)施過(guò)程當(dāng)中，及時(shí)預(yù)防、分析、研究及化解信息化項(xiàng)目實(shí)施中潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理定期檢查，重點(diǎn)關(guān)注管理上的死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中的疏漏和問(wèn)題，督促采取處理措施。
2.制定合理的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，并且貫徹堅(jiān)持下去。嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目管理中的時(shí)間、成本、質(zhì)量控制等標(biāo)準(zhǔn)流程，能夠有助于控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
一、引言
新形勢(shì)下的科技項(xiàng)目對(duì)進(jìn)一步促進(jìn)科技的發(fā)展和自主創(chuàng)新的升級(jí)有著不可估量的作用，對(duì)推動(dòng)技術(shù)轉(zhuǎn)移和科技成果產(chǎn)業(yè)化也是有積極的意義的。
在科技項(xiàng)目管理中，由于科技項(xiàng)目幾乎都是涉及科技的前沿領(lǐng)域，有很強(qiáng)的探索性，一些大型復(fù)雜科技項(xiàng)目大多是多學(xué)科、跨行業(yè)的聯(lián)合攻關(guān)，具有風(fēng)險(xiǎn)大、周期長(zhǎng)、投入多、涉及面廣等特點(diǎn)，與一般項(xiàng)目相比，科技項(xiàng)目在不確定性、風(fēng)險(xiǎn)性方面表現(xiàn)的更加突出，從而使科技項(xiàng)目的管理、控制變得更加復(fù)雜，存在較大的風(fēng)險(xiǎn)。在科技項(xiàng)目的整個(gè)生命周期過(guò)程中不斷控制風(fēng)險(xiǎn)，從而達(dá)到減少或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。
二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理屬于軟科學(xué)研究的范疇，是一門(mén)跨越自然科學(xué)和社會(huì)科學(xué)的系統(tǒng)化管理科學(xué)。它是一項(xiàng)根據(jù)項(xiàng)目環(huán)境和設(shè)定的目標(biāo)，以一定的技術(shù)手段對(duì)可能影響項(xiàng)目的不確定性進(jìn)行預(yù)測(cè)、識(shí)別、分析評(píng)估和有效管理，以增加規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的概率，降低風(fēng)險(xiǎn)影響的動(dòng)態(tài)的綜合性管理活動(dòng)。
對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程，國(guó)內(nèi)外至今還沒(méi)有形成一個(gè)公認(rèn)的、標(biāo)準(zhǔn)的意見(jiàn)。本文所涉及的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程主要包括項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，下面將對(duì)這幾個(gè)階段進(jìn)行詳細(xì)論述。
1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和重要組成部分，其主要任務(wù)是通過(guò)一定的方法、手段，盡可能找出各種潛在影響項(xiàng)目成功的不確定因素、風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)影響及其作用關(guān)系，并記錄項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特征。信息收集方法如德?tīng)柗品ā㈩^腦風(fēng)暴法、訪談法等，以及提取風(fēng)險(xiǎn)信息的其他方法如風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表法、因果圖法、情景分析法和風(fēng)險(xiǎn)倒推法等，通常在具體應(yīng)用過(guò)程中，需要結(jié)合多種方法和工具來(lái)提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果的可靠性。
2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與決策之間聯(lián)系的紐帶，是風(fēng)險(xiǎn)管理決策的基礎(chǔ)，也是風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵過(guò)程。排列項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先次序，然后對(duì)排序在前的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析，以綜合評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的整體水平。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法一般可分為定性方法和定量方法兩大類，其中定性方法主要包括專家調(diào)查法、層次分析法等，定量方法主要包括敏感性分析、決策樹(shù)分析、模糊數(shù)學(xué)法等，在具體應(yīng)用過(guò)程中，常常將定量方法和定性方法結(jié)合使用以確保評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性。
3.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的結(jié)果，為增加項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)、減少失敗損失而制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、應(yīng)對(duì)戰(zhàn)略和技術(shù)手段的過(guò)程，從而提高項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的可能性。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略可分為兩類：一類是消極風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁、風(fēng)險(xiǎn)降低和風(fēng)險(xiǎn)接受等四種，另一類是積極風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)利用、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)促進(jìn)等三種。
4.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
任何項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)都有一個(gè)發(fā)生、發(fā)展過(guò)程，這就要求對(duì)項(xiàng)目管理全過(guò)程實(shí)施監(jiān)控，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是建立在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的階段性、漸進(jìn)性和可控性基礎(chǔ)上的一種項(xiàng)目管理工作。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控目前還沒(méi)有一套公認(rèn)的、單獨(dú)的技術(shù)可供使用，不過(guò)在實(shí)踐中也形成了一些比較實(shí)用的監(jiān)控方法和工具，如定期項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析（掙值分析法），績(jī)效測(cè)量等。在具體應(yīng)用過(guò)程中，需要結(jié)合這些方法識(shí)別分析新風(fēng)險(xiǎn)，審查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的實(shí)施及其執(zhí)行效果，從而實(shí)現(xiàn)真正意義上的風(fēng)險(xiǎn)管理。
三、科技項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
科技項(xiàng)目是指為探索自然界事物變化規(guī)律，或?yàn)榻鉀Q一個(gè)比較復(fù)雜的綜合性科學(xué)技術(shù)問(wèn)題而確定的一次性探索研究與試驗(yàn)發(fā)展工作。科技項(xiàng)目是項(xiàng)目的一種類型，它滿足和具備項(xiàng)目的一般特點(diǎn)，但它與其他類型的項(xiàng)目相比還具有特殊性，其區(qū)別主要體現(xiàn)在兩方面：一是創(chuàng)新性，二是不確定性和高風(fēng)險(xiǎn)性。其外部環(huán)境的變化、項(xiàng)目的難度和復(fù)雜度以及科技人員和項(xiàng)目管理者能力的有限性都有可能導(dǎo)致科技項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，且這種風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，貫穿于科技項(xiàng)目的各個(gè)階段。
科技項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)因素一般可以歸納為兩大類：管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。
科技項(xiàng)目的管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指在科技項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，由于風(fēng)險(xiǎn)管理能力及管理活動(dòng)中存在的不確定因素的影響而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。因此，控制科技項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)的重要策略是加大信息量的搜集，以進(jìn)行有效的決策。
科技項(xiàng)目的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指科技項(xiàng)目中的技術(shù)及技術(shù)內(nèi)涵和外延中客觀存在的可能影響項(xiàng)目技術(shù)實(shí)現(xiàn)或技術(shù)實(shí)施，而給項(xiàng)目帶來(lái)危害的若干因素。由于科技項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有上述特點(diǎn)，因此制定科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并根據(jù)科技項(xiàng)目的特性采用適合的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)方法在項(xiàng)目的生命周期中不斷控制風(fēng)險(xiǎn)就顯得非常重要。通過(guò)識(shí)別科技管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，分析、評(píng)價(jià)各種風(fēng)險(xiǎn)及其影響程度，從而實(shí)施相應(yīng)的措施手段，從預(yù)防和減輕的角度去管理風(fēng)險(xiǎn)，這樣就能夠從源頭降低科技項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，從而更好地為科技項(xiàng)目管理服務(wù)，有效提高科技項(xiàng)目管理的工作效率，以確保科技項(xiàng)目目標(biāo)的有效實(shí)現(xiàn)。
四、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在科技項(xiàng)目管理全過(guò)程中的應(yīng)用
現(xiàn)代項(xiàng)目管理中項(xiàng)目的全過(guò)程包括項(xiàng)目啟動(dòng)、項(xiàng)目規(guī)劃、項(xiàng)目實(shí)施、項(xiàng)目監(jiān)控和項(xiàng)目收尾，而科技項(xiàng)目的全生命周期一般則表現(xiàn)為項(xiàng)目的申報(bào)、立項(xiàng)、項(xiàng)目啟動(dòng)、實(shí)施到項(xiàng)目驗(yàn)收結(jié)束。項(xiàng)目立項(xiàng)、項(xiàng)目實(shí)施和項(xiàng)目驗(yàn)收階段，每個(gè)階段包括不同的管理內(nèi)容，具體如圖1所示。
1.科技項(xiàng)目立項(xiàng)階段的風(fēng)險(xiǎn)管理
科技項(xiàng)目的立項(xiàng)管理是項(xiàng)目管理的關(guān)鍵，主要包括三個(gè)方面內(nèi)容，即組織和評(píng)審項(xiàng)目建議書(shū)，進(jìn)行項(xiàng)目可行性論證和簽訂項(xiàng)目合同。而風(fēng)險(xiǎn)定性分析主要任務(wù)是通過(guò)對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素的判斷比較，排列出它們對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度的順序，以使科技項(xiàng)目管理人員能有重點(diǎn)地加強(qiáng)對(duì)未來(lái)項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)因素的管理，保證項(xiàng)目各項(xiàng)計(jì)劃順利制定與執(zhí)行。
在項(xiàng)目立項(xiàng)階段實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理還是比較有用的，風(fēng)險(xiǎn)管理的早期介入可以推進(jìn)項(xiàng)目管理過(guò)程的連續(xù)性與系統(tǒng)性，為項(xiàng)目計(jì)劃中更多的項(xiàng)目改進(jìn)留有余地，促進(jìn)主動(dòng)采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的活動(dòng)，以探討成功實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的全新方式。
2.科技項(xiàng)目實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)管理
科技項(xiàng)目的實(shí)施管理是保證項(xiàng)目質(zhì)量的重要環(huán)節(jié)，這一階段的工作內(nèi)容主要包括制訂科技項(xiàng)目計(jì)劃、對(duì)科技項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤管理、對(duì)項(xiàng)目的實(shí)施過(guò)程實(shí)行進(jìn)展評(píng)估。實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)主要是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，通過(guò)以上活動(dòng)進(jìn)一步確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率與后果，盡量減少或降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性及其影響程度，在這一階段應(yīng)制訂風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的戰(zhàn)術(shù)計(jì)劃，確定風(fēng)險(xiǎn)分析的目標(biāo)，并向整個(gè)項(xiàng)目組織提供有用的信息，提高整個(gè)團(tuán)隊(duì)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
3.科技項(xiàng)目驗(yàn)收階段的風(fēng)險(xiǎn)管理
科技項(xiàng)目驗(yàn)收管理包括檢查項(xiàng)目合同考核指標(biāo)的達(dá)標(biāo)情況、評(píng)估項(xiàng)目的組織與管理、確認(rèn)和評(píng)價(jià)項(xiàng)目成果。這一階段的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)主要包括以下三個(gè)內(nèi)容：
（1）對(duì)項(xiàng)目交付目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理為已經(jīng)出現(xiàn)的項(xiàng)目目標(biāo)偏差如時(shí)間、費(fèi)用等，找到最接近或可能超過(guò)的目標(biāo)。
（2）對(duì)科技管理全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理的審查，通過(guò)對(duì)管理過(guò)程的審查，一方面處理項(xiàng)目過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任問(wèn)題，另一方面建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)資料庫(kù)，為未來(lái)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理提供參考。
（3）對(duì)項(xiàng)目完成后可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，以便項(xiàng)目能持續(xù)、可靠地實(shí)現(xiàn)其最終目標(biāo)。
五、結(jié)語(yǔ)
科技項(xiàng)目是一種探索性和創(chuàng)新性極強(qiáng)的活動(dòng)，這就使得其管理過(guò)程存在很多的不確定因素，具有很大的風(fēng)險(xiǎn)性，給科技管理工作帶來(lái)了極大的挑戰(zhàn)。從而極大地提高科技項(xiàng)目的成功率以及項(xiàng)目管理的整體效益，使科技管理水平邁上一個(gè)新臺(tái)階，并為今后的科技項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究提供一些參考。
參考文獻(xiàn)：
[1]張欣莉.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理[M].北京：機(jī)械工業(yè)出版社，2008.13，16-18.
